با کارگزاری فارکس یا بروکر فارکس چقدر آشنا هستید؟ برای کسانی که به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اند، حتما این سوال مطرح می‌شود که خرید و فروش در این بازار از چه طریق صورت می‌گیرد؟ چه کسی رابطه میان خریدار و فروشنده را به وجود می‌آورد؟
تصور کنید شخصی میزانی طلا خریده است و اکنون مایل به فروش آن است. با توجه به اینکه فارکس فاقد مکان فیزیکی است، چگونه می‌تواند خریدار مناسب برای دارایی خود را پیدا کند؟
بروکرهای فارکس رابط میان خریدار و فروشنده هستند که در ادامه این مطلب از دلتا کالج به معرفی دقیق تر آنها و ویژگی‌ها و انواعی که دارند می‌پردازیم.
بروکر فارکس چیست؟ (Broker)
بروکر (Broker) در اصطلاح لغوی واسطه شناخته می‌شود. بروکر فارکس نیز به‌عنوان واسطه خرید و فروش در بازار فارکس قلمداد می‌شود که معاملات را تسهیل می‌بخشد.
به طور کلی کارگزاری فارکس شخص یا شرکتی مستقل است که شرایط خرید و فروش و معامله در این بازار را برای کاربران خود فراهم میکند.
بروکرهای فارکس معمولاً پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین و ابزارهای مختلفی را برای انجام معاملات ارائه میدهند. بروکرها همچنین ممکن است منابع آموزشی، تجزیه و تحلیل بازار و سایر خدمات مرتبط با تجارت را به مشتریان خود ارائه دهند.
امروزه بروکرهای معتبر زیادی در سراسر دنیا وجود دارند که به معامله‌گران خدمات ارائه میدهند. در مقاله بهترین بروکرهای فارکس در جهان در دلتا کالج، می‌توانید با لیست معتبرترین بروکرهای جهان در سال 2023 آشنا شوید و بهترین بروکر مناسب خودتان را انتخاب کنید.
در گذشته، معامله در بازار فارکس تنها از طریق بانک‌ها و موسسات بزرگ مالی قابل انجام بود و تنها افراد بسیار ثروتمند قادر به معامله بودند. اما رفته رفته با توجه به پیشرفت این بازار و روی کار آمدن مشتریان خرد این کار به‌وسیله بروکرهای معتبر فارکس ادامه یافت.
✅ این مقاله را از دست ندهید: آموزش صفر تا صد فارکس
انواع بروکر در فارکس
بهتر است بدانید کارگزاری‌های فارکس انواع مختلفی دارند. در حالی که به نظر می‌رسد همه آنها به‌عنوان تسهیل کننده امور بین خریدار و فروشنده عمل میکنند، متفاوت از یکدیگر نیز عمل میکنند.
برخی از بروکرهای فارکس تنها به اجرای دستورات معاملاتی می‌پردازند، درحالی‌که برخی دیگر علاوه بر اجرا، به شما مشاوره میدهند و حساب معاملاتی را مدیریت میکنند.
بر این اساس، به‌طور کلی انواع بروکر فارکس در دو دسته قرار می‌گیرند:
- بروکرهای Dealing Desk
- بروکرهای No Dealing Desk
در ادامه هر کدام را کامل توضیح می‌دهیم.
بروکرهای Dealing Desk یا Market Maker
Dealing Desk در لغت به معنی میز معامله می‌باشد. در کارگزاری فارکس Dealing Desk یا به اختصار DD، طرف مقابل معامله مشتریان، خود بروکر می‌باشد. به این نوع از بروکرها در فارکس، مارکت میکر یا بازارساز نیز گفته می‌شود.
بروکر DD به عنوان واسطه بین مشتریان و بازار، قیمتهای خود را برای دارایی‌های مالی تعیین میکند و به مشتریان خود ارائه می‌دهد. بنابراین، بروکر DD در واقع یک بازار مالی مستقل است و مشتریان به‌صورت مستقیم با این بازار تعامل دارند.
شاید برای شما سوال باشد که درآمدزایی این نوع بروکر چیست؟ درآمد این نوع از بروکرهای فارکس از طریق سود و ضرر مشتری می‌باشد؛ یعنی اگر مشتری ضرر کند، میزان ضرر آن به بروکر می‌رسد و اگر مشتری سود کند، مبلغ سود را بروکر پرداخت میکند.
یکی از مزایای بروکرهای DD، ارائه قیمتهای پایدارتر و اجرای سریع‌‌تر معاملات مشتریان است. اما این نوع بروکرها دارای معایبی نیز هستند، از جمله اینکه قیمتها در این نوع بروکرها ممکن است کمی بالاتر از بازار واقعی باشند.
بروکرهای No Dealing Desk
بروکر No Dealing Desk یا به اختصار NDD، بروکری است که معاملات مشتریان خود را به صورت مستقیم و بدون واسطه به بازارهای مالی ارسال میکند.
در این نوع کارگزاری فارکس، بر خلاف کارگزاری DD، معاملات شما مستقیما به بازارهای مالی ارسال میشوند و بروکر به عنوان واسطه فقط کارمزد از شما دریافت میکند و در تصمیم‌‌گیری‌‌های بازار دخالتی ندارد.
طرف مقابل معامله‌گران این نوع بروکر، بازارگردان‌ها (Liquidity provider) هستند که شامل موسساتی مثل بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و… میشوند.
درآمدزایی بروکرهای NDD از طریق اسپرد یا کمیسیونی است که از معامله‌گران، به ازای هر معامله‌ای که باز میکنند، دریافت می‌شود.
از مزایای این نوع از بروکرهای فارکس این است که بروکر نمی‌تواند قیمتها را تغییر دهد و آنها را به نفع خود جهت دهد.
بروکر NDD به دو صورت عمل می کند که در ادامه بیشتر راجع به آنها توضیح می دهیم:
- بروکر ECN (Electronic Communication Network)
- بروکر STP (Straight Through Processing)
کارگزاری فارکس ECN
ECN نام اختصاری Electronic Communication Network، به معنای شبکه ارتباط الکترونیکی می‌باشد.
بروکرهای NDD با استفاده از تکنولوژی ECN، معاملات مشتریان را به شبکههای ارتباط الکترونیکی متصل میکنند و بهترین قیمتها را ارائه میدهند. این شبکههای الکترونیکی شامل بانک‌ها، موسسات مالی، تریدرها، سایر بروکرها و… میشوند.
این نوع از بروکرها در اجرای معاملات هیچ گونه دخالتی ندارند.
بروکر فارکس STP
STP مخفف Straight Through Processing، به معنای پردازش مستقیم می‌باشد.
بروکرهای NDD با استفاده از سیستم STP، معاملات مشتریان را به‌طور مستقیم به Liquidity Provider متصل میکنند.
Liquidity Providerها یا بازارگردان‌ها، تامین کنندگان نقدینگی هستند که هر کدام برای قیمت خرید و فروش، پیشنهاد مخصوص خود را دارند و به بازارهای بین بانکی دسترسی دارند.
میزان اسپرد در بروکرهای STP عموما متغیر است، اما در برخی آنها اسپرد ثابت نیز ارائه داده می‌شود..
مزایا و ویژگی‌های بروکرهای معتبر فارکس چیست؟
در این قسمت از مقاله “بروکر چیست”، می خواهیم برخی از ویژگی‌های حائز اهمیت در کارگزاری‌های فارکس را معرفی کنیم. با ما همراه باشید.
- امنیت دارایی ها و داشتن رگوله
اولین نکته‌ای که برای مشتری حائز اهمیت است، دسترسی آسان و ایمن به وجوهی است که نزد بروکر دارند.
اولین استانداردی که افراد هنگام انتخاب کارگزاری فارکس باید به آن توجه داشته باشند، این است که بروکر دارای اعتبار و مجوز رسمی باشد. رگوله‌ها، گواهینامه‌های امنیتی هستند که بابت اطمینان خاطر مشتریان ایجاد شده‌اند و بروکرهای معتبر فارکس از آنها برخوردار هستند.
به عنوان نمونه بروکر دلتا اف ایکس (DeltaFX) با داشتن رگوله Financial Commission به مشتری این اطمینان را خواهد داد که سپرده‌گذاری ایمنی را در این بروکر تجربه خواهد کرد.
- امنیت اطلاعات مشتری
هر کاربر و شخصی در هنگام ثبت نام در بروکر فارکس باید مدارک شناسایی و اطلاعات هویتی خود را در اختیار کارگزاری قرار دهد. از این رو برای تمامی کاربران امنیت اطلاعات و عدم سوء‌استفاده از اطلاعات شخصی که در اختیار بروکر قرار گرفته است، دارای جایگاه ویژه‌ای است.
- پشتیبانی آنلاین
از آن جایی که بازار فارکس یک بازار 24 ساعته به شمار می‌رود و هر یک از کاربران در منطقه زمانی متفاوتی هستند، در صورتی که در زمینه معاملات خود مشکلی مشاهده کنند و یا سوالی داشته باشند چه باید کرد؟
در اینگونه موارد وجود بروکری که به صورت 24 ساعته و در طی روزهای کاری هفته پاسخگوی امور مشتریان خود باشد، بسیار ضروری است.
بروکر دلتا فارکس در تمامی روزهای هفته و به صورت 24 ساعته آماده پاسخگویی به امور مشتریان خود می‌باشد. از سوی دیگر مشتری قادر خواهد بود با روش‌های مختلفی از جمله ایمیل، تلفن و چت آنلاین با این بروکر در تماس باشد.
- ارائه اسپردهای مناسب
اسپرد (Spread) همان اختلاف میان قیمت خرید و قیمت فروش است که در واقع منبع درآمد بروکرها به شمار می‌رود.
با توجه به اینکه بازار فارکس در نتیجه اخبار اقتصادی مختلف که در بازه‌های زمانی متفاوت منتشر می‌گردند، دارای نوساناتی است؛ بنابراین اسپردها نیز به صورت شناور در جریان هستند.
آنچه که در این میان بروکرها را از یکدیگر متمایز می‌سازد، ارائه اسپردهای اندک و یا ارائه حساب‌های بدون اسپرد است. در صورتی که به دنبال بروکری هستید که حساب‌های بدون اسپرد و همچنین اسپرد ثابت ارائه دهد، به سایت deltafx.com مراجعه کنید.
✅ بیشتر بخوانید: اسپرد در فارکس چیست؟ چگونه محاسبه می شود؟
- سایر مزیت ها
علاوه بر مواردی که در بالا به آنها اشاره شد، مزیت‌های دیگری نیز در رابطه با یک کارگزاری معتبر فارکس حائز اهمیت است. مواردی مثل:
- ارائه سطوح مختلف لوریج در فارکس
- عدم دریافت کارمزد در هنگام نقل و انتقال وجوه به حساب مشتری
- ارائه حساب‌های بدون اسلیپیج (قیمتی که بر روی چارت دیده می‌شود و شما با توجه به آن اقدام به گرفتن پوزیشن معاملاتی می‌کنید، اما پوزیشن شما با قیمتی متفاوت برای شما لحاظ می‌گردد.)
- گارانتی حد سود و ضرر
معرفی چند بروکر معتبر فارکس برای ایرانیان
انتخاب یک بروکر فارکس ممکن است دشوار باشد. به‌خصوص زمانی‌که کارگزاران متعددی وجود دارند و همه آنها برای جذب مشتریان رقابت میکنند. بسیاری از بروکرهای درجه یک در نتیجه تحریم‌ها قادر به فعالیت در ایران نیستند. بنابراین بررسی اعتبار و جایگاه کارگزاران بسیار مهم است.
انتخاب بروکر مناسب برای یک معامله‌گر سودآور بسیار مهم است. فهرست زیر شامل بعضی از مطرح‌ترین بروکرهایی هستند که به ایرانیان خدمات میدهند.
- DeltaFX
- IFC Markets
- Forex Chief
- INGOT Brokers
- AMARKETS
درآمد بروکرهای فارکس چگونه تامین می‌شود؟
هر بروکری با توجه به شرایط و ضوابط خود، روش‌های مختلفی برای کسب درآمد دارد که در ادامه آنها را معرفی می‌کنیم:
- اسپرد (Spread): اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (قیمتی که یک کارگزار ارزی را با آن می‌خرد) و قیمت فروش (قیمتی که یک کارگزار ارز را در آن می‌فروشد) است. بروکر فارکس با افزایش فاصله بین قیمتهای خرید و فروش، درآمد کسب میکند. به عنوان مثال، اگر قیمت پیشنهادی برای EUR/USD برابر با 1.1200 و قیمت درخواستی برابر با 1.1205 باشد، اسپرد 0.5 پیپ است. کارگزار به ازای هر 100,000 معامله یورو/دلار آمریکا که در این اسپرد انجام می‌شود، 5 دلار به دست می‌آورد.
- کمیسیون (Commission): برخی از بروکرهای فارکس برای هر معامله‌ای که انجام می‌شود، کمیسیون دریافت میکنند. کمیسیون معمولاً به‌عنوان درصدی از ارزش تجارت محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، یک کارگزار ممکن است 0.2٪ کمیسیون در تمام معاملات EUR/USD دریافت کند. این بدان معناست که کارگزار به ازای هر 100,000 معامله یورو/دلار آمریکا که انجام می‌شود، 2 دلار به دست می‌آورد.
- سوآپ (Swap): سوآپ زمانی دریافت می‌شود که معامله‌گر یک موقعیت یک شبه داشته باشد. سوآپ در فارکس بر اساس تفاوت نرخ بهره شبانه بین دو ارز در معامله محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، اگر معامله‌گری یک موقعیت خرید یورو/دلار یک شبه داشته باشد، کارمزد سوآپ از او دریافت می‌شود؛ زیرا نرخ بهره یورو بالاتر از نرخ بهره دلار است.
- سایر کارمزدها: برخی از بروکرهای فارکس هزینه‌های دیگری مانند کارمزد عدم فعالیت، هزینه برداشت و کارمزد سپرده را دریافت میکنند. این کارمزدها معمولاً نسبتاً کوچک هستند و منبع درآمد اصلی برای کارگزاران فارکس نیستند.
چگونه در کارگزاری فارکس حساب باز کنیم؟
پس از در نظر گرفتن تمامی مزایای یک کارگزاری معتبر فارکس، اکنون نوبت به افتتاح حساب و آغاز معاملات است.
پیشنهاد می‌کنیم مراحل ثبت نام در بروکر فارکس را طبق آموزش‌های داده شده در مقاله “ثبت نام در بازار فارکس” پیش ببرید. در این مقاله قدم به قدم مراحل ثبت نام و مدارک لازم جهت ثبت نام توضیح داده شده است و راهنمای مناسبی برای افراد تازه وارد در دنیای فارکس می‌باشد.
تفاوت صرافی و بروکر چیست؟
کارگزاری فارکس و صرافی دو نوع موسسه مالی هستند که در حوزه معاملات مالی فعالیت میکنند. تفاوت‌های اصلی آنها به شرح زیر است:
- معاملات: کارگزاران عموماً در بازار سرمایه فعالیت میکنند و به مشتریان خود اجازه میدهند تا در بازار سهام، اوراق بهادار، ارزهای خارجی و سایر محصولات مالی سرمایه‌گذاری کنند. از طرف دیگر، صرافی‌ها عموماً در بازارهای بین‌المللی فعالیت کرده و به مشتریان خدمات مرتبط با تبدیل ارز ارائه میدهند.
- تنوع محصولات: کارگزاران معمولاً گزینه‌های بیشتری از محصولات مالی را به مشتریان خود ارائه میدهند؛ از جمله سهام، اوراق بهادار، مشتقات مالی و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری. صرافی‌ها عمدتاً در تبدیل ارز و ارائه خدمات مربوط به ارز فعالیت میکنند.
- نظارت: هر کدام از این نهادها تحت نظارت نهادهای مالی مختلفی قرار دارند. به‌طور کلی، کارگزاران تحت نظارت بورس و سازمان‌های مربوط به بازار سرمایه هستند، در حالی که صرافی‌ها تحت نظارت نهادهای مربوط به ارز و امور مالی بین‌المللی قرار دارند.
نحوه شکایت از بروکر فارکس چگونه است؟
اگر از یک کارگزار فارکس شکایت دارید، چندین مرحله وجود دارد که می‌توانید برای رفع این مشکل انجام دهید:
- تماس با بروکر: اولین قدم شما باید تماس مستقیم با بروکر و بیان دغدغه‌های خود باشد. بسیاری از کارگزاران بخش‌های پشتیبانی مشتری و حل شکایات دارند که می‌توانند در حل مشکل به شما کمک کنند.
- مقامات نظارتی: اگر از پاسخ کارگزار راضی نیستید، می‌توانید از رگولاتوری آنها شکایت کنید. هر کارگزار فارکس باید توسط یک دولت یا سازمان خود نظارتی (self-regulatory organization) در کشوری که در آن فعالیت میکند، تنظیم شود. شما می توانید لیستی از تنظیم‌کننده‌های فارکس را در وب سایت سازمان بین‌المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار (the International Organization of Securities Commissions (IOSCO)) بیابید.
- سازمان‌های صنعتی: علاوه بر مقامات نظارتی، سازمان‌های صنعتی و خدمات بازرسی نیز وجود دارند که می‌توانند به حل و فصل شکایات علیه کارگزاران فارکس کمک کنند. به عنوان مثال، در انگلستان خدمات بازرسی مالی به شکایات مربوط به خدمات مالی رسیدگی می کند.
- وکالت حقوقی: اگر قربانی ضرر مالی جدی شده‌اید، ممکن است بخواهید به دنبال وکیل حقوقی باشید. یک وکیل می‌تواند به شما در ارزیابی گزینه‌های خود کمک کند و در صورت لزوم علیه کارگزار خود اقدام قانونی انجام دهد.
نتیجه گیری
در این مقاله از دلتا کالج به این موضوع پرداختیم که بروکر چیست و چه انواعی دارد. همچنین سعی کردیم مهم‌ترین ویژگی‌های یک کارگزاری معتبر فارکس را به شما معرفی کنیم.
در بازار فارکس با توجه به وسعت زیاد آن، بی شک بروکرهای گوناگون و زیادی با طیف وسیعی از خدمات وجود دارند. خواه در این بازار تازه کار باشید و یا با تجربه، همیشه گزینه‌های زیادی پیش روی شما خواهد بود. انتخاب صحیح بروکر فارکس به شما کمک خواهد کرد تا از قرار گرفتن در ریسک‌های احتمالی بازار جلوگیری کنید.
در این مسیر حتما به خاطر داشته باشید که پیش از انتخاب هر گونه کارگزاری فارکس، قوانین و مقررات آن و خدماتی که ارائه می‌دهد را مورد ارزیابی قرار دهید.
سوالات متداول
❓بروکر فارکس چیست؟
✅ بروکر یا کارگزاری فارکس، واسطه بین معامله گران و بازارهای مالی می باشد و شرایط خرید و فروش و فعالیت در این بازار را برای سرمایه گذاران فراهم می کند.
❓ آیا بدون بروکرهای فارکس می توان در آن فعالیت کرد؟
✅ خیر؛ همانطور که فعالیت در بورس ایران نیازمند ثبت نام در کارگزاری می باشد، فعالیت در بازار فارکس نیز نیازمند ثبت نام در یک کارگزاری معتبر فارکس می باشد.
❓ انواع بروکر در فارکس چیست؟
✅ کارگزاری های فارکس به دو دسته کلی DD و NDD تقسیم می شوند. در بروکرهای فارکس DD، طرف مقابل معاملات خود بروکر است و در کارگزاری های NDD، مشتری مستقیما با بازارهای مالی مختلف وارد معامله می شود.