سوآپ (Swap) در فارکس چیست؟ آموزش مفهوم و معنی سوآپ به زبان ساده

سوآپ در فارکس (Swap) یکی از مفاهیم مهم و اساسی در این بازار است که معامله گران به آن توجه زیادی دارند.

در این مقاله از دلتا کالج قصد داریم به سوالات زیر پاسخ دهیم:

• Swap در فارکس چیست؟
• نحوه محاسبه سوآپ در فارکس چگونه است؟
• سوآپ چه کاربردها و چه انواعی دارد؟

مفهوم و معنی سوآپ در فارکس چیست؟

معنی Swap در لغت، “جابجایی” است؛ اما مفهوم آن در فارکس را بهتر است این‌ طور توضیح دهیم:
سوآپ در فارکس به معنای نرخ بهره شبانه ارزهای خارجی می‌باشد. درصورتی‌که قرارداد معاملاتی شما بیشتر از یک روز ادامه داشته باشد و باز بماند، بسته به نوع بروکر و شرایط آن، باید مبلغی را تحت عنوان سوآپ به بروکر پرداخت کنید؛ در واقع Swap هزینه‌ای است که به ازای باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی شما، دریافت می‌شود.

سوآپ‌‌ها معمولاً در پایان روز با بسته شدن کندل روزانه محاسبه می‌‌شوند؛ پس اگر شما در طول روز معاملات خود را انجام دهید و قبل از پایان روز ببندید، سوآپی به شما تعلق نمی‌‌گیرد. 

اگر بخواهیم از زاویه دیگر این مسئله را بررسی کنیم، باید این‌ گونه بگوییم که بازار فارکس یک نوع بازار CFD است؛ بنابراین تعهداتی برای بروکر فارکس در قرارداد CFD وجود دارد که باید بتواند آن را به بانک‌‌ها پرداخت کند؛ به این شکل که اگر قیمت یک جفت ارز پایین بیاید، باید بتواند آن را به بانک پرداخت کند و در صورت بالا رفتن باید توانایی انجام تعهدات به مشتری را داشته باشد. از این رو این تعهدات هر 24 ساعت یک بار تنظیم و سنجیده می‌‌شوند. به همین دلیل است که وقتی شما یک معامله را در طول 24 ساعت باز نگه می‌‌دارید، برای آن باید سوآپ یا سهم بهره پرداخت کنید یا حتی دریافت کنید.

انواع Swap در فارکس چیست؟

با توجه به اینکه نرخ بهره چه برای ارزی که می‌‎خرید و چه برای ارزی که می‎فروشید، اهمیت دارد؛ سوآپ در فارکس به دو نوع مثبت و منفی تقسیم می‌شود.

سوآپ مثبت در فارکس

فرض کنید یک پوزیشن BUY برای یک جفت ارز باز می‌‎کنید؛ اگر نرخ بهره ارزی که می‌‌خرید از نرخ بهره ارز مقابل آن بیشتر باشد، این اختلاف بین دو نرخ بهره برای شما مثبت می‌‌شود و سودآور خواهد بود. در نتیجه بعد از 24 ساعت می‌بینید که مبلغی به‌عنوان سوآپ به‌صورت سود به حساب شما اضافه شده است.

سوآپ منفی

بر عکس سوآپ مثبت در فارکس، اگر نرخ بهره ارزی که می‌‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارز مقابل باشد، نرخ بهره شما منفی می‌شود و کمی شامل ضرر خواهید شد.

روش‌های جلوگیری از سوآپ منفی

همان‌طور که گفته شد، درصورتی‌که سوآپ شما منفی شود، با ضرر و زیان مواجه می‌شوید. برای جلوگیری از سوآپ منفی روش‌های زیر وجود دارند:

• استفاده از روش معاملاتی روزانه (Day Trading): در معاملات دی تریدینگ شما در همان روزی که پوزیشن معاملاتی خود را باز می‌‎کنید، آن را می‎بندید و معامله شما شامل سوآپ نمی‌شود.
  ✅ اگر قصد آشنایی بیشتر با معاملات روزانه را دارید، اینجا کلیک کنید: دی تریدینگ چیست؟
• انتخاب جفت ارزهای مناسب: برخی جفت‌ ارزها مانند دلار آمریکا و یورو، به دلیل پر استفاده بودن در بازار، دارای سوآپ منفی هستند. انتخاب جفت ارزی با سوآپ مثبت یا صفر، می‌‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا از سوآپ منفی جلوگیری کنند.
• استفاده از حساب‌های اسلامی: برخی از بروکرها، حساب‎های اسلامی را برای مسلمانان ارائه می‌دهند. به این گونه حساب‌ها، هیچ سوآپی تعلق نمی‌گیرد.

تیم دلتا کالج همیشه سعی می‌کند مفاهیم آموزشی فارکس را گام به گام، چه برای مبتدیان و چه برای حرفه‌ای‌ها ارائه دهد. مقاله “آموزش فارکس از صفر تا صد” را حتما مطالعه کنید تا آشنایی بیشتر و تخصصی‌تری نسبت به بازار فارکس بدست آورید.

نحوه محاسبه سوآپ در فارکس

برای محاسبه Swap در فارکس شما به مقادیر زیر نیاز دارید:

• لات
• نرخ بهره ارز پایه و ارز مقابل (Base & Quoted)
• تعداد روزهای سال (توجه کنید که معمولا در بازارهای بین‌المللی، تعداد روزهای سال را 360 روز در نظر می‌گیرند.)

در نهایت با توجه به مقادیر بالا، محاسبه سوآپ فارکس را می‌‎توانید طبق فرمول زیر بدست آورید:

Swap = (Lot × (Base – Quoted) ÷ 100) ÷ 360

مثال:

فرض کنید برای جفت ارز EUR/USD یک پوزیشن Sell در حجم 1 لات باز کرده‌‌اید و پوزیشن شما یک روز باز بوده است. با در نظر گرفتن اینکه نرخ بهره شبانه در دلار آمریکا پس از پایان روز 2.25% باشد و در یورو آلمان 0.1% باشد، می‌‌خواهیم از طریق فرمول ببینیم که نرخ بهره شبانه‌‌ای که به حساب شما تعلق می‌‌گیرد، چقدر است:

Base – Quoted = 0.1 – 2.25 = -2.15
Lot × (Base – Quoted) ÷ 100 = 100000 × (-2.15) = -215000 ÷ 100 = -2150

در پایان عدد به دست آمده را بر 360 تقسیم می‌‌کنیم:

Swap = (-2150) ÷ 360 = -5.97

سوآپ فری چیست؟ (Swap Free)

ما ایرانیان کلمه سوآپ فری یا بدون سوآپ را در بازار فارکس زیاد شنیده‌ایم. با توجه به اینکه ایرانیان یا بسیاری از کاربران مسلمان هم در فارکس فعالیت می‌‌کنند و از نظر شرعی مسئله بهره شبانه برای آن‌ها به نوعی صحیح نمی‌‌باشد، کارگزاری‌‎ها اقدام به ارائه حساب‌‌های خاصی تحت عنوان حساب سوآپ فری یا حساب اسلامی فارکس می‌‌کنند تا چنین کاربرانی نیز بتوانند با خیال راحت معاملات خود را در فارکس انجام دهند.
✅ جهت آشنایی بیشتر با حساب اسلامی فارکس، کلیک کنید.

در نظر داشته باشید که همه بروکرهای فارکس چنین حساب‌‌هایی را ندارند، اما اکثر بروکرها و به‌خصوص آن‌هایی که در منطقه خاورمیانه فعال هستند، به‌ خاطر شرایط فرهنگی منطقه، برای جذب معامله‌گران مسلمان چنین خدماتی را ارائه می‌‎دهند که در آن شما از دریافت و پرداخت سوآپ معاف می‌‌شوید. 

اگر به دنبال ثبت نام در بروکری هستید که حساب‎های اسلامی و فری سوآپ را ارائه دهد، پیشنهاد می‌کنیم در بروکر دلتا اف ایکس حساب باز کنید. تمامی حساب‎های ارائه شده در این بروکر، بدون سوآپ هستند.

جمع‌بندی

همان‌طور که گفته شد، سوآپ در فارکس بخش مهمی از بازار، به‌خصوص برای معامله‌گران سوئینگ یا بلندمدت است که می‌‎‌خواهند چند روز یا بیشتر از یک روز معامله خود را باز نگه دارند. آشنایی با مفهوم و معنی Swap و نحوه محاسبه سوآپ در فارکس برای چنین معامله‌گرانی کاملاً ضروری است. 
در چنین شرایطی شما باید علاوه‌بر توجه به سایر موارد مهم، یک نگاه‌تان هم به مسئله بهره شبانه باشد تا در یک معامله طولانی، حجم زیادی از سود خود را بابت سوآپ از دست ندهید. 

سوالات متداول