حساب پم چیست؟ PAMM مخفف عبارت Percentage Allocation Management Module است. حساب PAMM نوعی حساب سرمایه‌گذاری است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد پول خود را با هم جمع کنند و در دستان یک معامله‌گر حرفه‌ای یا مدیر پول، سرمایه‌گذاری کنند.
حساب PAMM در فارکس یک گزینه محبوب برای سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند بدون نیاز به مدیریت فعال معاملات خود، در بازار فعالیت کنند. این حساب‌ها همچنین می‌توانند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذارانی باشند که می‌خواهند با سرمایه‌گذاری در طبقات مختلف دارایی، پرتفوی خود را متنوع کنند.
در این مقاله از دلتا کالج توضیح می‌دهیم که حساب پم در فارکس چیست؟ معامله و سرمایه‌گذاری در حساب PAMM چگونه است و چه مزایا و معایبی دارد. با ما همراه باشید.
فهرست مطالب:
حساب پم (PAMM) در فارکس چیست؟
حساب‌های PAMM در بازار فارکس بسیار محبوب هستند و توسط بروکرهای مختلفی به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری ارائه می‌شوند. همان‌طور که گفته شد، در این نوع از حساب‌های معاملاتی، پول سرمایه‌گذاران توسط معامله‌گران حرفه‌ای مدیریت و در بازار معامله می‌شود.
افتتاح حساب پم فارکس برای دو گروه از افراد بسیار مناسب است:
- افرادی که دانش کافی درباره بازار فارکس ندارند یا زمان کافی برای فعالیت در آن را ندارند، می‌توانند با حساب PAMM، سرمایه خود را به معامله‌گران حرفه‌ای بسپارند.
- افرادی که تجربه کافی و سابقه موفقی در بازار دارند، می‌توانند به عنوان مدیر حساب‌های PAMM سرمایه‌گذاران اقدام کنند.
حساب PAMM تنها یکی از انواع حساب‌های معاملاتی فارکس است. برای آشنایی با سایر انواع حساب در فارکس، روی لینک مشخص شده کلیک کنید و مقاله مربوطه را در دلتا کالج مطالعه کنید.
مدیر حساب پم کیست؟
مدیر حساب PAMM معمولاً یک معامله‌گر باتجربه و حرفه‌ای است که تخصص و مهارت لازم برای مدیریت فعالیت‌های معاملاتی در حساب PAMM را دارد. این شخص مسئول تصمیم‌گیری معاملات، اجرای معاملات و مدیریت عملکرد کلی حساب است.
سرمایه‌گذاران یک مدیر حساب PAMM خاص را بر اساس سابقه، استراتژی معاملاتی و نحوه عملکرد انتخاب می‌کنند، سپس وجوه را در حساب مدیر سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف مدیر ایجاد نتایج سودآور برای سرمایه‌گذاران است؛ زیرا غرامت آنها اغلب با عملکرد حساب مرتبط است.
لازم به ذکر است که وجوه مشتری توسط مدیر حساب پم قابل برداشت نیست؛ او فقط در صورت کسب سود، مقدار سهم سود خود را که از پیش تعیین شده، به دست می‌آورد.
عامل حساب پم کیست؟
فردی که برای جذب سرمایه‌گذار در یک حساب PAMM کار می‌کند، به عنوان عامل حساب PAMM شناخته می‌شود. اگر حساب PAMM سودآور باشد، نماینده بخشی از درآمد مدیر حساب PAMM را دریافت می‌کند. هیچ کارمزد یا سودی از سرمایه‌گذاری برای این نماینده وجود ندارد.
معامله و سرمایه گذاری در حساب PAMM چگونه است؟
تجارت و سرمایه‌گذاری در حساب PAMM شامل مراحل زیر است:
- تحقیق و انتخاب: معامله‌گران درباره مدیران حساب‌های پم مختلف تحقیق می‌کنند و به تاریخچه معاملات، عملکرد و استراتژی آنها نگاه می‌کنند و مدیری را انتخاب می‌کنند که رویکردش با اهداف سرمایه‌گذاری آنها همسو باشد.
- سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران وجوهی را به حساب PAMM انتخابی واریز می‌کنند. این وجوه، مبالغی هستند که معمولاً به طور مستقیم با سهم سرمایه‌گذار از سود یا زیان متناسب است.
- معامله: مدیر حساب PAMM از وجوه ادغام شده برای انجام معاملات در بازار فارکس بر اساس استراتژی معاملاتی خود استفاده می‌کند. عملکرد معاملات مستقیماً بر سود یا زیان ایجاد شده تأثیر می‌گذارد.
- تخصیص سود و زیان: در پایان یک دوره تعریف شده، سود و زیان حاصل از فعالیت‌های معاملاتی بر اساس سهم متناسب آنها از کل سرمایه حساب بین سرمایه گذاران توزیع می شود.
- نظارت و بررسی: سرمایه‌گذاران می‌توانند عملکرد حساب PAMM را نظارت کنند، فعالیت‌های معاملاتی را بررسی کنند و عملکرد مدیر را ارزیابی کنند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد سرمایه‌گذاری خود بگیرند.
معامله در حساب PAMM به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا از مهارت‌ها و تخصص معامله‌گران باتجربه بهره‌مند شوند و در عین حال معامله خود را در چندین استراتژی معاملاتی متنوع کنند.
بهترین بروکرهای ارائه دهنده حساب پم کدام‌اند؟
تا اینجا دانستید حساب پم چیست و چگونه می‌شود در آن سرمایه‌گذاری کرد. حالا ممکن برای شما سوال پیش بیاید که کدام بروکرهای فارکس ارائه دهنده حساب PAMM هستند؟ و برای سرمایه گذاری در حساب PAMM کدام بروکر را انتخاب کنیم بهتر است؟ در پاسخ به این سوالات، در ادامه چند بروکر مطرح در سطح بین‌المللی را به شما معرفی کرده‌ایم:
- بروکر روبو فارکس (RoboForex)
- آی سی مارکت (IC Markets)
- فیبو گروپ (FIBO Group)
- آی جی بروکر (IG Broker)
قوانین بروکرها برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران حساب پم چیست؟
قوانین کارگزارانی که حساب‌های PAMM را برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند، بسته به کارگزار و برنامه خاص PAMM می‌تواند متفاوت باشد. با این حال، برخی از قوانین و ملاحظات رایج وجود دارد که معمولاً اعمال می شود:
- مقررات: کارگزارانی که حساب‌های PAMM را ارائه می‌دهند، اغلب توسط مقامات مالی مربوطه تنظیم می‌شوند و آنها باید استانداردها و دستورالعمل‌های نظارتی را در مورد عملیات حساب‌های PAMM برای اطمینان از حمایت از سرمایه‌گذاران رعایت کنند.
- شفافیت: کارگزاران باید اطلاعات شفاف و دقیقی در مورد عملکرد، تاریخچه و استراتژی‌های حساب‌های PAMM ارائه دهند و به سرمایه‌گذاران جزئیات لازم را برای تصمیم‌گیری آگاهانه بدهند.
- افشای ریسک: کارگزاران معمولاً ملزم به ارائه بیانیه‌های شفاف و جامع ریسک هستند که خطرات بالقوه مرتبط با سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM از جمله احتمال ضرر را مشخص می‌کند.
- ساختار کارمزد: کارگزاران ممکن است ساختارهای کارمزد خاصی برای حساب‌های PAMM داشته باشند، از جمله کارمزد مدیریت و کارمزد عملکرد. این‌ها باید به وضوح به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ابلاغ شود.
- حفاظت از سرمایه‌گذار: کارگزارانی که حساب‌های PAMM را ارائه می‌دهند، باید مکانیسم‌هایی برای محافظت از سرمایه سرمایه‌گذاران داشته باشند و اطمینان حاصل کنند که مدیر حساب PAMM در چارچوب دستورالعمل‌های مدیریت ریسک تعریف شده، عمل می‌کند.
- قراردادهای حقوقی: کارگزاران معمولاً از مدیر حساب PAMM و سرمایه‌گذاران می‌خواهند که توافق نامه‌های حقوقی را امضا کنند که شرایط و ضوابط حساب PAMM از جمله توزیع سود، کارمزدها و سایر مقررات مربوط را مشخص می‌کند.
- گزارش و نظارت: کارگزاران اغلب ابزارهای گزارش و نظارت منظم را برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای ردیابی عملکرد حساب‌های PAMM، از جمله تاریخچه تجارت، صورت‌های سود/زیان و سایر معیارهای مربوطه فراهم می کنند.
برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران مهم است که قوانین و شرایط خاص ارائه‌شده توسط کارگزاری که حساب‌های PAMM را ارائه می‌دهد، به دقت بررسی کنند، زیرا ممکن است بین کارگزاران مختلف و برنامه‌های PAMM تفاوت زیادی داشته باشند.
مزایا و معایب حساب پم در فارکس چیست؟
معایب حساب PAMM ناشی از خطرات ذاتی مرتبط با سرمایه‌گذاری و مشارکت در حوزه گسترده‌تر تجارت ارز خارجی است. سرمایه‌گذاران با ریسک‌های بالایی مواجه هستند و حتی انتخاب معامله‌گری با سابقه ستودنی، سودآوری و محافظت در برابر ضررهای احتمالی سپرده سرمایه‌گذاری شده را تضمین نمی‌کند.
کمیسیون‌های مدیران ممکن است به طور بالقوه متورم شوند، زیرا غیرقابل توجیه بودن برخی از مدیران با استناد به عملکرد تجاری یا تجربه آنها باعث افزایش آنها می‌شود. در چنین مواردی یک کارگزار می‌تواند به عنوان یک نهاد نظارتی عمل کند تا از بازدارندگی مشتریان توسط این نرخ‌های کمیسیون بیش از حد جلوگیری کند و اعتماد آنها به خدمات سرمایه‌گذاری را حفظ کند.
برداشت زود هنگام وجوه ممکن است جریمه‌هایی را به همراه داشته باشد. برخی از مدیران برداشت‌ها را تا پایان دوره معاملاتی محدود می‌کنند که ممکن است با ترجیحات سرمایه‌گذاران احتمالی مطابقت نداشته باشد. راه‌اندازی یک سیستم حساب PAMM به استفاده از نرم‌افزار تکمیلی و چارچوب مدیریت ریسک پیچیده‌تر که شامل ریسک‌های قانونی است، نیاز دارد (بسیاری از کشورها مقررات صدور مجوز خاصی برای چنین عملیاتی دارند.)
حساب‌های PAMM مزایای زیادی برای سرمایه‌گذاران و همچنین برای مدیران حساب‌ها ارائه می‌کنند. حساب‌های PAMM دسترسی به پرتفوی‌های متنوعی را که توسط معامله‌گران ماهر مدیریت می‌شوند، برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند و از طریق قرار گرفتن در معرض استراتژی‌ها و دارایی‌های معاملاتی متعدد، ریسک را کاهش می‌دهند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران از مدیریت حرفه‌ای این حساب‌ها سود می‌برند، زیرا معامله‌گران باتجربه یا مدیران پول تلاش می‌کنند تا از طریق تخصص خود در بازارهای مالی، بازدهی را بهینه کنند.
حساب‌های PAMM همچنین افرادی که دانش تجاری یا زمان محدودی دارند را قادر می‌سازد تا از طریق تخصص مدیران حساب حرفه‌ای، در بازار شرکت کنند. علاوه بر این، شفافیت و انعطاف‌پذیری از مزایای کلیدی هستند، زیرا سرمایه‌گذاران می‌توانند عملکرد حساب‌های مدیریت‌شده را نظارت کنند و به صلاحدید خود این گزینه را داشته باشند که به حساب PAMM بپیوندند یا آن را ترک کنند.
به طور کلی، حساب‌های PAMM به‌عنوان ابزاری ارزشمند هم برای سرمایه‌گذاران و هم برای مدیران حساب‌ها عمل می‌کنند و بستری را برای فرصت‌های سرمایه‌گذاری کارآمد و بالقوه سودمند فراهم می‌کنند.
تفاوت حساب کپی ترید و حساب پم چیست؟
تفاوت اصلی بین حساب کپی ترید و حساب PAMM در نحوه اجرای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و معاملات نهفته است:
حساب کپی ترید:
یک حساب کپی معاملات فارکس به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا معاملات یک معامله‌گر منتخب (ارائه‌دهنده سیگنال) را در زمان واقعی تکرار کند. سرمایه‌گذار بخشی از وجوه خود را برای پیگیری معاملات انجام‌شده توسط ارائه‌دهنده سیگنال اختصاص می‌دهد و با موقعیت‌هایی که در حساب خود سرمایه‌گذار باز و بسته می‌شوند، موقعیت‌های ارائه‌دهنده سیگنال را تکرار می‌کند.
✅ درباره نحوه عملکرد حساب کپی ترید فارکس و مزایا و معایب کپی تریدینگ، روی لینک مشخص شده کلیک کنید و بیشتر بخوانید.
حساب PAMM:
در یک حساب پم، یک معامله‌گر باتجربه که به عنوان مدیر حساب شناخته می شود، وجوه سرمایه‌گذاران متعدد را در یک حساب تجاری واحد مدیریت می‌کند. سود و زیان حاصل از فعالیت معاملاتی حساب بر اساس سرمایه‌گذاری‌های متناسب آنها در حساب PAMM به حساب‌های سرمایه‌گذار تخصیص می‌یابد.
در حساب معاملاتی کپی، سود و زیان مستقیماً به اندازه حساب سرمایه‌گذار و عملکرد ارائه‌دهنده سیگنال مرتبط است. در حساب PAMM، سود و زیان بر اساس سرمایه‌گذاری متناسب هر سرمایه‌گذار در حساب PAMM کلی تخصیص می‌یابد. به‌طورکلی در حساب‌های کپی ترید ممکن است از چندین حساب متفاوت استفاده شود، درحالی‌که در حساب‌های PAMM از یک حساب کلی استفاده می‌شود و در این حساب امکان دپوزیت هزینه‌های خرد وجود دارد، ولی در حساب‌های کپی ترید دپوزیت باید متناسب با بالانس حسابی باشد که از آن استفاده می‌شود.
حساب کپی ترید و هم حساب پم، هر دو به سرمایه‌گذاران این فرصت را می‌دهند که از تخصص معامله‌گران باتجربه بهره‌مند شوند، اما مکانیسم‌های تکرار معاملات، کنترل و توزیع سود بین این دو متفاوت است.
سخن آخر
در این مقاله دانستید که حساب پم در فارکس چیست و نحوه سرمایه‌گذاری در حساب PAMM چگونه است؟ همان‌طور که گفته شد، حساب‌های PAMM فارکس راهی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند تا وجوه خود را به معامله‌گران باتجربه تخصیص دهند و از تخصص آنها بهره‌مند شوند و در عین حال مدیران حساب‌ها را قادر می‌سازند تا سرمایه اضافی را جذب کرده و کارمزدهای مبتنی بر عملکرد را دریافت کنند.
حساب‌های پم در حالی که مزایای متعددی از جمله دسترسی و مدیریت حرفه‌ای ارائه می‌دهند، برای سرمایه‌گذاران و مدیران حساب‌ها ضروری است که ریسک‌های مرتبط را به طور دقیق ارزیابی کنند و شرایط و ضوابط حساب‌های PAMM را به طور کامل درک کنند.
به‌طورکلی، حساب‌های PAMM فارکس پتانسیل افزایش سبد سرمایه‌گذاری و تسهیل همکاری بین معامله‌گران باتجربه و سرمایه‌گذاران در دنیای پویای معاملات فارکس را نشان می‌دهند.
