معامله‌گران ایرانی در هنگام انتخاب یک بروکر برای فعالیت در بازار فارکس، با چالش‌های مهمی روبرو می‌شوند. بسیاری از بروکرهای معتبر بین‌المللی به‌دلیل محدودیت‌های تحریمی، خدماتی به کاربران ایرانی ارائه نمی‌دهند و این مسئله باعث شده است که معامله‌گران به دنبال بروکرهایی باشند که ضمن ارائه خدمات به ایرانیان، از لحاظ امنیت، روش‌های واریز و برداشت، و شرایط معاملاتی نیز در سطح مطلوبی قرار داشته باشند.
در این مقاله، ابتدا بررسی خواهیم کرد که یک بروکر مناسب برای کاربران ایرانی باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد و سپس، سه بروکر ویندزور، لایت فارکس و آلپاری را معرفی خواهیم کرد. اگر به دنبال انتخاب یک بروکر از میان ۳ بروکر ذکر‌شده هستید، این مطلب می‌تواند راهنمای مفیدی برای شما باشد تا در این مورد بهتر تصمیم‌گیری کنید.
یک بروکر مناسب چه ویژگی‌هایی دارد؟
انتخاب یک بروکر مناسب برای معامله‌گران ایرانی نیازمند بررسی دقیق چندین معیار اساسی است. بنابراین بهتر است برای انتخاب یک بروکر، ابتدا این موارد را در نظر بگیرید.
- امنیت و اعتبار یکی از مهم‌ترین فاکتورهاست. یک بروکر قابل اعتماد باید تحت نظارت نهادهای مالی معتبر باشد و سابقه شفافی در ارائه خدمات به مشتریان خود داشته باشد. البته برخی از بروکرها به دلیل تحریم‌ها رگولاتوری‌های معتبر جهانی را ندارند که در این صورت، بررسی سابقه و نظرات کاربران می‌تواند به شناخت بهتر آن‌ها کمک کند.
- روش‌های واریز و برداشت متنوع و قابل دسترس نیز اهمیت زیادی دارد. از آنجایی که کاربران ایرانی امکان استفاده از روش‌های پرداخت بین‌المللی مانند پی‌پال یا کارت‌های اعتباری را ندارند، بروکری که امکان واریز و برداشت ریالی، پشتیبانی از تتر و سایر ارزهای دیجیتال را ارائه دهد، انتخاب مناسب‌تری برای ایرانیان خواهد بود.
- سومین معیار مهم، شرایط معاملاتی مناسب از جمله میزان اسپرد، کمیسیون، سرعت اجرای معاملات و تنوع حساب‌های معاملاتی است. بروکرهای مختلف شرایط متفاوتی برای انواع سبک‌های معاملاتی ارائه می‌دهند و انتخاب بروکری که کمترین هزینه‌های معاملاتی و بیشترین شفافیت را داشته باشد، می‌تواند تاثیر مستقیمی بر سودآوری معامله‌گران داشته باشد.
معرفی بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می دهند
معرفی آلپاری
بروکر آلپاری یکی از قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین بروکرهای فعال در بازار فارکس است که در سال ۱۹۹۸ در روسیه تاسیس شد. این بروکر با هدف تسهیل دسترسی معامله‌گران به بازارهای مالی به‌خصوص فارکس فعالیت خود را آغاز کرد. آلپاری طی سال‌ها توانسته است خدمات گسترده‌ای را به مشتریان خود ارائه دهد و به یکی از گزینه‌های محبوب برای کاربران ایرانی تبدیل شود.
با وجود سابقه ۲۵ ساله آلپاری در بازار فارکس، این بروکر دارای رگوله سطح یک نیست و تحت رگولاتوری FSA فعالیت می‌کند که از رگولاتوری‌های سطح ۳ به‌شمار می‌رود. بااین‌حال، سابقه طولانی، تعداد بالای کاربران، و ارائه خدمات متنوع باعث شده که همچنان یکی از گزینه‌های محبوب در میان معامله‌گران فارکس، به‌خصوص ایرانیان باقی بماند.
روش‌های واریز و برداشت
یکی از مزایای آلپاری، پشتیبانی از روش‌های متنوع واریز و برداشت است که این موضوع به کاربران ایرانی امکان دسترسی راحت‌تر به این بروکر را می‌دهد. کاربران ایرانی می‌توانند از روش‌هایی مانند واریز و برداشت ریالی از طریق تاپ چنج، وبمانی، پرفکت‌مانی، نتلر و اسکریل استفاده کنند. همچنین، آلپاری امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال مانند تتر و بیت‌کوین را فراهم کرده است.
برای کاربرانی که به دنبال روشی سریع و کم‌هزینه برای نقل‌وانتقالات مالی هستند، استفاده از تتر بر بستر TRC20 پیشنهاد می‌شود. این روش علاوه بر سرعت بالا، هزینه تراکنش کمتری نسبت به سایر روش‌های پرداخت دارد.
بررسی شرایط معاملاتی
بروکر آلپاری شرایط معاملاتی متنوعی را برای معامله‌گران فراهم کرده است. این بروکر حساب‌های معاملاتی مختلفی را ارائه می‌دهد که هرکدام دارای ویژگی‌های متفاوتی هستند. حساب‌های ECN و PRO ECN این بروکر دارای اسپردهای پایین هستند. همچنین حساب استاندارد شرایط مناسبی برای معامله‌گران مبتدی دارد. از طرفی در مقایسه با دیگر رقبا، میزان کمیسیون و هزینه‌های معاملاتی دیگر در این بروکر منصفانه برآورد شده است که تاثیر مستقیمی بر میزان سودآوری معامله‌گران دارد.
معرفی لایت فایننس
بروکر لایت فارکس که امروزه با نام لایت فایننس شناخته می‌شود، یکی از بروکرهای مطرح در بازار فارکس است. این بروکر فعالیت خود را از سال ۲۰۰۵ آغاز کرده و به دلیل ارائه حساب‌های سنتی با حداقل واریز ۱۰ دلار، توانست توجه بسیاری از معامله‌گران با سرمایه کم را جذب کند. لایت فایننس دارای دو شعبه اصلی است؛ شعبه اروپایی در قبرس و شعبه بین‌المللی در سنت وینسنت و گرنادین‌ها. نسخه بین‌المللی که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهد، تحت نظارت رگولاتورهای معتبر سطح یک قرار ندارد، اما همچنان یکی از گزینه‌های محبوب میان تریدرهای ایرانی محسوب می‌شود و تاکنون گزارشی مبتنی بر تخلف جدی از این بروکر منتشر نشده است.
روش‌های واریز و برداشت
لایت فایننس روش‌های مختلفی را برای واریز و برداشت وجوه ارائه می‌دهد که شامل ارزهای دیجیتال و سیستم‌های پرداخت الکترونیکی است. از آنجایی که ایرانیان تحت برخی از تحریم‌های بین المللی قرار دارند، صرفا برخی روش‌ها برای کاربران ایرانی در دسترس هستند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:
- ارزهای دیجیتال: تتر، بیت‌کوین، لایت‌کوین، مونرو و بیت‌کوین کش
- پرداخت از طریق تاپ چنج: که یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای کاربران ایرانی محسوب می‌شود
- وبمانی: با کارمزد ۲.۵ درصد برای برداشت
کارمزد برداشت در لایت فایننس بسته به روش انتخابی شما متفاوت است. واریز وجه بدون کمیسیون انجام می‌شود، اما در صورت برداشت سریع پس از واریز، ۷ درصد کمیسیون اضافی کسر خواهد شد. بنابراین توصیه می‌شود برای کاهش هزینه‌ها، از روش برداشت با تتر استفاده شود که کمترین کارمزد را دارد.
بررسی شرایط معاملاتی
بروکر لایت فایننس دو نوع حساب اصلی به نام‌های حساب استاندارد و حساب ECN دارد. حساب استاندارد برای تریدرهای مبتدی مناسب است و با اسپرد شناور از ۱.۸ پیپ و لوریج ۱:۱۰۰۰ ارائه می‌شود. این حساب کمیسیون ندارد و حداقل واریز برای ایجاد این حساب ۵۰ دلار در نظر گرفته شده است. از سوی دیگر، حساب ECN برای معامله‌گران حرفه‌ای طراحی شده که به دنبال اسپرد پایین و سرعت بالاتر هستند. در این حساب، اسپرد از ۰ پیپ شروع می‌شود، اما کمیسیون در نظر گرفته شده است. لوریج آن نیز ۱:۱۰۰۰ است و برای معاملات سریع و بدون ریکوت مناسب است.
همچنین لایت فایننس از متاتریدر 4 و 5 و پلتفرم CTrader پشتیبانی می‌کند و با کاهش اسپردهای خود از سال ۱۴۰۱ شرایط معاملاتی بهتر و مقرون به‌صرفه‌تری را برای کاربران فراهم کرده است.
معرفی بروکر ویندزور
بروکر wm markets به عنوان جایگزینی برای بروکر ویندزور با هدف ارائه خدمات به کاربران ایرانی راه‌اندازی شد. درواقع این کارگزاری به دلیل مشکلات رگولاتوری ویندزور در ارائه خدمات به ایرانیان، تصمیم به تغییر برند گرفت تا بتواند بدون مشکل، همچنان با کاربران ایرانی همکاری کند. خدمات و شرایط معاملاتی در بروکر دبلیو ام مارکتس کاملا مشابه با ویندزور است و کاربران می‌توانند به همان روش‌ها و نمادهای معاملاتی دسترسی داشته باشند. این بروکر تحت رگولاتوری آفشور از سازمان MISA قرار دارد که از رگولاتوری‌های سطح ۳ به شمار می‌رود.
روش‌های واریز و برداشت
ویندزور از روش‌های متنوعی برای واریز و برداشت پشتیبانی می‌کند. کاربران می‌توانند از ارز دیجیتال و واریز ریالی استفاده کنند. البته برای واریز ریالی، مشتریان باید ابتدا از پشتیبانی درخواست ارسال اطلاعات تماس صرافی را داشته باشند. پس از دریافت اطلاعات، مشتریان می‌توانند نرخ دلار و مبلغ واریزی را از صرافی چک کرده و سپس پرداخت خود را انجام دهند. این روش برای مشتریان ایرانی بسیار راحت و کاربردی است.
بررسی شرایط معاملاتی
بروکر ویندزور دو نوع حساب معاملاتی دارد: حساب زیرو و حساب پرایم. حساب زیرو با حداقل واریز ۱۰۰۰ دلار و اسپرد از ۰ پیپ برای تریدرهای حرفه‌ای مناسب است. در این حساب، کمیسیون‌های مشخصی برای CFDهای فارکس، فلزات و ارزهای دیجیتال اعمال می‌شود. از طرفی، حساب پرایم با حداقل واریز ۵۰ دلار و اسپرد از ۱.۰ پیپ برای تریدرهای مبتدی یا کسانی که تمایل به پرداخت کمیسیون‌های کمتری دارند، مناسب است. این حساب نیز لوریج ۱:۰۰۰ دارد.