با پیدایش ارز دیجیتال و فناوری زیربناییاش، بلاکچین، امور مالی غیرمتمرکز (Defi) پدید آمد. دیفای نهتنها سعی دارد تا از سیستمهای مالی سنتی تمرکززدایی کند، بلکه روشهایی نوین را برای کسب درآمد به مردم جهان پیشنهاد میدهد. ازاینطریق، شما میتوانید بدون نیاز به حسابهای بانکی، ضامن کارمند و… ، در فعالیتهای مالی بینالمللی مشارکت داشته باشید. به همین خاطر، در این مطلب، بهسراغ کسب درآمد از امور مالی غیرمتمرکز رفتهایم تا روشهای سرمایهگذاری در دیفای را برایتان توضیح دهیم.
فهرست مطالب:
امور مالی غیرمتمرکز چیست؟
دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز، یک اکوسیستم خدمات مالی باز و بدون نیاز به مجوز است که بر روی بلاکچینها ساخته شده و بدون هیچ مرجع مرکزی کار میکند. این سیستم به کاربران اجازه داده تا بدون نیاز به واسطههای سنتی، مانند بانکها یا مؤسسات مالی، معاملات و تعاملات مالی خود را انجام دهند.
در دیفای، قراردادهای هوشمند نقشی اساسی را بر عهده دارند. این قراردادها که بهصورت خودکار اجرا میشوند، قوانین عملکرد پلتفرمها را تعریف میکنند و تراکنشها را بهجای یک مرجع مرکزی، انجام میدهند. به عبارت دیگر، دیفای به کاربران اجازه داده تا مدیریت کامل داراییهای دیجیتال خود را در اختیار داشته باشند و از برنامههای غیرمتمرکز (dApps) و تراکنشهای همتابههمتا (P2P) بهرهمند شوند.
این اکوسیستم برای اولینبار بر روی شبکه اتریوم به وجود آمد و از آن زمان تا کنون، به شبکههای بلاکچین دیگر نیز راه یافته است. نوآوریهای دیفای همچنان درحال رشد و تحول هستند و این باعث شده که دیفای به یکی از مهمترین مباحث در دنیای مالی و فناوری تبدیل شود.
روشهای سرمایهگذاری در دیفای
اکوسیستم دیفای طیف وسیعی از فرصتهای سرمایهگذاری را فراهم میکند و به سرمایهگذاران اجازه میدهد تا از این بازار نوظهور، درآمدزایی داشته باشند. ازاینرو، در این بخش، ۵ روش رایج سرمایهگذاری در امور مالی غیرمتمرکز را برایتان توضیح میدهیم.
۱. خرید توکنهای دیفای (Buying DeFi Tokens)
سرمایهگذاری در امور مالی غیرمتمرکز، ازطریق خرید توکنهای دیفای، یکی از آسانترین و رایجترین روشها است. این توکنها متعلق پروتکلهای معروف دیفای، مانند یونیسواپ (Uniswap)، کامپاند (Compound)، آوه (Aave) و میکر دائو (MakerDAO) هستند. با خرید این توکنها، شما به سرمایهگذاران این پروتکلها تبدیل میشوید و از رشد و توسعه آنها بهره میبرید. ازاینطریق، با توسعه دیفای و رشد پلتفرمهای این حوزه، ارزش سرمایههای شما نیز افزایش مییابد.
۲. سرمایهگذاری در توکن شاخص دیفای (Invest in a DeFi Index Token)
سرمایهگذاری هوشمند نیازمند تحقیقاتی گسترده است؛ زیرا با توجه به نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، دادههای مختلف بهسرعت منقضی میشوند. یکی از روشهای مطمئنتر برای سرمایهگذاری در دیفای، خرید توکنهای شاخص است که شما را از پیگیری تکتک پروتکلها بینیاز میکند.
شاخصهای دیفای، مانند DeFi Pulse Index یا DPI، از مهمترین و برجستهترین پروتکلهای دیفای پیروی میکنند. با خرید توکنهای DPI، شما بهطور خودکار صاحب بخشی از این شاخص میشوید؛ درحالیکه مدیران سرمایهگذاری شرکت، تخصیص و مدیریت داراییها را بر عهده دارند. این امر به شما اجازه میدهد تا به سبد متنوعتری از داراییهای دیفای دسترسی داشته باشید؛ بدون نیاز به تحقیق و مدیریت روزانه.
بهاینترتیب، توکنهای شاخص بر اساس داراییهای موجود در سبد سرمایهگذاری شرکت نوسان میکنند. ازآنجاییکه مدیران این شرکت تجربه فراوانی در زمینه مدیریت داراییها دارند، ریسک سرمایهگذاری شما بهشدت کاهش مییابد.
۳. درگیرشدن در وامدهی دیفای (Engage in DeFi Lending)
علاوه بر خرید توکنها، وامدهی در بازار غیرمتمرکز رمزارزها نیز یک روش محبوب برای کسب درآمد از دیفای است. در پلتفرمهای وامدهی دیفای، مانند کامپاند فایننس (Compound Finance)، شما میتوانید با واریز داراییهای دیجیتال به یک استخر نقدینگی، بهره سرمایهگذاری خود را به دست آورید. این پلتفرمها از قراردادهای هوشمند برای تسهیل وامدهی همتابههمتا استفاده میکنند که باعث کاهش وابستگی به واسطههای سنتی میشود.
یکی از مزایای مهم وامدهی دیفای، نیاز به وثیقه بیشازحد است که شما را از زیانهای ناشی از عدم بازپرداخت وام توسط وامگیرنده محافظت میکند. قراردادهای هوشمند موجود در این پلتفرمها، نرخ بهره را بر اساس شرایط بازار محاسبه میکنند که به تعادل بین عرضه و تقاضای وام کمک خواهد کرد.
علاوهبر بهره، برخی از پروتکلهای وامدهی، به وامدهندگان با توکنهای پروتکل پاداش میدهند. این توکنها بازدهی سرمایهگذاری شما را بالا میبرند و انگیزه بیشتری را برای ارائه نقدینگی به استخرهای وامدهی فراهم کنند.
۴. سرمایهگذاری در ییلد فارمینگ (Deploy Capital in Yield Farming)
کشت سود یا ییلد فارمینگ یکی از روشهای محبوب سرمایهگذاری در دیفای است. در این روش، شما باید توکنهای خود را به استخر نقدینگی یک پروتکل امور مالی غیرمتمرکز واریز کنید. بهاینترتیب، با واریز داراییهای خود، بازدهی سالیانه (APY) مشخصی را در مدتزمان توافقشده، دریافت خواهید کرد. پلتفرمهایی، مانند پنکیکسواپ (PancakeSwap)، این روش سرمایهگذاری را در اختیارتان میگذارند و پاداشهایی را بهصورت توکنهای اختصاصی پروتکل (در اینجا توکن CAKE)، بههمراه سهمی از کارمزد تراکنشها، به شما ارائه میدهند.
۵. استیکینگ در دیفای (Staking in DeFi)
استیکینگ یکی دیگر از روشهای کسب درآمد غیرفعال رمزارزی است. کاربران با قفلکردن توکنهای خود در شبکههای بلاکچین، به امنیت و پایداری آنها کمک میکنند و در ازای این مشارکت، پاداشهایی را بهصورت درصد بازده سالیانه (APY) به دست میآورند.
برای مثال، شبکههایی، مانند اتریوم (Ethereum 2.0) به کاربران اجازه میدهند تا ارز اتر (ETH) خود را استیک کرده و بابت این کار، پاداش بگیرند. این رویکرد میتواند با سرمایهگذاری بلندمدت ترکیب شود تا بازدهی سرمایهگذاران را به حداکثر برساند.
چگونه در دیفای سرمایهگذاری کنیم؟
طبیعتاً فعالیت در بازار رمزارزها، به آشنایی مقدماتی با این حوزه نیاز دارند. پس از اینکه با دنیای امور مالی غیرمتمرکز آشنا شدید، میتوانید با گذراندن مراحل زیر، سرمایهگذاری خود را آغاز کنید:
- خرید رمزارز: با توجه به نوع سرمایهگذاری خود، باید توکن خاصی را بخرید. خرید این توکنها از صرافیهای ایرانی بسیار ساده است.
- ذخیرهسازی: معمولاً پروتکلهای دیفای نیازی به ثبتنام ندارند و صرفاً با اتصال کیف پول کار میکنند. بنابراین، باید توکنهای خود را به کیف پولی انتقال دهید که مورد تأیید پلتفرم مد نظرتان باشد.
- سرمایهگذاری: پس از مطالعه دقیق شرایط سرمایهگذاری و میزان بازدهی، میتوانید کسب درآمد خود را آغاز کنید.
به این نکته توجه داشته باشید که در سالهای اخیر، برخی از صرافیهای ایرانی نیز خدمات ییلد فارمینگ و استیکینگ را به کاربران ارائه میدهند. این مسئله پیچیدگی فعالیت در دیفای را از میان برمیدارد. بااینحال، معمولاً این صرافیها بهعنوان واسطه عمل میکنند و ممکن است که سود نهایی شما را کاهش دهند.
سخن پایانی؛ آیا سرمایهگذاری در دیفای خوب است؟
بازار امور مالی غیرمتمرکز فرصتی مناسب برای کسب درآمد است، اما شما باید حتماً از خطرات این حوزه نیز مطلع باشید. بهطور کلی، پروتکلهای دیفای سابقه هک و کلاهبرداری داشتهاند و احتمال دارد که داراییهایتان را در معرض خطر قرار دهند. بنابراین، شاید صرافیهای واسطه (ایرانی یا خارجی معتبر) گزینههایی مطمئنتر برای شما باشند. همچنین، باید این نکته را در نظر بگیرید که در زمان قفلکردن داراییهایتان، احتمال کاهش قیمت آنها وجود دارد. پس صرفاً با کسب دانش گسترده و تحقیقاتی دقیق، به سرمایهگذاری در دیفای بپردازید.
