سوآپ در فارکس (Swap) یکی از مفاهیم مهم و اساسی در بازار فارکس است که معامله گران به آن توجه زیادی دارند.

در این مقاله از دلتا کالج قصد داریم به سوالات زیر پاسخ دهیم:

• Swap در فارکس چیست؟
• نحوه محاسبه سواپ در فارکس چگونه است؟
• سواپ چه کاربرد و چه انواعی دارد؟

مفهوم و معنی سوآپ در فارکس چیست؟

سواپ در لغت به معنای “جابجایی” است، اما مفهوم آن در فارکس را بهتر است این‌ طور توضیح دهیم: 

سوآپ در فارکس به معنای نرخ بهره شبانه ارزهای خارجی می باشد. در صورتی که قرارداد معاملاتی شما بیشتر از یک روز ادامه داشته باشد و باز بماند، بسته به نوع بروکر و شرایط آن، باید مبلغی را تحت عنوان سوآپ به بروکر پرداخت کنید. در واقع Swap هزینه ای است که به ازای باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی شما، دریافت می شود.

سواپ یکی از اصطلاحات بسیار رایج و مهم در فارکس است. برای آشنایی با معنی و مفهوم سایر اصطلاحات بازار فارکس، روی لینک این مقاله در دلتا کالج کلیک کنید.

سواپ‌ ها معمولاً در پایان روز با بسته شدن کندل روزانه محاسبه می‌ شوند؛ پس اگر شما در طول روز معاملات خود را انجام دهید و قبل از پایان روز ببندید، سواپی به شما تعلق نمی‌ گیرد. 

اگر بخواهیم از زاویه دیگر این مسئله را بررسی کنیم باید این‌ گونه بگوییم که بازار فارکس یک نوع بازار CFD است، بنابراین تعهداتی برای بروکر فارکس در قرارداد CFD وجود دارد که باید بتواند آن را به بانک‌ ها پرداخت کند. به این شکل که اگر قیمت یک جفت ارز پایین بیاید، باید بتواند آن را به بانک پرداخت کند و در صورت بالا رفتن باید توانایی انجام تعهدات به مشتری را داشته باشد. از این رو این تعهدات هر 24 ساعت یک بار تنظیم و سنجیده می‌ شوند. به همین دلیل است که وقتی شما یک معامله را در طول 24 ساعت باز نگه می‌ دارید، برای آن باید سوآپ یا سهم بهره پرداخت کنید یا حتی دریافت کنید.

انواع Swap در فارکس

با توجه به اینکه نرخ بهره چه برای ارزی که می خرید و چه برای ارزی که می فروشید، اهمیت دارد؛ سواپ به دو نوع مثبت و منفی تقسیم می شود.

ما همیشه در دلتا کالج سعی می کنیم تا مفاهیم آموزشی فارکس را گام به گام، چه برای مبتدیان و چه برای حرفه ای ها ارائه دهیم. مقاله “آموزش فارکس از صفر تا صد” را حتما مطالعه کنید تا آشنایی بیشتر و تخصصی تری نسبت به بازار فارکس بدست آورید.

سواپ مثبت در فارکس

فرض کنید یک پوزیشن BUY برای یک جفت ارز باز می کنید؛ اگر نرخ بهره ارزی که می‌ خرید از نرخ بهره ارز مقابل آن بیشتر باشد، این اختلاف بین دو نرخ بهره برای شما مثبت می‌ شود و سودآور خواهد بود.

در نتیجه بعد از 24 ساعت می بینید که مبلغی به عنوان سوآپ به صورت سود به حساب شما اضافه شده است.

سوآپ منفی

بر عکس سواپ مثبت در فارکس، اگر نرخ بهره ارزی که می‌ فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که مقابل آن است، باشد؛ نرخ بهره شما منفی می شود و کمی شامل ضرر خواهید شد.

روش های جلوگیری از سوآپ منفی

همانطور که گفته شد، در صورتی که سواپ شما منفی شود، با ضرر و زیان مواجه می شوید. برای جلوگیری از سواپ منفی روش های زیر وجود دارند:

• استفاده از استراتژی معاملاتی روزانه (Day Trading): در این استراتژی، شما در همان روزی که پوزیشن معاملاتی خود را باز می کنید، آن را می بندید و معامله شما شامل سواپ نمی شود.
• انتخاب جفت ارزهای مناسب: برخی جفت‌ ارزها مانند دلار آمریکا و یورو، به دلیل پر استفاده بودن در بازار، دارای سواپ منفی هستند. انتخاب جفت ارزی با سواپ مثبت یا صفر، می‌ تواند به معامله گران کمک کند تا از سواپ منفی جلوگیری کنند.
• استفاده از حساب های اسلامی: برخی از بروکرها، حساب های اسلامی را برای مسلمانان ارائه می دهند. به این گونه حساب ها، هیچ سواپی تعلق نمی گیرد.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

برای محاسبه Swap در فارکس شما به مقادیر زیر نیاز دارید:

• لات
• نرخ بهره ارز پایه و ارز مقابل (Base & Quoted)
• تعداد روزهای سال (توجه کنید که معمولا در بازارهای بین المللی، تعداد روزهای سال را 360 روز در نظر می گیرند.)

در نهایت با توجه به مقادیر بالا، سواپ را می توانید طبق فرمول زیر بدست آورید:

Swap = (Lot × (Base – Quoted) ÷ 100) ÷ 360

مثال:

فرض کنید برای جفت ارز EUR/USD یک پوزیشن Sell در حجم 1 لات باز کرده‌ اید و پوزیشن شما یک روز باز بوده است. 

با در نظر گرفتن اینکه نرخ بهره شبانه در دلار آمریکا پس از پایان روز 2.25% باشد و در یورو آلمان 0.1% باشد، می‌ خواهیم از طریق فرمول ببینیم که نرخ بهره شبانه‌ ای که به حساب شما تعلق می‌ گیرد، چقدر است:

Base – Quoted = 0.1 – 2.25 = -2.15 

Lot × (Base – Quoted) ÷ 100 = 100000 × (-2.15) = -215000 ÷ 100 = -2150

در پایان عدد به دست آماده را بر 360 تقسیم می‌ کنیم:

Swap = (-2150) ÷ 360 = -5.97

سواپ فری چیست؟ (Swap Free)

ما ایرانیان کلمه سوآپ فری یا بدون سوآپ را در بازار فارکس زیاد شنیده ایم. با توجه به اینکه ایرانیان یا بسیاری از کاربران مسلمان هم در فارکس فعالیت می‌ کنند و از نظر شرعی مسئله بهره شبانه برای آنها به نوعی صحیح نمی‌ باشد، کارگزاری‌ ها اقدام به ارائه حساب‌ های خاصی تحت عنوان حساب سواپ فری یا حساب اسلامی می‌ کنند تا چنین کاربرانی نیز بتوانند با خیال راحت معاملات خود را در فارکس انجام دهند. 

البته همه بروکرهای فارکس چنین حساب‌ هایی را ندارند، اما اکثر بروکرهایی که بخصوص در منطقه خاورمیانه فعال هستند، به‌ خاطر شرایط فرهنگی منطقه، برای جذب معامله گران مسلمان چنین خدماتی را ارائه می‌ دهند که در آن شما از دریافت و پرداخت سوآپ معاف می‌ شوید. 

اگر به دنبال ثبت نام در بروکری هستید که حساب های اسلامی و فری سواپ را ارائه دهد، پیشنهاد می کنیم در بروکر دلتا اف ایکس حساب باز کنید. تمامی حساب های ارائه شده در این بروکر، بدون سوآپ هستند.

جمع بندی

همانطور که گفته شد سوآپ در فارکس بخش مهمی از بازار، بخصوص برای معامله گران سوئینگ یا بلندمدت است که می‌ خواهند چند روز یا بیشتر از یک روز معامله خود را باز نگه دارند. آشنایی با مفهوم Swap و نحوه محاسبه سواپ در فارکس برای چنین معامله گرانی کاملاً ضروری است. 

در چنین شرایطی شما باید علاوه بر توجه به سایر موارد مهم، یک نگاهتان هم به مسئله بهره شبانه باشد تا در یک معامله طولانی، حجم زیادی از سود خود را بابت سوآپ از دست ندهید. 

سوالات متداول