یونیک فاینانس، فرصتی برای کسب درآمد یا کلاهبرداری؟

 محبوبیت ارزهای دیجیتال روز به روز بیشتر می‌شود و  کسب درآمد دلاری و یک شبه ثروتمند شدن، مخصوصا در شرایط دشوار اقتصادی، به لطف این بازار ایده‌ای همه‌گیر شده است. با این حال ساختار نظارتی، قوانین سهل‌گیرانه‌و ماهیت پیچیده ارزهای دیجیتال، بستری خطرناک جهت کلاهبرداری از فعالان بازار ایجاد کرده است.  یکی از شرکت‎‌هایی که با وعده کسب درآمد از معاملات سهام شرکت‌های معتبر روی کار آمد، شرکت یونیک فاینانس (Unique Finance) بود.

در مقاله امروز دلتا کالج قصد داریم سازوکار این سازمان و سرنوشت آن را به‌طور کامل بررسی کنیم، پس با ما همراه باشید.

معرفی شرکت یونیک فاینانس (Unique Finance)

شرکت یونیک فاینانس در سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را به عنوان یک شرکت سرمایه‌گذاری شروع کرد. این  نهاد ادعا می‌کرد که با پیوستن به آن، سرمایه‌گذاران می‌توانند در درآمد حاصل از معامله سهام شرکت‌های نزدک سهیم شوند. فعالیت این شرکت از سال ۲۰۱۷ و در سوئیس آغاز شد. شرکت Unique Finance ادعای فعالیت در بورس وال استریت آمریکا را می‌کرد و به مشتریان وعده پرداخت ماهانه ۳ درصد از سود را داده بود.

کاربران شرکت سرمایه گذاری یونیک فاینانس تا ۲ سال اجازه برداشت وجوه خود را نداشتند. علاوه بر این، یونیک فاینانس ساختار یک شرکت هرمی را داشت، به این دلیل که کاربران برای کسب سود در این پلتفرم باید افراد دیگری را متقاعد به سرمایه‌گذاری می‌کردند. بطور مثال اگر یک سرمایه‌گذار سه نفر دیگر را به زیرمجموعه خود اضافه می‌کرد، می‌توانست تا چند برابر سود دریافت کند. 

این شرکت بعد از مدتی ارز دیجیتال یونیک فاینانس را نیز معرفی کرد. طبق ادعای Unique Finance، توکن UNQT یک توکن کاربردی (Utility Token) بود. شرکت پانزی یونیک فاینانس ادعا می‌کرد که سهام‌های شرکت‌های مطرحی مانند اپل (Apple) و فیسبوک (Facebook) را معامله می‌کند؛ اما اطلاعات معاملات بورس این سازمان کاملا ساختگی بود و مدارک ارائه شده فاقد ارزش بودند. وزارت اطلاعات جمهوری اسلامی ایران در آبان سال ۱۴۰۰ اعلام کرد که شبکه کلاهبرداری این شرکت و توکن UNQT منهدم و کلاهبرداران آن دستگیر شده‌اند.

صرافی یونیک فاینانس

هرچند این شرکت فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذابی را در اختیار کاربران قرار داده بود، اما Unique Finance یک بروکر قابل‌ اعتماد نبود؛ زیرا هیچ مجوزی از یک مرجع مالی با استانداردهای سختگیرانه نداشت. بنابراین توصیه می‌شود که فقط با بروکرهایی کار کنید که تحت نظارت یک تنظیم‌کننده مناسب هستند.

البته شایان ذکر است که به دلیل تحریم‌های اعمال شده علیه کاربران ایرانی، صرافی‌هایی که زیر نظر نهادهای نظارتی سخت‌گیر هستند، به ما  خدمات نمی‌دهند. با این وجود، پلتفرم‌های جایگزین‌ امنی هستند که با صرف وقت و تحقیق می‌توان آن‌ها را پیدا کرد. در مقاله بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان به معرفی این صرافی ها پرداخته‌ایم.

سایت یونیک فاینانس

در سایت یونیک فاینانس ادعا شده بود که تریدرهایی با بیش از ۱۰ سال سابقه با این شرکت همکاری می‌کنند، که این مورد هم چیزی جز یک دروغ دیگر نبود. در سایت Unique Finance هیچ راه ارتباطی‌ای مثل شماره تماس، ایمیل یا آدرسی به جز امکان ارسال تیکت به واحد پشتیبانی وجود نداشت. 

در سایت یونیک فاینانس اسامی افراد خارجی به عنوان موسسان این شرکت مشاهده می‌شد. با این حال، بررسی‌های انجام شده نشان می‌دهند که نام‌های ذکر شده مربوط به افراد غیرواقعی یا متوفی هستند. حتی در صفحه «درباره ما» این شرکت، هیچ اطلاعات تماس، ثبت قانونی یا آدرسی ذکر نشده و صفحه Trustpilot این پلتفرم نیز پر از نظرات جعلی بود.

توکن یا ارز دیجیتال یونیک فاینانس (UNQT) چیست؟ 

ارز دیجیتال شرکت یونیک فاینانس با نام UNQT و بر بستر اتریوم منتشر شد. عرضه توکن در تاریخ ۱ ژوئن (۱۰ دی) سال ۲۰۲۱ و با حجم ۱۰۰ میلیون واحد انجام شد. شرکت پانزی یونیک فاینانس ادعا می‌کرد که ارز دیجیتال خود را به منظور تسهیل معاملات بدون مرز کاربران و باقی‌ماندن در کنار شرکت‌های نوآور منتشر کرده است. توکن یونیک فاینانس قرار بود معامله در بازارهای بزرگ جهانی را با ارزهای دیجیتال ترکیب کند.

عرضه ارز شرکت یونیک فاینانس

قرار بود در ۴۸ ساعت اول راه‌اندازی توکن UNQT، تعداد ۱۹,۰۰۰ توکن به هر شرکت‌کننده داده شود و با یک نسبت نزولی، عرضه توکن تا پنج هفته ادامه داشته باشد. این شرکت همچنین ادعا کرده بود که توکن آن در فروشگاه‌های بزرگی مانند گوگل پلی (Google Play)، اپل استور (Apple Store) و پلتفرم‌هایی مانند نتفلیکس (Netflix) و eBay قابل استفاده است.

ارز یونیک فاینانس فاقد یک وایت پیپر مشخص بود و هیچ برنامه ثابت و از پیش تعیین‌شده‌ای برای آن وجود نداشت. ناگفته نماند که این توکن نهایتا در هیچ سایت یا صرافی معتبری نیز لیست نشد.

سرمایه‌گذاری در یونیک فایننس چگونه است؟

برای سرمایه گذاری یونیک فاینانس، ابتدا باید ۱۰۰۰ دلار پرداخت می‌کردید. بعد از این مرحله‌، شرکت به شما اجازه می‌داد تا زیرمجموعه‌های خود، که حداقل باید شامل سه نفر می‌بود، را به شرکت معرفی کنید که با این کار سود چند برابری دریافت می‌کردید. شرکت هرمی Unique Finance اجازه برداشت سرمایه ۱۰۰۰ دلاری را نیز به کاربران خود نمی‌داد.

اگر در هر زیرشاخه سرمایه‌‌گذاری‌ای معادل  ۵۰۰۰ دلار انجام می‌شد، شخص معرف جایزه‌ای ۱۰۰۰ دلاری دریافت می‌کرد. افراد تنها با داشتن میانگین ۵۰۰۰ دلاری بود که سود خوبی دریافت می‌کردند و در غیر این صورت، به ازای هر نفر جدید، ماهانه فقط  ۳ دلار کمیسیون می‌گرفتند. همین موضوع باعث شد که بسیاری از افراد برای دریافت جایزه ۱۰۰۰ دلاری دیگران را در فضای مجازی ترغیب به سرمایه گذاری در یونیک فاینانس کنند.

سرمایه اولیه واریز شده باید حداقل دو سال در حساب باقی می‌ماند. البته تعداد زیادی از افراد اعلام کردند که حتی بعد از دو سال نیز نتوانستند دارایی خود را از این شرکت خارج کنند.

شرایط سرمایه‌گذاری یونیک فاینانس

شرکت یونیک فاینانس راه ثابتی برای شارژ حساب و سرمایه‌گذاری ارائه نمی‌داد. واریز سرمایه کاربران به صورت‌های متفاوتی انجام می‌شد:

• واریز درهمی به حساب شرکت یونیک ‌پورتفولیو منیجمنت در امارات متحده عربی (دبی)
• واریز ریالی به حسابِ صرافی‌های معرفی شده شرکت
• پرداخت‌های نقدی دلار و یورو به عوامل شرکت در ایران
• خرید توکن UNQT

در نهایت همه این پرداخت‌ها به حساب شرکت، عوامل و مدیران آن انتقال پیدا می‌کرد.

آیا صرافی یونیک فاینانس کلاهبردار است؟

یونیک فاینانس کلاهبرداری‌ بزرگی انجام داد که افراد زیادی را تا مدت‌ها درگیر خود کرد. این شرکت با سوء استفاده از مشکلات اقتصادی در ایران و تمایل افراد برای کسب سود سریع و راحت، فرصت را برای کلاهبرداری فراهم دید.

✅ پیشنهاد مطالعه: معرفی بهترین راه های کسب درآمد دلاری در ایران

تیم یونیک فایننس سابقه طولانی در کلاهبرداری‌های مالی دارد. پرونده این کلاهبرداری‌ها با شرکتی به نام گلوبال پورتفولیو منیجمنت (Global Portfolio Management) شروع شد. سپس در سال ۲۰۱۷ ادعا کرد که شرایط را برای سرمایه‌گذاری ایرانیان در شرکت‌های آمریکایی فراهم کرده است. از آنجایی که بسیاری از افراد در آن زمان به دنبال راهی برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک و سودهای چشمگیر بودند، ایرانیان بسیاری به دام این شرکت افتادند.

طبق گزارشی که از خبرگزاری تسنیم منتشر شد، رئیس‌کل دادگستری استان یزد این پروژه را کلاهبرداری خواند و گفت:

«این شبکه کلاهبرداری با پوشش جذب سرمایه و خرید سهام از شرکت‌های معروف بورس در خارج کشور، سرمایه شهروندان را دریافت و با ترغیب افراد به شبکه‌سازی و پرداخت پورسانت، شرکت هرمی‌شان را مدیریت می‌کردند.‌.. . مبلغی بالغ بر ۱۵۵ میلیون دلار که معادل بیش از ۲ هزار میلیارد تومان است، توسط این شبکه جذب و مقادیر قابل‌توجهی در قالب ارز از کشور خارج شده است. افراد دستگیرشده با صدور قرار قانونی در بازداشت به‌سر می‌برند و تحقیقات در این زمینه ادامه دارد.»

سایت ایران هشدار، که زیر نظر وزارت اطلاعات است، نیز پیش از این اعتبار شرکت یونیک فاینانس را بررسی کرده بود. طبق اطلاعات این سایت، شرکت Unique Finance یک شرکت هرمی به شمار می‌رود که  فعالیت در آن غیرقانونی است و جرم محسوب می‌شود.

علاوه بر این، سایت فینما (Finma)، که بر امور بانکی و مالی سوئیس نظارت دارد، سرمایه گذاری در یونیک فاینانس را ایده خوبی نمی‌دانست‌. FINMA حتی جدای از هشداری که درباره این پلتفرم صادر کرده، وکلایی را برای کمک به قربانیان کلاهبرداری یونیک فایننس و راهنمایی آن ها اختصاص داده بود.

شکایت از شرکت یونیک فاینانس

برای شکایت از شرکت یونیک فاینانس باید ابتدا در سایت سامانه ثنا (ثبت نام الکترونیک قضایی) ثبت نام کنید. همچنین می‌توانید با مراجعه حضوری به دفاتر خدمات قضایی ثبت نام خود را انجام دهید.

طبق تخمین‌های زده شده، سرمایه بیش از ۴۰ هزار نفر طی این کلاهبرداری از بین رفت؛ از این رو، به دلیل شکایت قربانیان این پروژه، دادگاه کلاهبرداری شرکت یونیک فاینانس تشکیل شد و نیازی به گرفتن وکیل نیست.

در ادامه باید اطلاعات خود و شخصی که از او شکایت دارید را وارد سامانه کنید. سپس از شما خواسته می‌شود تا مبلغ مشخصی را واریز و تمام مدارک خود از این کلاهبرداری را ارائه کنید.

چگونه از کلاهبرداری بازارهای مالی دوری کنیم؟

احتمالا تا به حال کلاهبرداران جعلی بازارهای مالی از طریق تماس مستقیم یا بواسطه پلتفرم‌های اجتماعی مانند تلگرام، واتساپ، اینستاگرام و فیسبوک با شما تماس گرفته‌‌اند. کلاهبرداران از تاکتیک‌های ساده‌ای برای جذب سرمایه‌گذاران استفاده می‌کنند. این افراد عموما با وعده «سود زیاد در زمان کم»، قربانیان خود را جذب می‌کنند. حتی گاهی برای جذب سرمایه‌گذار، اسکرین شات‌های جعلی از سود مشتریان خود منتشر می‌کنند.

سعی کنید در هیچ برنامه ناشناخته‌ای معامله نکنید. از واریز وجه از سایت‌های ناشناس به تمامی حساب‌های بانکی خودداری کنید. وعده سود زیاد را باور نکنید و قبل از هر سرمایه‌گذاری به خوبی صلاحیت شرکت را بررسی کنید. گفتگوهای گروه‌های ناشناس مجازی را باور نکنید و کورکورانه پول و دارایی خود را دست کلاهبرداران ندهید.

جمع‌بندی

متاسفانه در شرایط سخت اقتصادی، بیشتر از همیشه باید مراقب کلاهبرداران باشیم. بازارهای مالی طی سال‌های اخیر طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند و ایده کسب درآمد زیاد و آسان از همیشه جذاب‌تر است. شرکت‌های زیادی مانند شرکت یونیک فاینانس ادعا کرده‌اند که می‌توانند شما را ثروتمند کنند و سودی غیرمنطقی را در مدت زمان کوتاهی در اختیار شما قرار دهند.

به یاد داشته باشید که فعالیت در بازارهای مالی همواره با ریسک از دست دادن دارایی همراه است. حتما قبل از سرمایه‌گذاری در یک شرکت یا پروژه خاص زمان زیادی را به تحقیق و بررسی آن اختصاص دهید و هرگز با پول و سرمایه‌ای که توانایی از دست دادن آن را ندارید معامله نکنید.

سوالات متداول