مدیریت سرمایه در فارکس + مهم‌ترین ترفندهایی که هر تریدر باید بداند

مدیریت سرمایه در فارکس را می‌توان گفت بدون اغراق، مهم‌ترین اصل برای یک تریدر است. مهم نیست که شما چقدر در ترید کردن حرفه‌ای یا مبتدی باشید. اگر تنها اصول مدیریت سرمایه را رعایت نکنید، قطعاً کال مارجین خواهید شد. بزرگان فارکس جهان همیشه روی مدیریت سرمایه تاکید می‌کنند زیرا تنها آیتمی است که از دست رفتن پول شما جلوگیری می‌کند. با ما در دلتا کالج همراه باشید تا ترفندهای مهم مدیریت سرمایه را به شما آموزش دهیم.

مدیریت سرمایه چیست؟

برای اینکه بدانید چرا در فارکس ضرر می‌کنیم، بهتر است ابتدا بدانید که مدیریت سرمایه چیست. مدیریت سرمایه به زبان ساده یعنی یک مدیریت کلی بین معاملات خود (مدیریت ریسک) و کل سرمایه‌ای که دارید. مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک بسیار نزدیک به هم هستند با این تفاوت که در مدیریت سرمایه، شما برنامه‌ای برای کل سرمایه خود در نظر می‌گیرید اما در مدیریت ریسک شما کل ریسک‌های موجود در بازار مربوط به یک معامله و معاملات روزانه‌تان را بررسی می‌کنید. اولین اصل در مدیریت سرمایه حفظ پولتان است. باید ابتدا این سؤال را مطرح کنید که چطور می‌توانم پولم را حفظ کنم، نه اینکه چطور سود کنم!

راه‌های زیادی برای ساخت یک استراتژی وجود دارد که به شما کمک می‌کند بیشتر معاملاتتان موفق باشد. اما استراتژی بد دلیل ضرر کردن بیشتر مردم در فارکس نیست. مهم‌ترین دلیل این است که بیشتر مردم یا برنامه مشخصی برای مدیریت پول خود ندارند، یا اینکه از قوانینی که برای مدیریت سرمایه ایجاد کرده‌اند به راحتی عبور می‌کنند. اگر شما بتوانید قوانین مدیریت سرمایه را بشناسید و واقعاً آنها را تحت هر شرایطی بکار بگیرید، مطمئن شوید که قطعاً امکان ندارد که کل سرمایه خود را در فارکس از دست بدهید. اما این قوانین چه هستند؟

قوانین و اصول مدیریت سرمایه

ما در ادامه این مطلب می‌خواهیم 5 قانون مهم اصول مدیریت سرمایه را به شما گوشزد کنیم. شما باید سعی کنید که این قوانین را نوشته و استراتژی خود را با این قوانین تطبیق دهید. در صورتی که از این قوانین 5 گانه پیروی کنید، شانس موفقیت شما در فارکس به شدت افزایش خواهد یافت. این بهترین راه ورود به فارکس است.

تعیین ریسک به ریوارد مناسب

از مهم‌ترین اصول مدیریت سرمایه در فارکس، مشخص کردن ریسک به ریوارد هر معامله است. در کتاب‌های فارکس و مطالبی که در باره ریسک به ریوارد می‌خوانید، نوشته شده که حداقل ریسک به ریوارد شما باید 1:2 باشد. یعنی اگر ترید شما 100 دلار حد ضرر دارد، حد سود شما حداقل باید 200 دلار باشد. این کار به این دلیل است که در این صورت معامله‌گر نیاز دارد که فقط یک‌سوم تریدهای خود را موفق خارج شود تا بتواند در پایان روز حداقل بدون ضرر باشد. این قدرت مدیریت مالی است و استرس شما را به شدت کاهش خواهد داد. این یک نکته مهم است که باید به آن توجه کنید. اگر ریسک به ریوارد شما 1:1 باشد قطعاً باید بیشتر 50% معاملاتتان موفق شود. اما مثلاً اگر 1:3 باشد شما از هر 4 معامله به یک معامله صحیح نیاز دارید. پس حتماً این نکته را در معاملات خود در نظر بگیرید.

تعریف ریسک هر معامله با استفاده از پوزیشن سایز (لات)

استاندارد این است که در هر معامله بین 1 تا نهایتاً 2% از اصل سرمایه خود را ریسک کنید. به عنوان مثال اگر یک حساب معاملاتی 100.000 دلاری داشته باشید، نهایتاً حد ضرر شما در یک معامله باید 2000 دلار باشد.

برخی از معامله گران هستند که به سود و ضرر روزشان نیز توجه می‌کنند. مثلاً اگر در معامله قبلی خود 1% ضرر کرده‌اند در معامله بعدی به‌جای 2%، ریسک خود را نصف می‌کنند و یا اگر سود کرده‌اند، سعی می‌کنند روی معامله بعدی بخشی از سود خود را درگیر ریسک معامله کنند.

ریسک روزانه

نکته مهم بعدی ریسک روزانه است. شما باید یک عدد را در روز و بر اساس استراتژی خود به عنوان حداکثر ریسک روزانه در نظر بگیرید. مثلاً بگویید که من، با توجه به استراتژی که دارم. در روز 10% ریسک می‌کنم.

حالا ریسک روزانه را در میزان تریدهای حدودی خود تقسیم کنید. بازهم باید بسنجید که مثلاً اگر استراتژی شما به شما 10 معامله در روز می‌دهد. پس ریسک هر معامله شما باید حداکثر 1% باشد. تا اگر هر 10 معامله شما با ضرر بسته شد، نهایتاً 10% در روز ضرر کنید. برای معامله گران مبتدی باید این عدد بسیار کوچک‌تر باشد. هرچقدر هم حساب معاملاتی شما بزرگ‌تر باشد، باید درصد ریسک روزانه خود را کمتر کنید.

استفاده از حد سود و حد ضرر

استفاده از حد سود و حد ضرر جز ضروری هر معامله است. برخی از تریدرهای مبتدی، وقتی معامله آنها وارد ضرر می‌شود به امید آنکه فکر می‌کنند بازار برمی‌گردد، از معامله خارج نمی‌شوند یا حد ضرر خود را جابه‌جا می‌کنند. شما زمانی که طبق گفته پاراگراف‌های بالا، حد سود و ضرر معامله را مشخص می‌کنید. به هیچ وجه نباید آن را تغییر دهید. بسته شدن معامله با ضرر ممکن است بد باشد؛ اما حسنی که دارد این است که ضرر شما کنترل شده است و شما بیشتر ضرر نمی‌کنید. پایبند بودن به حد ضرر بسیار مهم است و نقش پر رنگی در کنترل میزان ضرر روزانه شما بر اساس برنامه مدیریت سرمایه دارد.

استفاده از سرمایه‌ای که برایتان مهم نیست!

وقتی می‌خواهیم وارد فارکس بشویم. باید مقداری پول برای ترید وارد کارگزاری کنیم. وقتی می‌خواهید این مقدار را بسنجید باید سود کردن را از ذهنتان پاک کنید. فقط به ضرر کردن فکر کنید! بله. به زبان ساده باید گفت که هر میزان عددی که می‌خواهید وارد فارکس کنید، باید در نظر بگیرید که قطعاً آن را از دست خواهید داد. به این مسئله فکر کنید. میزان پول باید به‌اندازه‌ای باشد که در صورت ضرر کردن به‌هیچ‌وجه به شما آسیب نزند. این مدل سرمایه‌گذاری کمک می‌کند که در معامله کردن نیز راحت باشید. نترسید و با خیال راحت‌ ترید کنید.

حداقل میزانی که در فارکس می‌توان سرمایه گذاری کرد

اگر بدانید که فارکس چیست، پس قطعاً می‌دانید که در این بازار جذاب می‌توان با حداقل سرمایه نیز معامله کرد. شما حتماً لازم نیست که حجم زیادی سرمایه وارد بازار کنید. با حداقل پول، مثلاً 100 دلار نیز می‌توانید حساب کاربری خود را باز کنید. خوشبختانه بروکر فارکس دلتا اف ایکس این امکان را فراهم کرده تا بتوانید حساب‌های معاملاتی نانو (سنت) باز کنید که در آن با حداقل سرمایه، حتی یک دلار نیز به معاملات خود بپردازید.