سوآپ (Swap) در فارکس چیست؟ آموزش مفهوم و معنی سوآپ به زبان ساده

سوآپ در فارکس (Swap) یکی از مفاهیم مهم و اساسی در این بازار است که معامله گران به آن توجه زیادی دارند.

در این مقاله از دلتا کالج قصد داریم به سوالات زیر پاسخ دهیم:

• Swap در فارکس چیست؟
• نحوه محاسبه سوآپ در فارکس چگونه است؟
• سوآپ چه کاربردها و چه انواعی دارد؟

مفهوم و معنی سوآپ در فارکس چیست؟

معنی Swap در لغت، “جابجایی” است؛ اما مفهوم آن در فارکس را بهتر است این‌ طور توضیح دهیم:
سوآپ در فارکس به معنای نرخ بهره شبانه ارزهای خارجی می‌باشد. درصورتی‌که قرارداد معاملاتی شما بیشتر از یک روز ادامه داشته باشد و باز بماند، بسته به نوع بروکر و شرایط آن، باید مبلغی را تحت عنوان سوآپ به بروکر پرداخت کنید؛ در واقع Swap هزینه‌ای است که به ازای باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی شما، دریافت می‌شود.

سوآپ‌‌ها معمولاً در پایان روز با بسته شدن کندل روزانه محاسبه می‌‌شوند؛ پس اگر شما در طول روز معاملات خود را انجام دهید و قبل از پایان روز ببندید، سوآپی به شما تعلق نمی‌‌گیرد. 

اگر بخواهیم از زاویه دیگر این مسئله را بررسی کنیم، باید این‌ گونه بگوییم که بازار فارکس چیست؟ بازار فارکس یک نوع بازار CFD است؛ بنابراین تعهداتی برای بروکر فارکس در قرارداد CFD وجود دارد که باید بتواند آن را به بانک‌‌ها پرداخت کند؛ به این شکل که اگر قیمت یک جفت ارز پایین بیاید، باید بتواند آن را به بانک پرداخت کند و در صورت بالا رفتن باید توانایی انجام تعهدات به مشتری را داشته باشد. از این رو این تعهدات هر 24 ساعت یک بار تنظیم و سنجیده می‌‌شوند. به همین دلیل است که وقتی شما یک معامله را در طول 24 ساعت باز نگه می‌‌دارید، برای آن باید سوآپ یا سهم بهره پرداخت کنید یا حتی دریافت کنید.

انواع Swap در فارکس چیست؟

با توجه به اینکه نرخ بهره چه برای ارزی که می‌‎خرید و چه برای ارزی که می‎فروشید، اهمیت دارد؛ سوآپ در فارکس به دو نوع مثبت و منفی تقسیم می‌شود.

سوآپ مثبت در فارکس

فرض کنید یک پوزیشن BUY برای یک جفت ارز باز می‌‎کنید؛ اگر نرخ بهره ارزی که می‌‌خرید از نرخ بهره ارز مقابل آن بیشتر باشد، این اختلاف بین دو نرخ بهره برای شما مثبت می‌‌شود و سودآور خواهد بود. در نتیجه بعد از 24 ساعت می‌بینید که مبلغی به‌عنوان سوآپ به‌صورت سود به حساب شما اضافه شده است.

سوآپ منفی

بر عکس سوآپ مثبت در فارکس، اگر نرخ بهره ارزی که می‌‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارز مقابل باشد، نرخ بهره شما منفی می‌شود و کمی شامل ضرر خواهید شد.

روش‌های جلوگیری از سوآپ منفی

همان‌طور که گفته شد، درصورتی‌که سوآپ شما منفی شود، با ضرر و زیان مواجه می‌شوید. برای جلوگیری از سوآپ منفی روش‌های زیر وجود دارند:

• استفاده از روش معاملاتی روزانه (Day Trading): در معاملات دی تریدینگ شما در همان روزی که پوزیشن معاملاتی خود را باز می‌‎کنید، آن را می‎بندید و معامله شما شامل سوآپ نمی‌شود.
  ✅ اگر قصد آشنایی بیشتر با معاملات روزانه را دارید، اینجا کلیک کنید: دی تریدینگ چیست؟
• انتخاب جفت ارزهای مناسب: برخی جفت‌ ارزها مانند دلار آمریکا و یورو، به دلیل پر استفاده بودن در بازار، دارای سوآپ منفی هستند. انتخاب جفت ارزی با سوآپ مثبت یا صفر، می‌‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا از سوآپ منفی جلوگیری کنند.
• استفاده از حساب‌های اسلامی: برخی از بروکرها، حساب‎های اسلامی را برای مسلمانان ارائه می‌دهند. به این گونه حساب‌ها، هیچ سوآپی تعلق نمی‌گیرد.

تیم دلتا کالج همیشه سعی می‌کند مفاهیم آموزشی فارکس را گام به گام، چه برای مبتدیان و چه برای حرفه‌ای‌ها ارائه دهد. مقاله “آموزش فارکس از صفر تا صد” را حتما مطالعه کنید تا آشنایی بیشتر و تخصصی‌تری نسبت به بازار فارکس بدست آورید.

نحوه محاسبه سوآپ در فارکس

محاسبه سوآپ فارکس را می‌‎توانید طبق فرمول زیر انجام دهید:

مثال:

فرض کنید برای جفت ارز EUR/USD یک پوزیشن Sell در حجم 1 لات باز کرده‌‌اید و پوزیشن شما یک روز باز بوده است. با در نظر گرفتن اینکه نرخ بهره شبانه در دلار آمریکا پس از پایان روز 2.25% باشد و در یورو آلمان 0.1% باشد، می‌‌خواهیم از طریق فرمول ببینیم که نرخ بهره شبانه‌‌ای که به حساب شما تعلق می‌‌گیرد، چقدر است:

Base – Quoted = 0.1 – 2.25 = -2.15
Lot × (Base – Quoted) ÷ 100 = 100000 × (-2.15) = -215000 ÷ 100 = -2150

در پایان عدد به دست آمده را بر 360 تقسیم می‌‌کنیم:

Swap = (-2150) ÷ 360 = -5.97

نحوه بررسی نرخ بهره شبانه در نرم‌افزار متاتریدر

شما می‌توانید با نرم‌افزار متاتریدر نرخ بهره شبانه را به راحتی حساب کنید. برای این‌کار ابتدا بر روی پنجره Market Watch راست کلیک کنید؛ سپس بر روی گزینه Specification کلیک کنید. (اگر پنجره Market Watch برای شما باز نبود، از منو View با انتخاب گزینه Market Watch می‌توانید آن را باز کنید.)

در پنجره باز شده می‌توانید اطلاعات مختلف از جمله سوآپ جفت ارز مورد نظر را مشاهده کنید.

بررسی نرخ بهره شبانه در روش‌های معاملاتی مختلف

در فارکس روش‌های معاملاتی مختلفی وجود دارد. برخی از این روش‌ها از نظر بازه زمانی باز بودن پوزیشن با یکدیگر متفاوت هستند؛ به همین دلیل سوآپ‌های متفاوتی برای آن‌ها اعمال می‌شود. مهم است که بدانید سوآپ در هر کدام از این روش‌ها چگونه است؛ چراکه سوآپ می‌تواند در میزان سود شما از معاملات‌تان تاثیرگذار باشد. در ادامه به توضیح سوآپ یا نرخ بهره شبانه در هر کدام از روش‌های معاملاتی می‌پردازیم.

سوآپ در معاملات روزانه

معاملات روزانه نوعی استراتژی معاملاتی است که در آن خرید و فروش دارایی‌ها در طول یک روز معاملاتی انجام می‌شود و هدف آن کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت است. از آنجایی که در این روش معاملاتی، تمام معاملات قبل از پایان روز بسته می‌شوند، سوآپ آن‌ها صفر است. این یکی از مهم‌ترین دلایل است که معامله‌گران به معاملات روزانه علاقه دارند.

سوآپ در روش معاملاتی سوئینگ (Swing Trading)

سوئینگ تریدینگ استراتژی معاملاتی است که در آن خرید و فروش دارایی‌ها در بازه زمانی چند روز تا چند هفته انجام می‌شود. به همین دلیل، معامله‌گران سوئینگ، معمولاً پوزیشن‌های معاملاتی خود را شبانه نگه می‌دارند؛ در نتیجه، سوآپ یا نرخ بهره شبانه در این نوع معاملات اهمیت پیدا می‌کند. معامله‌گران در روش سوئینگ تریدینگ باید برای محاسبه سود احتمالی خود از پوزیشن اتخاذ شده، سوآپ را در نظر بگیرند.  اگر هزینه‌های سوآپ بیش از حد باشد، باعث کاهش سود مورد انتظار از معامله می‌شود. همچنین برخی از دارایی‌ها و جفت ارزها نرخ‌های سوآپ بالاتری دارند. معامله‌گران سوئینگ باید این عامل را در انتخاب دارایی‌ها و جفت ارزهایی که قصد معامله آن‌ها را دارند، در نظر بگیرند.

سوآپ در روش معاملاتی پوزیشن تریدینگ (Position Trading)

در روش معاملاتی پوزیشن تریدینگ (Position Trading)، معامله‌گران به دنبال کسب سود از حرکات قیمت در بازه‌های زمانی بلندمدت هستند. معامله‌گران پوزیشن تریدینگ ممکن است معامله خود را برای چند هفته تا چند سال باز نگه دارند. به همین دلیل، سوآپ یا نرخ بهره شبانه در این نوع معاملات اهمیت زیادی دارد. طولانی بودن مدت زمان باز بودن معامله، باعث می‌شود که معامله‌گران پوزیشن تریدینگ نگاه ویژه‌تری به نرخ بهره شبانه داشته باشند؛ چراکه اگر معامله‌ها بهره منفی داشته باشند، هزینه‌های سوآپ زیادی را متحمل معامله‌گر می‌کنند. پوزیشن تریدرها باید محاسبه دقیقی از سودآوری احتمالی معاملات و هزینه‌های ناشی از سوآپ داشته باشند. همچنین آن‌ها باید دارایی‌ها و جفت ارزهایی را انتخاب کنند که نرخ‌های سوآپ پایین‌تری دارند و یا می‌توانند از معامله آن‌ها سود سوآپ دریافت کنند. از دیگر نکاتی که پوزیشن تریدرها باید به آن توجه کنند، امکان تغییر نرخ بهره شبانه در بازه زمانی باز بودن معامله است. آن‌ها باید آمادگی تصمیم‌گیری و بازنگری استراتژی خود را در صورت تغییر نرخ بهره شبانه داشته باشند.

نرخ بهره شبانه در روزهای چهارشنبه

نرخ بهره شبانه یا سوآپ، در روزهای چهارشنبه به طور معمول سه برابر روزهای دیگر است. تسویه معاملات در فارکس سه روزه است. به همین دلیل زمان تسویه معاملات چهارشنبه به شنبه و یکشنبه موکول می‌شود. از آنجایی که در این روزها بازار تعطیل است، تسویه معاملات پس از تعطیلات انجام می‌شود. اضافه شدن نرخ بهره شبانه شنبه و یکشنبه باعث می‌شود افرادی که در چهارشنبه پوزیشن باز دارند، سوآپ بیشتری بپردازند.  

سوآپ فری چیست؟ (Swap Free)

ما ایرانیان کلمه سوآپ فری یا بدون سوآپ را در بازار فارکس زیاد شنیده‌ایم. با توجه به اینکه ایرانیان یا بسیاری از کاربران مسلمان هم در فارکس فعالیت می‌‌کنند و از نظر شرعی مسئله بهره شبانه برای آن‌ها به نوعی صحیح نمی‌‌باشد، کارگزاری‌‎ها اقدام به ارائه حساب‌‌های خاصی تحت عنوان حساب سوآپ فری یا حساب اسلامی فارکس می‌‌کنند تا چنین کاربرانی نیز بتوانند با خیال راحت معاملات خود را در فارکس انجام دهند.
✅ جهت آشنایی بیشتر با حساب اسلامی فارکس، کلیک کنید.

در نظر داشته باشید که همه بروکرهای فارکس چنین حساب‌‌هایی را ندارند، اما اکثر بروکرها و به‌خصوص آن‌هایی که در منطقه خاورمیانه فعال هستند، به‌ خاطر شرایط فرهنگی منطقه، برای جذب معامله‌گران مسلمان چنین خدماتی را ارائه می‌‎دهند که در آن شما از دریافت و پرداخت سوآپ معاف می‌‌شوید. 

اگر به دنبال ثبت نام در بروکری هستید که حساب‎های اسلامی و فری سوآپ را ارائه دهد، پیشنهاد می‌کنیم در بروکر دلتا اف ایکس حساب باز کنید. تمامی حساب‎های ارائه شده در این بروکر، بدون سوآپ هستند.

تفاوت Swap در فارکس و ارز دیجیتال چیست؟

همان‌طور که گفته شد، در بازار فارکس سوآپ به نرخ بهره‌ای گفته می‌شود که برای باز نگه‌داشتن یک معامله بیش از یک روز معاملاتی اعمال می‌شود؛ اما در بازار ارزهای دیجیتال سوآپ یک روش ساده و سریع‌ است برای تبدیل دو ارز دیجیتال درون کیف‌پول خود، بدون اینکه نیاز باشد برای تبدیل ارز مورد نظر آن را به صرافی انتقال بدهید و ارزی را بخرید یا بفروشید و دوباره به کیف‌پول منتقل کنید.

سوآپ در ارز دیجیتال چنین روندی دارد: فرض کنید شما معادل 200 تتر، اتریوم (ETH) در کیف‌پول خود دارید و می‌خواهید آن‌ها را به بیت‌کوین (BTC) تبدیل کنید، برای این‌کار کافی‌ست به بخش سوآپ کیف‌پول خود بروید و از طریق پلتفرم سو‌آپ کیف‌پول به طور خودکار با توجه به قیمت لحظه‌ای اتریوم و بیت‌کوین، در صورت تمایل اتریوم‌های خود را به بیت کوین تبدیل کنید.

جمع‌بندی

همان‌طور که گفته شد، سوآپ در فارکس بخش مهمی از بازار، به‌خصوص برای معامله‌گران سوئینگ یا بلندمدت است که می‌‎‌خواهند چند روز یا بیشتر از یک روز معامله خود را باز نگه دارند. آشنایی با مفهوم و معنی Swap و نحوه محاسبه سوآپ در فارکس برای چنین معامله‌گرانی کاملاً ضروری است. 
در چنین شرایطی شما باید علاوه‌بر توجه به سایر موارد مهم، یک نگاه‌تان هم به مسئله بهره شبانه باشد تا در یک معامله طولانی، حجم زیادی از سود خود را بابت سوآپ از دست ندهید. 

سوالات متداول