مفهوم کشبک به طور گسترده در صنایع مختلف شناخته شده است. کشبک زمینه‌ای را فراهم می‌کند که در آن مشتریان درصدی از هزینه های خود را پس می‌گیرند. در زمینه‌ی بازار و معاملات فارکس، کشبک به پاداشی اطلاق می شود که معامله‌گران بر اساس هزینه‌هایی که در حین معامله متقبل می‌شوند، دریافت می‌کنند. این پاداش معمولاً درصدی از کارمزد اسپرد یا کمیسیون است که معامله‌گران برای اجرای معامله به بروکر می‌پردازند.
برای معامله‌گران تازه‌کار، کشبک روشی جذاب برای مقرون به صرفه‌ترکردن معاملات است. این امر به کاهش هزینه‌های معاملاتی کمک می‌کند، که می تواند به صورت صعودی افزایش یابد. کشبک به ویژه برای معامله‌گرانی که فعالانه در بازار شرکت دارند، مفهومی جذاب است. ایده پشت کشبک بسیار ساده است: پس از انجام معامله، بخشی از هزینه‌ای را که برای اسپرد یا کمیسیون خرج کرده‌اید، پس می‌گیرید، که در عمل هزینه معاملات شما را کاهش می‌دهد.
کشبک در فارکس چیست؟
کشبک فارکس، اساساً یک سیستم پاداش است که برای معامله‌گرانی که در بازار فارکس شرکت می‌کنند طراحی شده است. وقتی معامله‌ای انجام می‌دهید، معمولاً اسپردی می‌پردازید که تفاوت بین قیمت خرید و فروش یا کمیسیون به بروکر است. برنامه‌های کشبک فارکس، بخشی از این هزینه‌ها را به صورت نقدی یا به‌عنوان کردیت معاملاتی به معامله‌گر برمی‌گرداند. درصد کش‌بکی که می‌توانید دریافت کنید معمولاً به حجم معاملاتی که انجام می‌دهید بستگی دارد.
برای معامله‌گران تازه‌کار، کشبک می‌تواند راهی مفید برای کسب مهارت دربازار فارکس بدون نگرانی بیش از حد در مورد هزینه‌های معاملات و ریسک‌های احتمالی باشد. با گذشت زمان، برنامه‌های کشبک می‌توانند به شما کمک کنند بخشی از هزینه‌های معاملاتی خود را مدیریت و محدود کنید و در نهایت جریان معاملاتی خود را به سمت سودآوری هدایت کنید. معامله‌گران تازه‌کار با درک نحوه عملکرد کشبک، می توانند تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند و از پاداش‌های احتمالی بهره‌مند شوند.
انواع کشبک: مزایا و معایب انواع کشبک
اکنون که با مفهوم و معنی کشبک به طور عام و در فارکس به طور خاص آشنا شده‌اید، در ادامه به انواع کشبک و مزایا و معایب آنها می‌پردازیم.
- کشبک برای هر پیپ
در فارکس، این شیوه، یکی از محبوب‌ترین راه‌ها برای گرفتن کشبک است. به ازای هر پیپ که تحت این روش معامله می‌شود، معامله‌گر یک کشبک از پیش تعیین شده دریافت می کند. به عنوان مثال، اگر 50 پیپ را با نرخ بازگشت نقدی 0.50 دلار در هر پیپ معامله کنید، 25 دلار کشبک دریافت خواهید کرد.
مزایا
این رویکرد ساده و قابل درک است. زیرا مقدار پیپ‌های معامله شده مستقیماً بر میزان کشبک تأثیر می‌گذارد. معامله‌گرانی که می خواهند مرتباً معامله کنند و از نوسانات جزئی قیمت در بازار استفاده کنند، ممکن است این استراتژی را مفید بدانند. اگرچه مقدار عددی این کشبک کم خواهد بود، اما معامله‌گران به علت فعالیت و معاملات بیشتر در بازار، مقدار کشبک بیشتری دریافت می‌کنند .
معایب
از آنجایی که معامله‌گرانی که در معاملاتی با حجم بالا شرکت می‌کنند، همیشه بدون توجه به مبلغ سرمایه‌گذاری شده برای معامله، یک کشبک ثابت دریافت می‌کنند، این روش برای آنها مناسب نیست. برای به دست آوردن سود قابل توجه از این روش، معامله‌گران باید معاملات با تعداد بالا انجام دهد.
- کشبک به اندازه هر لات
بزرگی حجم معاملات یک فرد تعیین می‌کند که تحت این روش چه مقدار کشبک دریافت خواهد کرد. کشبک با اندازه لات افزایش می یابد. به عنوان مثال، اگر سه لات استاندارد برای معامله داشته باشید و نرخ کشبک، 5 دلار به ازای هر لات باشد، کشبک شما 15 دلار خواهد بود.
مزایا
از آنجایی که مقدار کشبک با اندازه لات ارتباط نزدیکی دارد، این استراتژی برای معامله‌گرانی که سفارش‌های بزرگ انجام می‌دهند مناسب است.
برای دریافت پول نقد بیشتر، این رویکرد معامله‌گران را تشویق می‌کند تا معاملات بزرگ‌تری انجام دهند.
معایب
این روش برای معامله‌گرانی که ترجیح می‌دهند پوزیشن‌های کوچک در بازار ایجاد کنند، مناسب نیست زیرا کشبک مستقیماً با اندازه پوزیشن مرتبط است. یکی از معایب این روش این است که معامله‌گر به انجام رفتارهای مخاطره آمیز تشویق می‌شود، به این علت که معامله‌گر وسوسه می‌شود تا با هدف کسب سرمایه بیشتر، پوزیشن‌های بزرگ‌تری ایجاد کند.
- کشبک پلکانی
نرخ کشبک در این روش به طور مستقیم با اقدامات معامله‌گر در ارتباط است. به عنوان مثال، اگر حجم معاملات معامله‌گر از یک آستانه خاص فراتر رود، مقدار دریافتی کشبک نیز متفاوت خواهد بود.. فرض کنید، یک بروکر کشبک 0.3 پیپ برای هر پیپ تعیین کرده است. کشبک پس از 100 معامله در هر ماه به 0.5 پیپ در هر تراکنش افزایش می‌یابد و برای 200 لات معامله، اعمال می شود. مقادیر قبلی پس از 300 لات، 0.1 پیپ در هر معامله افزایش می‌یابد.
مزایا
با افزایش مقدار کشبک، این استراتژی، معامله‌گر را برای انجام معاملات اضافی ترغیب می‌کند. پرداخت برای حجم معاملات بزرگ قابل توجه و ثابت است.
معایب
معامله‌گر بیش از هر زمان دیگری به سمت افزایش سرمایه و معامله‌ی بیشتر سوق داده می‌شود. رسیدن به سطوح بالاتر برای معامله‌گران تازه‌کار چالش‌برانگیز خواهد بود.
تفاوت بین کشبک، ریبیت و اسپرد چیست؟
درک تفاوت بین کشبک، ریبیت و اسپرد هنگام در نظر گرفتن هزینه‌های مرتبط با معاملات فارکس ضروری است. در ادامه، به این تفاوت‌ها می‌پردازیم:
- کشبک: کشبک به دریافت درصدی از هزینه‌های معاملاتی، مانند اسپرد یا کمیسیون، از بروکر اشاره دارد. کشبک در واقع، نوعی انگیزه یا پاداش برای معامله بیشتر است.
- ریبیت: ریبیت اساساً نوعی کشبک است، اما اغلب توسط بروکرها یا ای‌بی‌ها پس از انجام معامله ارائه می‌شود. ریبیت‌ها معمولاً مقادیر ثابتی هستند که به ازای هر لات معامله شده ارائه می‌شوند. در حالی که ریبیت‌ها مشابه کشبک است، معمولاً نسبت به برنامه‌های کشبک ساده‌تر و انعطاف‌پذیرتر هستند و وابستگی بیشتری به همکاری با بروکرهای موردنظر دارند.
- اسپرد: اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز است. این هزینه اولیه معاملات است و بروکرها، از آن درآمد کسب می کنند. برخلاف کشبک یا ریبیت، اسپرد هزینه‌ای است که برای باز کردن و بستن معاملات پرداخت می‌کنید. بروکرهایی که اسپردهای کمتری ارائه می‌کنند اغلب مقرون به صرفه‌تر هستند، اگرچه هزینه کلی، بسته به سبک و استراتژی معاملاتی شما می‌تواند متفاوت باشد.
به طور خلاصه، تفاوت‌های کشبک، ریبیت، اسپرد شامل موارد زیر است:
- کشبک و ریبیت هر دو شامل بازگرداندن سرمایه بعد از پرداخت هزینه های معامله است.
- اسپردها، هزینه های اولیه‌ای هستند که برای باز کردن و بستن معاملات پرداخت می کنید، در حالی که کشبک یا ریبیت، راه‌هایی برای پس گرفتن بخشی از این هزینه هستند.
مزایای کشبک: چرا باید از کشبک استفاده کنم؟
استفاده از کشبک می‌تواند مزایای فراوانی را برای معامله‌گران فارکس، به ویژه کسانی که تازه شروع به معامله کرده‌اند، ارائه دهد. در ادامه، نگاهی دقیق‌تر به دلایلی که چرا باید از برنامه‌های کشبک در معاملات بازار فارکس استفاده کنید، خواهیم انداخت:
1. کاهش هزینه های معاملاتی
برای معامله‌گرانی که تازه شروع کرده‌اند، یکی از جذاب‌ترین مزایای کشبک، توانایی آن در کاهش هزینه‌های معاملاتی است. از آنجایی که معاملات فارکس می تواند گران باشد، به ویژه برای معامله‌های سوئینگ یا طولانی مدت، دریافت کشبک به شما امکان می‌دهد برخی از این هزینه‌ها را جبران کنید. این امر می‌تواند به ویژه زمانی مفید باشد که می خواهید سودآوری کلی خود را افزایش دهید.
2. کاهش ریسک
کشبک یک سرمایه‌گذاری نیست، بلکه نوعی پاداش است. برخلاف سایر بونس‌های معاملاتی که ممکن است مستلزم ریسک بیشتر یا استفاده از لوریج باشد، کشبک ریسک اضافی برای سرمایه شما ندارد. کشبک اساساً بازپرداخت است، بنابراین نیازی به نگرانی در مورد قرار گرفتن در معرض ریسک و ضرر در زمان دریافت کشبک نیست.
3. انگیزه برای معامله بیشتر
برای معامله‌گرانی که قصد دارند در بازار فارکس فعال باشند، کشبک می‌تواند شما را تشویق به معامله بیشتر کند. با افزایش حجم معاملات، بسیاری از بروکرها، با افزایش نقدینگی به شما پاداش می‌دهند. این امر نه تنها به شما کمک می‌کند تا هزینه های خود را کاهش دهید، بلکه می‌تواند تجربه معاملاتی شما را نیز سودمندتر کند.
4. انعطاف پذیری در نحوه استفاده از کشبک
برنامه‌های مختلف کشبک، انعطاف‌پذیری خاصی را در نحوه استفاده از وجوه دریافتی ارائه می‌دهند. انتخاب در نهایت با شماست که از کشبک برای کاهش هزینه‌های معاملاتی، باز کردن پوزیشن‌های بیشتر یا برداشت وجه استفاده کنید. برای معامله‌گران تازه‌کار، این انعطاف‌پذیری در کاربرد می‌تواند راهی عالی برای کشف جنبه‌های مختلف معامله‌گری بدون فشار مالی اضافی باشد.
چگونه می‌توانم در بازار فارکس، کشبک دریافت کنم؟
دریافت کشبک در فارکس معمولاً فرآیندی ساده است، اما این فرآیند ممکن است بسته به بروکر یا ارائه‌دهنده کش‌بک‌ای که انتخاب می‌کنید کمی متفاوت باشد. در اینجا نحوه دریافت کشبک در بازار فارکس را می‌توانید مطالعه کنید:
- برنامه کشبک متناسب با خود را انتخاب کنید: تصمیم بگیرید که از کدام برنامه کشبک بروکر خود می‌خواهید استفاده کنید. برنامه‌های کشبک بروکرها مزایا و معایب خود را دارند، بنابراین یکی را انتخاب کنید که به بهترین وجه با سبک معاملاتی شما متناسب باشد.
- در بروکر موردنظر خود ثبت‌نام کنید: برای دریافت کشبک ارائه شده توسط بروکر، مطمئن شوید که در بروکر ثبت‌نام و احراز هویت کرده‌اید و شرایط مورد نیاز برای دریافت کشبک را دارا هستید.
- معاملات خود را آغاز کنید: معامله را طبق شرایط برنامه کشبک آغاز کنید. کش‌بکی که دریافت می کنید به طور کلی به حجم معاملات و شرایط خاص پیشنهاد شده توسط بروکر بستگی دارد.
- بر معاملات خود نظارت داشته باشید: اطمینان حاصل کنید که معامله‌تان به گونه‌ای باشند تا که الزامات لازم برای کسب کشبک را دارا باشید. معامله‌تان را مدیریت و رصد کنید و ریسک‌های ممکن را مدیریت کنید. بر معاملات خود نظارت داشته باشید تا شرایط دریافت کشبک از دست ندهید.
- کشبک خود را دریافت کنید: بسته به برنامه ای که استفاده می کنید، کشبک معمولاً به حساب معاملاتی شما واریز می‌شود یا از طریق روش‌های دیگر پرداخت مانند انتقال بانکی یا PayPal ارائه می شود.
سخن آخر
کشبک فارکس یک راه عالی برای معامله‌گران تازه‌کار است تا هزینه معاملات را کاهش و سودآوری خود را افزایش دهند. معامله‌گران با درک انواع مختلف برنامه‌های کشبک و مزایای مرتبط با آنها، می توانند انتخاب های هوشمندانه‌تری داشته باشند و ارزش معاملات خود را به حداکثر برسانند. صرف‌نظر از برنامه‌های ارائه شده مختلف کشبک، هدف از دریافت کشبک یک امر مهم است: کاهش هزینه های معاملاتی و سوداوری بیشتر در بازار پر ریسک فارکس.
سوالات متداول
1. آیا کشبک برای همه انواع معاملات فارکس در دسترس است؟
کشبک معمولاً برای اکثر معاملات در دسترس است، اما خواندن شرایط و ضوابط برنامه کشبک موردنظر شما برای اطمینان از واجد شرایط بودن، مهم است.
2. چگونه می توانم کشبک را دریافت کنم؟
پس از ثبت نام در یک برنامه کشبک توسط بروکر، معمولاً بر اساس حجم معاملات شما، کشبک به حساب شما واریز می شود. ممکن است لازم باشد برای واجد شرایط بودن شرایط خاصی را رعایت کنید.
3. آیا می توانم فوراً کشبک را برداشت کنم؟
معمولاً پس از واریز شدن کشبک به حساب شما می توان آن را برداشت کرد، اما روند برداشت ممکن است به سیاست های بروکر شما بستگی داشته باشد.
4. آیا برنامه های کشبک بر استراتژی معاملاتی من تأثیر می گذارد؟
خیر، برنامه های کشبک مستقیماً بر استراتژی معاملاتی شما تأثیر نمیگذارند. آنها به سادگی راهی برای بازیابی برخی از هزینه های مرتبط با معامله هستند و آنها می توانند به کاهش فشارهای مالی کمک کنند و به شما امکان می دهند با اطمینان بیشتری معامله کنید.