بهترین صندوق سرمایه‌‌گذاری: راهنمای جامع انتخاب پرسودترین صندوق‌ها در سال ۱۴۰۳

انتخاب مسیر درست برای سرمایه‌گذاری، همواره یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های فعالان بازارهای مالی بوده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری، با مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها و کاهش ریسک، توانسته‌اند اعتماد بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کنند. در این مقاله جامع، به بررسی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ می‌پردازیم و شما را در مسیر انتخاب مناسب‌ترین صندوق همراهی می‌کنیم.

چگونه بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با بیشترین بازدهی و سود را انتخاب کنیم؟

انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری مناسب، نیازمند بررسی دقیق معیارهای مختلفی است که هر کدام نقش مهمی در موفقیت سرمایه‌گذاری شما خواهند داشت. در ادامه، مهم‌ترین فاکتورهایی که باید در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مد نظر قرار دهید را بررسی می‌کنیم.

بازدهی تاریخی صندوق

بازدهی تاریخی یک صندوق سرمایه‌گذاری، نشان‌دهنده عملکرد آن در گذشته است. این معیار به شما کمک می‌کند تا درک بهتری از توانایی مدیران صندوق در مدیریت سرمایه داشته باشید. البته باید توجه داشت که بازدهی گذشته، تضمینی برای عملکرد آینده نیست، اما می‌تواند به‌عنوان یک شاخص راهنما مورد استفاده قرار گیرد.

حجم نقدینگی و دارایی تحت مدیریت

حجم دارایی تحت مدیریت یک صندوق، نشان‌دهنده میزان اعتماد سرمایه‌گذاران به آن صندوق است. صندوق‌های با حجم بالای دارایی، معمولاً از ثبات بیشتری برخوردار هستند و می‌توانند ریسک‌های احتمالی را بهتر مدیریت کنند.

هزینه‌های مدیریت و کارمزد

هزینه‌های مدیریت و کارمزد معاملات، تأثیر مستقیمی بر بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری شما دارند. صندوق‌هایی که کارمزد کمتری دریافت می‌کنند، در بلندمدت می‌توانند بازدهی بهتری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورند.

تیم مدیریت و سابقه عملکرد

تجربه و تخصص تیم مدیریت صندوق، یکی از مهم‌ترین عوامل موفقیت آن است. بررسی سوابق مدیران و عملکرد آن‌ها در مدیریت صندوق‌های مشابه، می‌تواند معیار خوبی برای ارزیابی باشد.

معرفی ۱۰ صندوق سرمایه‌گذاری برتر در سال ۱۴۰۳

مواردی که در ادامه بررسی می‌کنیم ۱۰ صندوق برتر سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ هستند که به شما دید جامع‌تری برای بررسی و انتخاب از میان گزینه‌های موجود را می‌دهد.

آتیه ملت

این صندوق سرمایه‌گذاری با ارائه نرخ بازدهی سالانه 32 درصد بر اساس مظنه بازارگردانی، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. یکی از مزیت‌های اصلی این صندوق، نقدشوندگی بالای واحدهای سرمایه‌گذاری است که از طریق بازارگردانی فعال توسط صندوق اختصاصی بازارگردانی ملت تضمین می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند در روزهای کاری هفته (شنبه تا چهارشنبه) و در طول ساعات معاملاتی بازار بورس، به راحتی نسبت به خرید و فروش واحدهای این صندوق از طریق پنل‌های معاملاتی کارگزاری‌های مجاز سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام کنند. این سهولت در معاملات به همراه نرخ بازدهی مناسب، این صندوق را به گزینه‌ای مطلوب برای سرمایه‌گذارانی تبدیل کرده که به دنبال ترکیبی از سودآوری و دسترسی آسان به سرمایه خود هستند.

دی سهام

صندوق سرمایه‌گذاری بانک دی که از سال 1390 با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) فعالیت خود را آغاز کرده، با شماره ثبت 10869 به عنوان یک گزینه معتبر سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. این صندوق که عمدتاً در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کند، تحت نظارت مستمر سبا و متولی صندوق فعالیت می‌کند و با ارائه گواهی سرمایه‌گذاری به سرمایه‌گذاران و تضمین پرداخت وجوه حداکثر 7 روز پس از درخواست ابطال، امنیت خاطر سرمایه‌گذاران را تأمین می‌کند.

پناه

صندوق سرمایه‌گذاری بخشی شایسته فردا که از خرداد 1390 با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) و با شماره ثبت 10897 فعالیت خود را آغاز کرده، به عنوان یک صندوق سرمایه‌گذاری معتبر در بازار سرمایه فعالیت می‌کند. این صندوق با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بورسی و تحت نظارت دقیق سبا و متولی صندوق، به سرمایه‌گذاران خود گواهی سرمایه‌گذاری ارائه می‌کند.

زرفام

صندوق طلای زرفام آشنا (ETF) که از خرداد 1401 فعالیت خود را آغاز کرده، یک صندوق قابل معامله با پشتوانه طلا است که با حداقل سرمایه 500 هزار تومان امکان سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کند. این صندوق که عمدتاً در گواهی سپرده کالایی سکه طلا (حداقل 70 درصد دارایی) سرمایه‌گذاری می‌کند، از طریق کارگزاری‌های بورس و پس از احراز هویت در سامانه سجام قابل معامله است.

نفیس 

صندوق سرمایه گذاری طلای صبا (نفیس) یکی از صندوق‌های قابل معامله در بورس است که از آبان 1401 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق که با نماد «نفیس» شناخته می‌شود، حداقل 70 درصد از دارایی‌های خود را در گواهی سپرده سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کند و بازدهی آن به قیمت جهانی اونس طلا و نرخ ارز وابسته است. صندوق نفیس با برخورداری از نسبت P/NAV پایین‌تر نسبت به صندوق‌های مشابه، توانسته جایگاه قابل توجهی در میان صندوق‌های مبتنی بر طلا کسب کند و گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال تنوع‌بخشی به پرتفوی خود با دارایی‌های مبتنی بر طلا هستند.

عیار 

صندوق سرمایه‌گذاری عیار کارگزاری مفید یک صندوق ای‌تی‌افی مبتنی بر طلا است که از 30 خرداد 1397 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق که در بازار سرمایه و بورس کالا قابل معامله است، عمده دارایی‌های خود را به خرید اوراق سکه طلا و شمش طلا اختصاص می‌دهد و ارزش واحدهای آن بر اساس قیمت سکه طلا، شمش طلا و گواهی سپرده کالایی سکه طلا در بورس کالا تعیین می‌شود. صندوق عیار گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذارانی است که تمایل به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار طلا دارند و می‌خواهند از مزایای معاملات بورسی و نقدشوندگی بالای این ابزار مالی بهره‌مند شوند.

کهربا

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا که توسط گروه مالی کاریزما مدیریت می‌شود، یکی از صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس (ETF) است که با نماد “کهربا” شناخته می‌شود. این صندوق با بیش از 145 هزار میلیارد ریال ارزش خالص دارایی و حدود 74 هزار سرمایه‌گذار، به عنوان یکی از گزینه‌های محبوب سرمایه‌گذاری در بازار طلا شناخته می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند با مبلغی حتی در حدود 110 هزار تومان، بدون نگرانی از نگهداری فیزیکی طلا، در این صندوق سرمایه‌گذاری کنند. صندوق کهربا با سطح ریسک متوسط، برای افرادی مناسب است که به دنبال سرمایه‌گذاری امن و آنلاین در بازار سکه و شمش طلا هستند و می‌خواهند از نوسانات قیمت طلا بهره‌مند شوند.

کارا کاریزما

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کارا نیز توسط گروه مالی کاریزما مدیریت می‌شود و در نیمه آبان 1400 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق با بازدهی موثر 32 درصد، یک صندوق درآمد ثابت نوع دوم است که بیش از 90 درصد دارایی‌های آن در اوراق بهادار بدون ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود. برخلاف برخی صندوق‌های مشابه، کارا سود ماهانه تقسیم نمی‌کند و سود سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق محاسبه می‌شود. این صندوق با ریسک پایین و معافیت مالیاتی، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری امن با بازدهی معقول هستند.

لیست بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های با درآمد ثابت، مناسب‌ترین گزینه برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال کسب سود مطمئن با کمترین ریسک ممکن هستند. این صندوق‌ها عمدتاً در اوراق بدهی دولتی، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

• ثابت آوند مفید (با بازدهی ۳۰.۶ درصد سالانه)
• کارا کاریزما (با بازدهی ۲۷.۷ درصد سالانه)
• یاقوت آگاه (با بازدهی ۳۳.۵ درصد سالانه)
• لوتوس پارسیان (با بازدهی ۲۵.۵ درصد سالانه)

لیست بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی

صندوق‌های سهامی با هدف کسب بازدهی بالاتر، عمده سرمایه خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها مناسب سرمایه‌گذارانی هستند که ریسک‌پذیری بالاتری دارند و به دنبال کسب سود بیشتر هستند. براساس داده‌های فعلی سایت ره‌آورد، بهترین صندوق‌های سهامی در حال حاضر از نظر میزان سود سالانه عبارتند از:

• دارایکم با بازدهی تقریبی ۶۳ درصد سالانه
• جاودان با بازدهی تقریبی ۴۳ درصد سالانه
• درسا با بازدهی تقریبی  ۳۹ درصد درصد سالانه
• شتاب با بازدهی تقریبی ۳۵ درصد سالانه

نکات مهم در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری

اما برای ورود به صندوق‌های سرمایه‌گذاری، آگاهی از یک سری مسائل برای اینکه بتوانید بازدهی درستی بگیرید ضروری است.

۱. افق زمانی سرمایه‌گذاری

• برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت (کمتر از یک سال): صندوق‌های با درآمد ثابت
• برای سرمایه‌گذاری میان‌مدت (۱ تا ۳ سال): صندوق‌های مختلط
• برای سرمایه‌گذاری بلندمدت (بیش از ۳ سال): صندوق‌های سهامی

۲. میزان ریسک‌پذیری

• ریسک‌پذیری پایین: صندوق‌های با درآمد ثابت
• ریسک‌پذیری متوسط: صندوق‌های مختلط
• ریسک‌پذیری بالا: صندوق‌های سهامی

۳. نقدشوندگی

• بررسی امکان خرید و فروش آنلاین
• زمان تسویه درخواست‌های ابطال
• محدودیت‌های برداشت

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

1. مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
2. تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری
3. کاهش ریسک
4. نقدشوندگی بالا
5. شفافیت در عملکرد
6. امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

1. کارمزد مدیریت
2. عدم کنترل مستقیم بر سرمایه‌گذاری
3. محدودیت در انتخاب دارایی‌ها
4. وابستگی به عملکرد مدیر صندوق

راهنمای گام به گام سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

در ادامه به صورت گام به گام فرایند سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را باهم مرور می‌کنیم:

گام اول: ارزیابی شرایط شخصی

• تعیین هدف سرمایه‌گذاری
• مشخص کردن میزان سرمایه
• تعیین افق زمانی
• ارزیابی میزان ریسک‌پذیری

گام دوم: انتخاب نوع صندوق

• بررسی انواع صندوق‌ها
• مطالعه امیدنامه و اساسنامه
• مقایسه عملکرد صندوق‌های مشابه

گام سوم: افتتاح حساب و خرید واحدها

• تکمیل مدارک مورد نیاز
• واریز وجه
• دریافت واحدهای سرمایه‌گذاری

نکات تکمیلی برای موفقیت در سرمایه‌گذاری

موفقیت در سرمایه‌گذاری مستلزم رعایت اصول و نکات کلیدی است که می‌تواند مسیر رسیدن به اهداف مالی را هموارتر کند. یکی از مهم‌ترین این اصول، پرهیز از تصمیم‌گیری احساسی است. سرمایه‌گذاران موفق همواره تصمیمات خود را بر اساس تحلیل‌های منطقی و داده‌های معتبر اتخاذ می‌کنند، نه بر پایه هیجانات لحظه‌ای یا شایعات بازار.

تنوع‌بخشی به سرمایه نیز اصل مهم دیگری است که باید مورد توجه قرار گیرد. توزیع سرمایه در دارایی‌های مختلف می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و احتمال موفقیت را افزایش دهد. همچنین، بررسی مستمر عملکرد صندوق‌ها و رصد منظم وضعیت سرمایه‌گذاری از ضروریات یک سرمایه‌گذاری موفق است.

توجه به شرایط اقتصادی و تحلیل روندهای بازار نیز نقش مهمی در موفقیت سرمایه‌گذاری دارد. سرمایه‌گذاران باید همواره نسبت به تغییرات اقتصادی، سیاست‌های پولی و مالی، و عوامل تأثیرگذار بر بازار هوشیار باشند. در این مسیر، بهره‌گیری از مشاوره متخصصان مالی می‌تواند به اتخاذ تصمیمات بهتر و کاهش ریسک‌های احتمالی کمک کند. مشاوران با تجربه می‌توانند دیدگاه‌های ارزشمندی را در مورد استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت پرتفوی ارائه دهند.

جمع‌بندی

انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب، نیازمند بررسی دقیق معیارهای مختلف و تطبیق آن‌ها با شرایط و اهداف شخصی است. با توجه به شرایط اقتصادی سال ۱۴۰۳، صندوق‌های معرفی شده در این مقاله می‌توانند گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشند. توصیه می‌شود قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات کافی انجام داده و در صورت نیاز از مشاوره متخصصان این حوزه بهره‌مند شوید.

سوالات متداول