لیست کشورهای تحریم صرافی توبیت شامل کدام کشورهاست؟ آیا کشور ایران نیز در لیست کشورهای تحریم صرافی توبیت جای دارد؟ کاربران ایرانی تا چه حد می‌توانند به صرافی توبیت و خدمات آن دسترسی داشته باشند و در صورت تحریم‌بودن، استفاده از این پلتفرم معاملاتی چه خطراتی می‌تواند داشته باشد؟
صرافی توبیت (Toobit) جزو معدود صرافی‌های ارز دیجیتال بین‌المللی است که از تنوع ارزی خوبی برخوردار است، طیف گسترده‌ای از انواع خدمات و معاملات را ارائه می‌دهد، از نظر رده‌بندی جزو 15 صرافی برتر دنیا در حوزه معاملات مشتقه است و در عین حال، برای کاربران ایرانی نیز قابل‌دسترسی است. این صرافی، بدون احراز هویت نیز ارائه خدمات دارد و همین امر باعث شده تا عموم معامله‌گران ایرانی کاربر آن باشند. اما جدای از بحث احراز هویت، آیا ایران هم در لیست کشورهای تحریم صرافی توبیت است؟ در ادامه این موضوع را بررسی کرده به امنیت فعالیت ایرانی‌ها در پلتفرم صرافی توبیت خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.
چه کشورهایی تحت‌تحریم صرافی توبیت هستند؟
همان‌طور که می‌دانید، با اوج‌گرفتن تحریم‌های بین‌المللی ایالات متحده آمریکا علیه ایران، نام این کشور نیز در سال 1398 به لیست سیاه گروه ویژه اقدام مالی (Financial Action Task Force) یا به‌اختصار FATF افزوده شده است.
بر اساس بیانیه‌ای که توسط این سازمان منتشر شده، از همه کشورها، نهادها و شرکت‌ها خواسته شده است که اقدامات مقابله‌ای را در مبادلات مالی با ایران بکار گرفته و اطمینان حاصل کنند که خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم از درون نظام بانکی ایران دامن‌گیر سایر کشورها نشود.
بر همین اساس، در حال حاضر دسترسی کاربران ایرانی به پلتفرم طیف گسترده‌ای از صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز دنیا محدود و ممنوع شده است. صرافی‌های بزرگی مثل بایننس (Binance) نه‌تنها برای دسترسی شرط احراز هویت گذاشته‌اند، بلکه امکان احراز با مدارک هویتی و اقامتی ایران را نیز ندارند و نمی‌توان به آن‌ها دسترسی داشت، مگر با اسناد جعلی!
صرافی توبیت (Toobit) نیز از این قضیه مستثنی نیست. همان‌طور که در تصویر زیر نیز مشاهده می‌کنید، در توافقنامه کاربری (User Agreement) این صرافی که در وب‌سایتِ آن به نشانی support.toobit.com منتشر شده است، در بند 13 قید شده که کلیه کشورهای لیست‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) تحریم هستند:
در این توافقنامه آمده است:
«صرافی توبیت متعهد به رعایت استانداردها و پایبندی مقررات وضع‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) است. ما متعهد به رعایت استانداردهای بین‌المللی در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستیم. به‌عنوان بخشی از تعهد این صرافی به اصول بین‌المللی، خدمات پلتفرم در مناطق فوق‌الذکر در دسترس نیست».
البته، نامی از کشور ایران یا سایر کشورهای موجود در لیست گروه ویژه اقدام مالی در این بیانیه آورده نشده است. ظاهراً پیش‌تر، نام کشورهای تحت‌تحریم نیز در این بند ذکر شده بود:
- کوبا
- ماینمار
- بلغارستان
- کره شمالی
- بورکینافاسو
- آفریقای جنوبی
- جامائیکا
- ایران
- نیجریه
- فیلیپین
- سنگال و غیره…
با این حال، این لیست در حال حاضر از وب‌سایت حذف شده و صرفاً به‌صورت کوتاه به لیست FATF و OFAC ارجاع داده شده است.
آیا ایرانیان می‌توانند از صرافی توبیت استفاده کنند؟
در بخش قبل، مشاهده کردید که صرافی توبیت اعلام کرده به محدودیت‌های رگولاتوری تعیین‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی و دفتر کنترل دارایی‌های خارجی پایبند است و در‌نتیجه، کشور ایران نیز می‌تواند جزو لیست کشورهای تحریم صرافی توبیت باشد. اما سوالی که مطرح می‌شود این است که با وجود این لیست، آیا ایرانیان می‌توانند از صرافی توبیت استفاده کنند؟
بله… خوشبختانه بر اساس پیگیری‌هایی که صورت گرفته است، هیچ‌گونه محدودیت یا ممنوعیت خاصی برای دسترسی کاربران ایرانی به پلتفرم این صرافی اعمال نشده است.
شما به چند دلیل می‌توانید کاربر صرافی توبیت باشید:
- اجباری‌نبودن فرایندهای احراز هویت
- قابلیت احراز هویت با مدارک هویتی و اقامتی ایرانی
- پشتیبانی از زبان فارسی در وب‌سایت صرافی و اپلیکیشن موبایلی
- فیلتر‌نبودن پلتفرم صرافی و قابلیت دسترسی به آن با استفاده از آی‌پی (IP) ایران
همان‌طور که مشاهده می‌کنید، شما می‌تواندی با خیال راحت، بدون احراز هویت نیز به بازارهای اسپات و فیوچرز صرافی توبیت دسترسی داشته و واریز و برداشت انجام دهید.
تنها نکته‌ای که باید مد‌نظر داشته باشید، محدودیت سقف برداشت‌های روزانه این صرافی برای کاربران احراز هویت نشده است. به جدول زیر نگاه کنید:
| سقف برداشت روزانه (Daily Withdrawal Limit) | |
| بدون احراز هویت (Unverified) | 5 بیتکوین |
| احراز هویت پایه (Basic Authentication) | 5 بیتکوین |
| احراز هویت پیشرفته (Advanced Authentication) | 50 بیتکوین |
به این معنی که اگر بدون احراز هویت در صرافی توبیت فعالیت کنید، تنها تا سقف 5 بیتکوین قابلیت برداشت ارز خواهید داشت که با‌توجه به نرخ کنونی بیتکوین در بازار و شکاف قیمتی عمیقی که بین ریال ایران و دلار آمریکا وجود دارد، همین سقف نیز قابل‌توجه بوده و نیاز عموم کاربران ایرانی را برآورده می‌کند.
با احراز هویت پایه یا بیسیک (Basic Verification)، شما فقط مجموعه‌ای از اطلاعات فردی و هویتی خود را طی یک فرم به صرافی ارائه می‌دهید:
- کشور (Country)
- نام (First name)
- نام خانوادگی (Last Name)
- مدرک هویتی (Certificate Type)
- شماره مدرک هویتی (Certificate Number)
این مدرک هویتی هم می‌تواند کارت ملی، شناسنامه، گواهینامه رانندگی یا پاسپورت باشد. با این کار سقف برداشت‌های روزانه شما همان 5 بیتکوین است ولی در ماه، می‌توانید بالغ بر 30 بیتکوین برداشت انجام دهید.
اگر هم احراز پیشرفته انجام دهید، که با استفاده از اسکن و ارسال تصویر مدارک هویتی و اقامتی ایرانی نظیر کارت ملی، شناسنامه یا پاسپورت و همین‌طور ارسال یک سلفی برای تشخیص چهره قابل‌انجام است، می‌توانید این سقف را تا 50 بیتکوین در روز افزایش دهید.
در جدول زیر می‌توانید تفاوت‌های دو سطح احراز هویت در صرافی توبیت را نیز مشاهده کنید:
| احراز هویت پایه (Basic Verification) | احراز هویت پیشرفته (Advanced Verification) | |
| سقف واریز روزانه | بدون محدودیت | بدون محدودیت |
| سقف برداشت روزانه | 5 بیتکوین | 50 بیتکوین |
| تخفیف و بونوس صرافی | بونوس خوش‌آمدگویی | بونوس خوش‌آمدگویی و 50 درصد تخفیف کارمزد |
| قابلیت خرید ارز دیجیتال با ارز فیات | دارد | دارد |
نکته‌ای که بهتر است از قلم نیندازیم، این است که اگرچه نام «Iran» جزو لیست کشورهای تحریم صرافی توبیت است، اما شما می‌توانید با انتخاب «Persian» در بخش عنوان کشور، احراز هویت این صرافی را انجام دهید!
خدمات و معاملاتی هم که می‌توانید حتی بدون‌احراز هویت نیز در اختیار داشته باشید عبارتند از:
- واریز (Deposit)
- برداشت (Withdraw)
- معاملات اسپات (Spot)
- معاملات فیوچرز (Futures)
- معاملات خارج از بورس (OTC)
- تریدبات یا ربات معاملاتی (Trading Bot)
- دمو تریدینگ (Demo Trading) و کپی تریدینگ (Copy Trading) و غیره…
نکته: ممکن است در خلال هریک از فرایندها یا معاملات فوق، سیستم توبیت کار را متوقف کرده و از شما درخواست تکمیل فرایندهای احراز هویت (KYC) را کند؛ دلیل این امر، احتمالاً شناسایی موضوعی غیرعادی توسط سیستم کنترل ریسک صرافی است.
فعالیت ایرانیان در صرافی توبیت با آی‌پی!
در بخش قبل نیز به این موضوع اشاره کردیم که برخلاف بسیاری از پلتفرم‌های معاملاتی خارجی دیگر که به اصطلاح فیلتر هستند و برای دسترسی به آن‌ها نیاز به ابزارهای تغییر آی‌پی – همان وی‌پی‌ان خودمان! – است، دسترسی به پلتفرم توبیت با آی‌پی ایران نیز مقدور است. یعنی کافی است نام این صرافی را در گوگل سرچ کرده و بدون هیچ کار اضافی وارد آن شوید، ثبت‌نام کنید و بدون احراز هویت حساب کاربری‌تان را شارژ کرده و شروع به خرید‌و‌فروش ارزهای دیجیتال کنید.
