فراتر از تتر: راهنمای جامع انتخاب بهترین جایگزین‌ تتر برای ایرانیان

استیبل‌کوین‌ها به عنوان پناهگاهی امن برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران عمل می‌کنند. تتر (USDT) به عنوان اولین و بزرگترین استیبل‌کوین بازار، همواره نقش محوری در این فضا ایفا کرده است. با این حال، مسائل مربوط به شفافیت، پشتوانه و محدودیت‌های دسترسی برای کاربران ایرانی، نیاز به بررسی «جایگزین های تتر» را بیش از پیش مطرح کرده است. آیا «تتر جایگزین دارد» که بتواند همان سطح از کارایی و اطمینان را برای فعالان بازار کریپتو، به‌ویژه «جایگزین های تتر» برای کاربران ایرانی، ارائه دهد؟ در این مقاله، به این پرسش اساسی پاسخ می‌دهیم و به معرفی «بهترین جایگزین های تتر» موجود در بازار می‌پردازیم. با ما همراه باشید تا ضمن بررسی مفهوم استیبل‌کوین‌ها و چالش‌های تتر، هفت استیبل‌کوین برتر را به عنوان گزینه‌های جایگزین برای ایرانیان معرفی کرده و فاکتورهای کلیدی در انتخاب مناسب‌ترین آن‌ها را بررسی کنیم.

استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟

استیبل کوین‌ها دسته‌ای از ارزهای دیجیتال هستند که ارزش آن‌ها به دارایی‌های باثبات‌تری مانند ارزهای فیات (دلار آمریکا، یورو و غیره) یا طلا وابسته است. هدف اصلی استیبل کوین‌ها، ایجاد پلی بین دنیای ارزهای دیجیتال و دنیای سنتی مالی است. این ارزها تلاش می‌کنند تا مزایای ارزهای دیجیتال مانند سرعت، امنیت و هزینه پایین تراکنش‌ها را با ثبات قیمتی ارزهای فیات ترکیب کنند.

نحوه کار استیبل کوین‌ها بر اساس مکانیسم‌های مختلفی استوار است که هدف همگی حفظ ارزش استیبل کوین در محدوده مشخصی (معمولاً 1 دلار) می‌باشد. به طور کلی، می‌توان استیبل کوین‌ها را بر اساس نوع پشتوانه آن‌ها به دسته‌های زیر تقسیم کرد:

• استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات: این نوع استیبل کوین‌ها، رایج‌ترین نوع هستند و به نسبت 1:1 با ارزهای فیات مانند دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند. به این معنی که به ازای هر واحد استیبل کوین، معادل آن ارز فیات در ذخایر نگهداری می‌شود. تتر (USDT) و یو اس دی کوین (USDC) نمونه‌های برجسته این دسته هستند.
• استیبل کوین‌های با پشتوانه رمزارز: این دسته از استیبل کوین‌ها، از ارزهای دیجیتال دیگر به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند. از آنجایی که ارزهای دیجیتال خود نوسانات زیادی دارند، برای حفظ ثبات قیمت، معمولاً به میزان بیشتری از ارزش استیبل کوین، وثیقه رمزارزی نگهداری می‌شود (Over-Collateralized). دای (DAI) یک مثال شناخته شده از این نوع استیبل کوین است.
• استیبل کوین‌های الگوریتمی: این استیبل کوین‌ها از الگوریتم‌های پیچیده برای تنظیم عرضه و تقاضا و حفظ قیمت ثابت استفاده می‌کنند و پشتوانه فیزیکی ندارند. مکانیسم‌های مختلفی مانند سوزاندن و ضرب توکن برای کنترل قیمت در این نوع استیبل کوین‌ها به کار گرفته می‌شود.

تتر و چالش های آن

تتر (USDT) به عنوان اولین و پرکاربردترین استیبل کوین بازار، نقش بسیار مهمی در توسعه و گسترش اکوسیستم ارزهای دیجیتال ایفا کرده است. با این حال، علی‌رغم محبوبیت و حجم معاملات بالای تتر، این استیبل کوین با چالش‌ها و انتقاداتی نیز مواجه بوده است که بررسی آن‌ها برای درک بهتر جایگاه تتر و “جایگزین های تتر” ضروری است.

یکی از مهم‌ترین چالش‌های تتر، مربوط به شفافیت و پشتوانه آن است. شرکت تتر ادعا می‌کند که هر واحد USDT به نسبت 1:1 توسط دلار آمریکا در ذخایر خود پشتیبانی می‌شود. با این حال، در طول سال‌های گذشته، ابهاماتی در مورد میزان و ماهیت این ذخایر وجود داشته است. منتقدان همواره خواستار ارائه مدارک شفاف و حسابرسی‌های مستقل برای اثبات پشتوانه کامل تتر بوده‌اند. عدم شفافیت کافی در این زمینه، نگرانی‌هایی را در مورد احتمال عدم کفایت ذخایر تتر در صورت وقوع رویدادهای غیرمنتظره و درخواست همزمان تعداد زیادی از کاربران برای بازخرید تتر، ایجاد کرده است.

چالش دیگر تتر، مربوط به مسائل قانونی و مقرراتی است. تتر و شرکت مادر آن (Bitfinex) در طول سال‌های فعالیت خود، بارها با تحقیقات و دعاوی قانونی از سوی نهادهای نظارتی مختلف مواجه شده‌اند. این مسائل قانونی، علاوه بر ایجاد عدم اطمینان در مورد آینده تتر، می‌تواند منجر به محدودیت‌ها و ممنوعیت‌هایی در استفاده از تتر در برخی حوزه‌های قضایی شود.

تمرکزگرایی یکی دیگر از نقاط ضعف تتر به شمار می‌رود. تتر به صورت متمرکز توسط شرکت تتر لیمیتد مدیریت می‌شود. این تمرکز، مخالف با ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال است و ریسک‌هایی را به همراه دارد. برای مثال، شرکت تتر می‌تواند به صورت یک‌جانبه حساب‌های کاربری را مسدود کند یا تراکنش‌ها را متوقف نماید. همچنین، تمرکزگرایی، تتر را به یک هدف جذاب برای هکرها و نهادهای نظارتی تبدیل می‌کند.

علاوه بر موارد فوق، کارمزد بالای تراکنش‌ها در شبکه اتریوم که بخش عمده‌ای از تتر بر روی آن صادر شده است، می‌تواند به عنوان یک چالش برای کاربران تتر محسوب شود. در زمان‌های شلوغی شبکه اتریوم، کارمزد تراکنش‌های تتر می‌تواند به طور قابل توجهی افزایش یابد. هرچند که تتر بر روی شبکه‌های بلاک‌چین دیگری نیز صادر شده است، اما همچنان بخش بزرگی از حجم معاملات تتر بر روی اتریوم انجام می‌شود.

در نهایت، تحریم‌ها و محدودیت‌های جغرافیایی نیز می‌توانند به عنوان چالش‌هایی برای کاربران ایرانی تتر مطرح شوند. با توجه به تحریم‌های بین‌المللی، دسترسی کاربران ایرانی به برخی از خدمات مرتبط با تتر ممکن است محدود شده باشد. همچنین، برخی از صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی ممکن است به دلیل مسائل قانونی و تحریم‌ها، ارائه خدمات مربوط به تتر را به کاربران ایرانی متوقف کنند. این محدودیت‌ها، نیاز به یافتن “جایگزین تتر برای ایرانیان” را بیش از پیش ضروری می‌سازد.

جایگزین تتر برای ایرانیان؛ معرفی 7 استیبل کوین برتر بازار

با وجود جایگاه مسلط تتر در بازار استیبل کوین‌ها، چالش‌ها و محدودیت‌های ذکر شده، به ویژه برای کاربران ایرانی، نیاز به بررسی و استفاده از “جایگزین های تتر” را اجتناب‌ناپذیر می‌سازد. خوشبختانه، بازار استیبل کوین‌ها بسیار متنوع است و گزینه‌های متعددی به عنوان “جایگزین تتر” در دسترس قرار دارند. در این بخش، به معرفی 7 استیبل کوین برتر بازار که می‌توانند به عنوان “جایگزین های تتر برای ایرانیان” مورد توجه قرار گیرند، می‌پردازیم:

1. یو اس دی کوین (USDC): یو اس دی کوین یکی از معتبرترین و محبوب‌ترین استیبل کوین‌های بازار است که توسط کنسرسیوم Centre، متشکل از شرکت‌های بزرگی مانند Circle و Coinbase، مدیریت می‌شود. USDC به صورت 1:1 توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود و گزارش‌های حسابرسی ماهانه به منظور اثبات پشتوانه آن منتشر می‌گردد. شفافیت بالا، پذیرش گسترده در صرافی‌ها و پلتفرم‌های مختلف، و کارمزد پایین تراکنش‌ها، USDC را به یک “جایگزین تتر” جذاب تبدیل کرده است.
2. دای (DAI): دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که بر روی بلاک‌چین اتریوم ساخته شده و توسط سازمان غیرمتمرکز MakerDAO مدیریت می‌شود. DAI به صورت غیرمتمرکز و با استفاده از قراردادهای هوشمند و وثیقه‌گذاری رمزارزهایی مانند اتریوم و بت (BAT) ایجاد می‌شود. غیرمتمرکز بودن، شفافیت بالا و مقاومت در برابر سانسور، DAI را به یک گزینه منحصر به فرد در میان “جایگزین های تتر” تبدیل کرده است.
3. بایننس یو اس دی (BUSD): بایننس یو اس دی استیبل کوین صرافی بایننس است که با همکاری شرکت Paxos Trust Company صادر می‌شود. BUSD نیز به صورت 1:1 توسط دلار آمریکا پشتیبانی شده و تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) قرار دارد. پذیرش گسترده در صرافی بایننس، کارمزد پایین در این صرافی و سرعت بالای تراکنش‌ها، BUSD را به یک گزینه مناسب برای معامله‌گران در صرافی بایننس و به عنوان یک “جایگزین تتر” برای آن‌ها تبدیل کرده است.
4. ترو یو اس دی (TUSD): ترو یو اس دی یکی دیگر از استیبل کوین‌های با پشتوانه دلار آمریکا است که بر شفافیت و انطباق با مقررات تاکید دارد. TUSD به صورت 1:1 توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود و ذخایر آن به صورت منظم توسط شرکت حسابرسی معتبر Armanino LLP بررسی و گزارش می‌شود. شفافیت بالا و گزارش‌های حسابرسی منظم، TUSD را به یک گزینه قابل اعتماد در میان “جایگزین های تتر” تبدیل کرده است.
5. پکس یو اس دی (PAX): پکس یو اس دی استیبل کوین شرکت Paxos Trust Company است که همان شرکتی است که BUSD را با همکاری بایننس صادر می‌کند. PAX نیز به صورت 1:1 توسط دلار آمریکا پشتیبانی شده و تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) قرار دارد. PAX شباهت‌های زیادی به BUSD دارد و به عنوان یک “جایگزین تتر” معتبر شناخته می‌شود.
6. لیبرا یو اس دی (USDL): لیبرا یو اس دی استیبل کوین پلتفرم لیبرا (نام جدید: Sui) است که بر روی بلاک‌چین Sui ساخته شده است. USDL با هدف ارائه یک استیبل کوین با کارمزد پایین و سرعت بالا برای کاربران پلتفرم Sui طراحی شده است. هرچند USDL هنوز به اندازه سایر استیبل کوین‌های معرفی شده شناخته شده نیست، اما پتانسیل تبدیل شدن به یک “جایگزین تتر” در اکوسیستم Sui و فراتر از آن را دارد.
7. گلدفینچ یو اس دی کوین (GUSDC): گلدفینچ یو اس دی کوین استیبل کوین پلتفرم Goldfinch است که بر روی بلاک‌چین سلُو (Celo) منتشر شده است. GUSDC نیز با هدف ارائه یک استیبل کوین با کارمزد پایین و دسترسی‌پذیری بالا، به ویژه برای بازارهای نوظهور، طراحی شده است. GUSDC به صورت 1:1 توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود و به عنوان یک “جایگزین تتر” با تمرکز بر دسترسی‌پذیری و کارمزد پایین، مطرح است.

مقایسه تخصصی جایگزین های تتر

برای انتخاب آگاهانه‌تر “جایگزین تتر”، مقایسه تخصصی استیبل کوین‌های مختلف بر اساس فاکتورهای کلیدی ضروری است. در این بخش، به مقایسه استیبل کوین‌های معرفی شده بر اساس معیارهای مهمی مانند پشتوانه و شفافیت، نقدشوندگی، حجم معاملات و کارمزدها می‌پردازیم:

پشتوانه و شفافیت

• USDC, BUSD, TUSD, PAX: این استیبل کوین‌ها همگی با پشتوانه 1:1 دلار آمریکا و با شفافیت بالا عمل می‌کنند. گزارش‌های حسابرسی منظم برای اثبات پشتوانه آن‌ها منتشر می‌شود و تحت نظارت نهادهای مالی معتبر قرار دارند. در این میان، USDC به دلیل گزارش‌های حسابرسی ماهانه و نظارت کنسرسیوم Centre، شفافیت بیشتری نسبت به سایرین ارائه می‌دهد.
• DAI: دای از پشتوانه رمزارزی استفاده می‌کند و به صورت غیرمتمرکز و شفاف عمل می‌کند. قراردادهای هوشمند و تراکنش‌های آن بر روی بلاک‌چین اتریوم قابل ردیابی و بررسی هستند. با این حال، پیچیدگی مکانیسم‌های دای و نوسانات ارزش وثیقه‌های رمزارزی، می‌تواند ریسک‌های خاص خود را به همراه داشته باشد.
• USDL, GUSDC: این استیبل کوین‌ها نیز با پشتوانه 1:1 دلار آمریکا عمل می‌کنند، اما میزان شفافیت و گزارش‌های حسابرسی آن‌ها ممکن است به اندازه USDC، BUSD، TUSD و PAX نباشد. بررسی دقیق‌تر وب‌سایت رسمی و مستندات این استیبل کوین‌ها برای ارزیابی شفافیت آن‌ها توصیه می‌شود.

نقدشوندگی و حجم معاملات

• USDC, DAI, BUSD: این سه استیبل کوین به دلیل پذیرش گسترده و حجم معاملات بالا، نقدشوندگی بسیار خوبی در صرافی‌های مختلف دارند. USDC و تتر معمولاً بیشترین حجم معاملات را در بین استیبل کوین‌ها به خود اختصاص می‌دهند. DAI نیز به عنوان یک استیبل کوین غیرمتمرکز، نقدشوندگی قابل قبولی دارد.
• TUSD, PAX: این استیبل کوین‌ها نیز نقدشوندگی خوبی دارند، اما حجم معاملات آن‌ها معمولاً کمتر از USDC، DAI و BUSD است.
• USDL, GUSDC: به دلیل جدیدتر بودن و پذیرش محدودتر، نقدشوندگی و حجم معاملات این استیبل کوین‌ها در حال حاضر کمتر از سایر گزینه‌ها است. با افزایش پذیرش پلتفرم‌های Sui و Celo، احتمالاً نقدشوندگی آن‌ها نیز بهبود خواهد یافت.

کارمزدها و سرعت تراکنش

• USDL, GUSDC: این استیبل کوین‌ها به طور خاص برای ارائه کارمزد پایین و سرعت بالا طراحی شده‌اند. شبکه‌های Sui و Celo از جمله شبکه‌هایی با کارمزد پایین و سرعت بالا هستند. تراکنش‌های USDL و GUSDC معمولاً با کمترین کارمزد و در زمان کوتاهی انجام می‌شوند.
  
• BUSD, PAX: این استیبل کوین‌ها نیز کارمزد نسبتاً پایینی دارند، به ویژه در صرافی بایننس برای BUSD و در پلتفرم Paxos برای PAX. سرعت تراکنش‌های آن‌ها نیز قابل قبول است.
  
• USDC, TUSD, DAI: کارمزد تراکنش‌های این استیبل کوین‌ها بسته به شبکه بلاک‌چین مورد استفاده می‌تواند متفاوت باشد. در شبکه اتریوم، کارمزد تراکنش‌ها ممکن است بالا باشد، به ویژه در زمان‌های شلوغی شبکه. استفاده از شبکه‌های لایه دوم مانند پالیگان یا شبکه‌های جایگزین مانند ترون و سولانا برای انتقال این استیبل کوین‌ها می‌تواند به کاهش کارمزدها کمک کند.### پذیرش در پلتفرم‌ها
  
• USDC, DAI, BUSD, TUSD, PAX: این پنج استیبل کوین پذیرش گسترده‌ای در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز، کیف پول‌ها، پروتکل‌های دیفای و سایر پلتفرم‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال دارند. USDC و DAI به دلیل قدمت و اعتبار بیشتر، معمولاً در پلتفرم‌های بیشتری پذیرفته شده‌اند.
  
• USDL, GUSDC: پذیرش این استیبل کوین‌ها در حال حاضر محدودتر به اکوسیستم پلتفرم‌های Sui و Celo است. با توسعه این پلتفرم‌ها، احتمالاً پذیرش USDL و GUSDC نیز گسترده‌تر خواهد شد.
  

جدول مقایسه برخی از استیبل کوین های جایگزین تتر برای ایرانیان

برای جمع‌بندی و سهولت مقایسه، جدول زیر به مقایسه برخی از استیبل کوین‌های جایگزین تتر بر اساس فاکتورهای کلیدی می‌پردازد. لازم به ذکر است که این جدول یک مقایسه کلی است و جزئیات و شرایط ممکن است بسته به زمان و پلتفرم‌های مختلف، متفاوت باشد.

استیبل کوین	پشتوانه و شفافیت	نقدشوندگی و حجم معاملات	کارمزد و سرعت	پذیرش پلتفرم	ریسک و امنیت	دسترسی‌پذیری
USDC	دلار آمریکا (بالا)	بالا	متوسط (متغیر بر اساس شبکه)	گسترده	متمرکز (نسبتاً پایین)	متوسط
DAI	رمزارز (متوسط)	بالا	متوسط (متغیر بر اساس شبکه)	گسترده	غیرمتمرکز (متوسط)	بالا
BUSD	دلار آمریکا (بالا)	بالا	پایین (به ویژه در بایننس)	گسترده	متمرکز (نسبتاً پایین)	متوسط
TUSD	دلار آمریکا (بالا)	متوسط	متوسط (متغیر بر اساس شبکه)	متوسط	متمرکز (نسبتاً پایین)	متوسط
PAX	دلار آمریکا (بالا)	متوسط	متوسط (متغیر بر اساس شبکه)	متوسط	متمرکز (نسبتاً پایین)	متوسط
USDL	دلار آمریکا (متوسط)	پایین	بسیار پایین	محدود (Sui)	وابسته به Sui	بالا
GUSDC	دلار آمریکا (متوسط)	پایین	بسیار پایین	محدود (Celo)	وابسته به Celo	بالا

نتیجه‌گیری؛ بهترین جایگزین تتر برای ایرانیان

در این مقاله به بررسی “جایگزین های تتر” برای کاربران ایرانی پرداختیم. تتر (USDT) به عنوان بزرگترین استیبل کوین بازار، با چالش‌ها و محدودیت‌هایی روبرو است که نیاز به بررسی گزینه‌های جایگزین را ضروری می‌سازد. خوشبختانه، بازار استیبل کوین‌ها بسیار متنوع است و استیبل کوین‌های معتبر دیگری مانند USDC، DAI، BUSD، TUSD، PAX، USDL و GUSDC به عنوان “جایگزین تتر” در دسترس هستند.

با توجه به فاکتورهای کلیدی بررسی شده در این مقاله، می‌توان جمع‌بندی زیر را ارائه داد:

• برای کاربرانی که به دنبال شفافیت بالا، امنیت قابل اعتماد و پذیرش گسترده هستند: یو اس دی کوین (USDC) و بایننس یو اس دی (BUSD) گزینه‌های بسیار مناسبی هستند. این استیبل کوین‌ها با پشتوانه دلار آمریکا، گزارش‌های حسابرسی منظم و نظارت نهادهای مالی معتبر، اعتماد بالایی را به کاربران ارائه می‌دهند. پذیرش گسترده آن‌ها در صرافی‌ها و پلتفرم‌های مختلف، کاربرد و دسترسی‌پذیری آن‌ها را افزایش می‌دهد.
• برای کاربرانی که به دنبال غیرمتمرکز بودن و مقاومت در برابر سانسور هستند: دای (DAI) به عنوان یک استیبل کوین غیرمتمرکز، گزینه منحصر به فردی است. غیرمتمرکز بودن، شفافیت بالا و مقاومت در برابر سانسور، DAI را به یک انتخاب جذاب برای کاربرانی تبدیل کرده است که به این ویژگی‌ها اهمیت می‌دهند.
• برای کاربرانی که به دنبال کارمزد پایین و سرعت بالا هستند: لیبرا یو اس دی (USDL) و گلدفینچ یو اس دی کوین (GUSDC) گزینه‌هایی نوظهور با پتانسیل بالا هستند. این استیبل کوین‌ها با تمرکز بر کارمزد پایین و سرعت بالا، می‌توانند برای پرداخت‌های روزمره و استفاده در پلتفرم‌های مربوطه جذاب باشند.

سوالات متداول