صندوق‌های سرمایه گذاری به دلیل تنوع و تعداد فراوان، به یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاران بازارهای مالی تبصندوق‌های سرمایه گذاری به دلیل تنوع و تعداد فراوان، به یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاران بازارهای مالی تبدیل شده‌اند. این صندوق‌ها به‌ویژه برای افرادی که وقت یا دانش کافی برای فعالیت مستقیم در بازار سرمایه ندارند، انتخابی ایده‌آل به‌شمار می‌آیند. با توجه به افزایش تعداد صندوق‌های سرمایه گذاری، انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود بالا از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. یکی از مهمترین معیارها در انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری، بازدهی سالانه آن است. در این مقاله قصد داریم بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود بالا را به شما معرفی کنیم و در ادامه به مقایسه بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس بازدهی سالانه آنها بپردازیم.
فهرست مطالب:
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوق سرمایه گذاری یک نهاد مالی است که سرمایه‌های جمع‌آوری‌شده از فعالان بازار سرمایه را به‌صورت مشترک مدیریت و در ابزارهای مالی مختلف سرمایه گذاری می‌کند. این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کنند و از تجربه و تخصص تیم‌های حرفه‌ای برای مدیریت دارایی‌ها استفاده می‌کنند. از مهمترین مزایای سرمایه گذاری در این صندوق‌ها به امکان ورود با اندک دارایی، مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی بالا و کنترل ریسک می‌توان اشاره کرد. این ویژگی‌ها، صندوق‌های سرمایه گذاری را به گزینه‌ای مناسب برای افرادی که به دنبال سرمایه گذاری امن و موثر هستند، تبدیل کرده است.
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری مربوط به کدام نوع صندوق‌ها است؟
صندوق‌های سرمایه گذاری به دلیل تنوع و ویژگی‌های مختلفی که دارند، می‌توانند نیازهای سرمایه‌گذاران را برآورده کنند. از میان انواع مختلف این صندوق‌ها، صندوق‌های با درآمد ثابت و صندوق‌های مختلط دو گزینه بسیار پرطرفدار هستند.
صندوق‌های با درآمد ثابت به دلیل ارائه سود از پیش تعیین‌شده و عدم ریسک بالا، برای افرادی که به دنبال سود ثبات و از پیش تعیین‌شده در سرمایه گذاری خود هستند، انتخابی ایده‌آل است. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهند که سودی مشخص و بدون تغییر در طول زمان کسب خواهند کرد. به عبارت دیگر، شما از پیش می‌دانید که چه مقدار سود دریافت خواهید کرد گرفت و دیگر نگران نوسانات بازار نیستید. این ویژگی به ویژه برای کسانی که ریسک‌پذیری کمی دارند و می‌خواهند سرمایه گذاری مطمئنی داشته باشند، بسیار مناسب است.
در مقابل، صندوق‌های مختلط که سرمایه گذاری در انواع مختلف ابزارهای مالی از جمله سهام و اوراق بهادار را شامل می‌شوند، می‌توانند سودهای بالاتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت ارائه دهند. این صندوق‌ها به دلیل مدیریت فعال و توانایی بهره‌برداری از فرصت‌های مختلف بازار، پتانسیل بیشتری برای ارائه بازدهی بالا دارند. با این حال، این افزایش سود بالقوه با ریسک بیشتر همراه است، زیرا عملکرد صندوق به نوسانات بازار و استراتژی‌های سرمایه گذاری مدیران صندوق بستگی دارد. بنابراین، برای افرادی که تحمل ریسک بیشتری دارند و به دنبال بازدهی بالاتر هستند، صندوق‌های مختلط گزینه بهتری خواهند بود.
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟
به طور کلی، سود صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به میزان بازدهی این صندوق‌ها بستگی دارد. در ادامه برای درک بهتر بالاترین سود صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت، یک فهرست رتبه‌بندی از این صندوق‌ها بر اساس میزان سود آنها آورده شده است:
- صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس با ۳۵.۴۷ درصد سود
- صندوق نیکوکاری کشتی ورزش ملی ایران با ۲۸.۴۹ درصد سود
- صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم با ۲۲.۴۳ درصد سود
- صندوق حکمت آشنا ایرانیان با ۲۱.۸۴ درصد سود
- صندوق نیکوکاری لوتوس رویان با ۲۱.۶۸ درصد سود
لازم به یادآوری است که بازه سود صندوق‌های درآمد ثابت به طور معمول عددی بین ۱۸ تا ۲۲ درصد است. نکته حائز اهمیت این است که با سرمایه گذاری در این صندوق‌ها، شما از میزان سود خود اطمینان خواهید داشت و نگرانی درباره نوسانات بازار ندارید.
مقایسه بازدهی صندوق های با درآمد ثابت
برای مقایسه صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، یکی از مهمترین عواملی، بازدهی این صندوق‌ها است. بازدهی به شما می‌کمک کند تا پرسودترین صندوق‌ها را برای سرمایه گذاری شناسایی کنید.
در ادامه، سه نوع مختلف بازدهی صندوق‌های با درآمد ثابت را بررسی می‌کنیم:
بازدهی صندوق های مبتنی بر صدور ابطال (با تقسیم سود)
این دسته از صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به‌طور منظم سودی را که در ارزش خالص دارایی (NAV) صندوق مشخص است، به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. بعد از این پرداخت، NAV به ارزش اسمی اولیه خود برمی‌گردد. سودی که به سرمایه‌گذاران داده می‌شود، به صورت ساده یا اسمی است. اگر بخواهید این سود را به سود مرکب تبدیل کنید، باید آن را دوباره در صندوق سرمایه گذاری کنید. برای این کار، می‌توانید گزینه «سرمایه گذاری مجدد» را در پنل صندوق فعال کنید. در این نوع صندوق‌ها، تمام معاملات بر اساس NAV انجام می‌شود، به این معنی که واحدها بر اساس NAV خرید و فروش می‌شوند. سود نهایی که شما دریافت می‌کنید به تفاوت بین NAV و ارزش اسمی واحدها بستگی دارد. این روش به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با مدیریت صحیح، از تغییرات NAV بهره‌برداری کنند و سود خود را بهبود ببخشند.
بازدهی صندوق های صدور و ابطالی (بدون تقسیم سود)
در حال حاضر، تنها ۱۱ صندوق صدور و ابطالی بدون تقسیم سود در ایران فعال هستند. عملکرد این صندوق‌ها مشابه صندوق‌های صدور و ابطالی با تقسیم سود است، با این تفاوت که سود به‌طور مستقیم به حساب سرمایه‌گذاران واریز نمی‌شود و به‌جای آن در NAV (ارزش خالص دارایی) صندوق نمایش داده می‌شود. بنابراین، اگر تمایل دارید سود خود را دریافت کنید، باید بخشی از واحدهای خود را ابطال کنید. در این نوع صندوق‌ها، سود به‌صورت مؤثر و سالانه محاسبه می‌شود و به‌طور روزانه مرکب می‌شود، به این معنی که سود حاصل شده به اصل سرمایه اضافه می‌شود و سود جدیدی را ایجاد می‌کند.
سود صندوق های قابل معامله (با پرداخت سود و بدون پرداخت سود)
در صندوق‌های قابل معامله (ETF)، قیمت هر واحد تحت تأثیر NAV (ارزش خالص دارایی) قرار دارد. وقتی در این صندوق‌ها معامله می‌کنید، قیمت واحدها بر اساس قیمت تابلو است، اما سودی که دریافت می‌کنید بر مبنای NAV صندوق محاسبه می‌شود. بنابراین، هنگام خرید واحدها، باید دقت کنید که قیمت پرداختی شما بیش از NAV نباشد و هنگام فروش نیز کمتر از NAV نباشد. بازارگردان‌ها به عنوان یکی از اجزای کلیدی این صندوق‌ها، مسئول هستند که قیمت تابلو را نزدیک به NAV نگه‌دارند و به این ترتیب، از تفاوت‌های بزرگ بین قیمت تابلو و NAV جلوگیری کنند.
بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت کدام است؟
صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه، به‌ویژه در شرایطی که بازار نوسانات زیادی دارد یا فاقد روند صعودی است، گزینه‌ای مناسب برای مدیریت ریسک و سرمایه هستند. این صندوق‌ها عمدتا دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت مانند گواهی سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه گذاری می‌کنند که ریسک کمتری دارند و بازدهی آنها کمی بیشتر از سپرده‌های بانکی است. برای انتخاب بهترین صندوق‌های با درآمد ثابت، توجه به میزان بازدهی، اعتبار صندوق، و سوابق عملکرد آن ضروری است.
معرفی ۱۰ صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود
شاید این سوال برایتان پیش آمده باشد که بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟ برای پاسخ به این سوال، در ادامه، ۱۰ صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بیشترین سود را که بر اساس بازدهی یک‌ساله رتبه‌بندی شده‌اند معرفی کردیم:
۱- صندوق اعتماد ارغوان با نماد آلا با سود سالانه ۳۱/۸۷
صندوق اعتماد ارغوان با نماد آلا یکی از صندوق‌های درآمد ثابت فعال در بازار است که تحت مدیریت سبدگردان اعتماد فعالیت می‌کند. این صندوق به‌عنوان یک ETF در بورس معامله می‌شود و فاقد دوره تقسیم سود است. با بازدهی سالانه مناسب و ۱ سال و ۷ ماه سابقه فعالیت، صندوق اعتماد ارغوان به‌خوبی توانسته نیازهای سرمایه‌گذاران را برآورده کند.
۲- صندوق نوع دوم اعتبار با نماد اعتبار با سود سالانه ۳۱/۲۲
صندوق نوع دوم اعتبار با بازدهی سالانه ۳۰.۰۹ درصد در رتبه اول صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که توسط سبدگردان اعتبار مدیریت می‌شود و به‌عنوان یک ETF با نماد «اعتبار» در بورس معامله می‌شود، فاقد دوره تقسیم سود است و واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطالی قابل معامله نیستند. صندوق نوع دوم اعتبار با ۱ سال و ۴ ماه سابقه فعالیت، پیشرو در بازار است.
۳- صندوق ثروت افزون فاخر با نماد فاخر با سود سالانه ۳۰/۸۲
صندوق ثروت افزون فاخر یکی از صندوق‌های درآمد ثابت است که تحت مدیریت سبدگردان ثروت افزون فعالیت می‌کند. این صندوق به‌عنوان یک ETF در بورس معامله می‌شود و دوره تقسیم سود ندارد. با بازدهی سالانه مطلوب و سابقه فعالیت بیش از ۲ سال، صندوق ثروت افزون فاخر به‌عنوان گزینه‌ای معتبر برای سرمایه‌گذاران شناخته می‌شود.
۴- صندوق گنجینه آینده روشن با نماد صایند با سود سالانه ۲۹/۵۸
صندوق گنجینه آینده روشن با بازدهی سالانه ۲۸.۹۴ درصد در رتبه چهارم صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که توسط کارگزاری بانک آینده مدیریت می‌شود و به‌عنوان یک ETF با نماد «صایند» در بورس معامله می‌شود، فاقد دوره تقسیم سود است و واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطالی قابل معامله نیستند. صندوق گنجینه آینده روشن با ۹ سال سابقه فعالیت، از گزینه‌های معتبر در بازار محسوب می‌شود.
۵- صندوق پایا ثروت پویا با نماد پویا با سود سالانه ۲۹/۴۷
صندوق پایا ثروت پویا با بازدهی سالانه ۲۹.۲۸ درصد در رتبه دوم صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که تحت مدیریت سبدگردان ثروت پویا و به‌عنوان یک ETF با نماد «پایا» در بورس معامله می‌شود، فاقد دوره تقسیم سود است و واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطالی قابل معامله نیستند. صندوق پایا ثروت پویا با ۱ سال و ۵ ماه سابقه فعالیت، از گزینه‌های برتر بازار محسوب می‌شود.
۶- صندوق سچر سودمند سینا با نماد سیناد با سود سالانه ۲۹/۱۷
صندوق سپهر سودمند سینا با بازدهی سالانه ۲۹.۱۷ درصد در رتبه سوم صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که تحت مدیریت سبدگردان سینا و به‌عنوان یک ETF با نماد «سیناد» در بورس معامله می‌شود، فاقد دوره تقسیم سود است و واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطالی قابل معامله نیستند. صندوق سپهر سودمند سینا با ۲ سال و ۱۰ ماه سابقه فعالیت، یکی از گزینه‌های برجسته در بازار است.
۷- صندوق ارمغان فیروزه آسیا با نماد فیروزا با سود سالانه ۲۸/۹۱
صندوق ارمغان فیروزه آسیا با بازدهی سالانه ۲۸.۹۱ درصد در رتبه پنجم صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که تحت مدیریت سبدگردان توسعه فیروزه و به‌عنوان یک ETF با نماد «فیروزا» در بورس معامله می‌شود، فاقد دوره تقسیم سود است و واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطالی قابل معامله نیستند. صندوق ارمغان فیروزه آسیا با ۶ سال و ۶ ماه سابقه فعالیت، یکی از گزینه‌های معتبر در بازار است.
۸- صندوق لبخند فارابی با نماد لبخند با سود سالانه ۲۱/۹
صندوق لبخند فارابی با بازدهی سالانه ۲۸.۹ درصد در رتبه ششم صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که توسط سبدگردان فارابی مدیریت می‌شود و به‌عنوان یک ETF با نماد «لبخند» در بورس معامله می‌شود، فاقد دوره تقسیم سود است و واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطالی قابل معامله نیستند. صندوق لبخند فارابی دارای ۱ سال و ۹ ماه سابقه فعالیت است.
۹- صندوق افرا نماد پایدار با نماد افران با سود سالانه ۲۸/۷۹
صندوق افرا نماد پایدار با بازدهی سالانه ۲۸.۷۹ درصد در رتبه هفتم صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که تحت مدیریت مشاور سرمایه گذاری ترنج و به‌عنوان یک ETF با نماد «افران» در بورس معامله می‌شود، فاقد دوره تقسیم سود است و واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطالی قابل معامله نیستند. صندوق افرا نماد پایدار دارای ۴ سال و ۳ ماه سابقه فعالیت است.
۱۰- صندوق یاقوت آگاه با نماد یاقوت با سود سالانه ۲۸/۱۷
صندوق یاقوت آگاه با بازدهی سالانه ۲۸.۱۷ درصد در رتبه دهم صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد. این صندوق، که به‌عنوان یک ETF در بورس با نماد «یاقوت» معامله می‌شود، توسط سبدگردان آگاه مدیریت می‌شود و فاقد دوره تقسیم سود است. صندوق یاقوت آگاه دارای ۴ سال و ۲ ماه سابقه فعالیت است.
چرا بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری مهم است؟
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری تاثیر قابل توجهی در جذابیت صندوق و جذب سرمایه‌گذاران به سمت آن دارد. در بازارهای مالی که به‌ویژه در دوره‌های رکود و نزول، سرمایه گذاری می‌تواند ریسک بالایی داشته باشد، انتخاب صندوق با بالاترین بازدهی می‌تواند راهکاری مطمئن برای کسب سود باشد. سود بالا نشان‌دهنده توانایی صندوق در مدیریت منابع و بهره‌برداری از فرصت‌های بازار است و می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا با ریسک کمتر، بازدهی بیشتری کسب کنند. به این ترتیب، در انتخاب صندوق‌های سرمایه گذاری، توجه به میزان سود سالانه و مقایسه آن با دیگر صندوق‌ها اهمیت ویژه‌ای پیدا می‌کند.
جمع بندی
در پایان یادآور می‌شویم که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود بالا، بررسی و مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف اهمیت زیادی دارد. صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل ریسک کمتر و بازدهی نسبتاً پایدار، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال حفظ سرمایه و دریافت سود مطمئن هستند. در مقابل، صندوق‌های مختلط و سهامی، به دلیل تنوع در سرمایه گذاری و امکان کسب سودهای بالاتر، برای سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیری بالاتری دارند مناسب‌تر هستند. با این حال، انتخاب صندوقی که هم بالاترین سود را ارائه دهد و هم ریسک را به خوبی مدیریت کند، کلید موفقیت در سرمایه گذاری است.
سوالات متداول
۱- صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق درآمد ثابت نوعی سرمایه گذاری کم‌ریسک است که دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌کند. این صندوق‌ها سود ثابت ارائه می‌دهند و برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار مناسب هستند.
۲- بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟
بالاترین سود صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در سال‌های اخیر عددی بین ۲۰ تا ۳۰ درصد بوده است. این مقدار بسته به عملکرد صندوق و شرایط بازار می‌تواند متفاوت باشد.
۳- بهترین صندوق سرمایه گذاری با ریسک پایین کدام است؟
صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاران با ریسک پایین هستند. این صندوق‌ها با سرمایه گذاری در ابزارهای کم‌ریسک مانند اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی، سودی ثابت و مطمئن ارائه می‌دهند.
۴- بهترین زمان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت چه زمانی است؟
اوایل دوره سوددهی، بهترین زمان برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت است. در این زمان، قیمت صدور واحدهای سرمایه گذاری به ارزش مبنا نزدیک‌تر است، بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند تعداد بیشتری واحد دریافت کنند.
