سواپ (Swap) در فارکس چیست؟ آموزش نحوه محاسبه سواپ در فارکس

سواپ در فارکس (Swap) یکی از مفاهیم کلیدی در بازار است که تأثیر مستقیمی بر هزینه‌ها و سود معاملات شما دارد. این مفهوم به هزینه یا سودی اشاره دارد که از تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت‌ارز معاملاتی حاصل می‌شود. 

در این مقاله، به‌صورت تخصصی به مفهوم سواپ در فارکس، نحوه محاسبه آن، انواع سواپ و تأثیر آن بر معاملات می‌پردازیم. اگر می‌خواهید از هزینه‌های اضافی جلوگیری کرده و سودآوری معاملات خود را بهینه کنید، پیشنهاد می‌کنیم حتما تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

مفهوم و معنی سواپ در فارکس چیست؟

👈 سواپ در فارکس به معنای نرخ بهره شبانه ارزهای خارجی است. درصورتی‌که قرارداد معاملاتی شما بیشتر از یک روز ادامه داشته باشد و باز بماند، بسته به بروکر و شرایط آن، باید مبلغی را تحت عنوان سواپ به بروکر پرداخت کنید؛ پس در واقع سواپ (Swap) هزینه‌ای است که باید به ازای باز نگه‌داشتن پوزیشن‌‎‌های معاملاتی خود برای بیشتر از یک روز، پرداخت کنید.

سوآپ‌‌ها معمولاً در پایان روز با بسته شدن کندل روزانه محاسبه می‌‌شوند؛ پس اگر شما در طول روز معاملات خود را انجام دهید و قبل از پایان روز ببندید، سوآپی به شما تعلق نمی‌‌گیرد. 

اگر بخواهیم از زاویه دیگر این مسئله را بررسی کنیم، باید ابتدا توضیح دهیم که عملکرد بازار فارکس چیست؟ بازار فارکس یک نوع بازار CFD است؛ بنابراین تعهداتی برای بروکر فارکس در قرارداد CFD وجود دارد که باید بتواند آن را به بانک‌‌ها پرداخت کند؛ به این شکل که اگر قیمت یک جفت ارز پایین بیاید، باید بتواند آن را به بانک پرداخت کند و در صورت بالا رفتن باید توانایی انجام تعهدات به مشتری را داشته باشد. از این رو این تعهدات هر 24 ساعت یک بار تنظیم و سنجیده می‌‌شوند. به همین دلیل است که وقتی شما یک معامله را در طول 24 ساعت باز نگه می‌‌دارید، برای آن باید سوآپ یا سهم بهره پرداخت کنید یا حتی دریافت کنید.

انواع سواپ در فارکس چیست؟

با توجه به اینکه نرخ بهره چه برای ارزی که می‌‎خرید و چه برای ارزی که می‎فروشید، اهمیت دارد؛ سواپ در فارکس به دو نوع مثبت و منفی تقسیم می‌شود.

سواپ مثبت در فارکس

فرض کنید یک پوزیشن BUY برای یک جفت ارز باز می‌‎کنید؛ اگر نرخ بهره ارزی که می‌‌خرید از نرخ بهره ارز مقابل آن بیشتر باشد، این اختلاف بین دو نرخ بهره برای شما مثبت می‌‌شود و سودآور خواهد بود. در نتیجه بعد از 24 ساعت می‌بینید که مبلغی به‌عنوان سواپ به‌صورت سود به حساب شما اضافه شده است.

سواپ منفی

بر عکس سواپ مثبت در فارکس، اگر نرخ بهره ارزی که می‌‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارز مقابل باشد، نرخ بهره شما منفی می‌شود و کمی شامل ضرر خواهید شد.

روش‌های جلوگیری از سواپ منفی

همان‌طور که گفته شد، درصورتی‌که سواپ شما منفی شود، با ضرر و زیان مواجه می‌شوید. برای جلوگیری از سواپ منفی روش‌های زیر وجود دارند:

• استفاده از روش معاملاتی روزانه (Day Trading): در معاملات دی تریدینگ شما در همان روزی که پوزیشن معاملاتی خود را باز می‌‎کنید، آن را می‎بندید و معامله شما شامل سواپ نمی‌شود. اگر قصد آشنایی بیشتر با معاملات روزانه را دارید، اینجا کلیک کنید: دی تریدینگ چیست
• انتخاب جفت ارزهای مناسب: برخی جفت‌ ارزها مانند دلار آمریکا و یورو، به دلیل پر استفاده بودن در بازار، دارای سواپ منفی هستند. انتخاب جفت ارزی با سواپ مثبت یا صفر، می‌‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا از سواپ منفی جلوگیری کنند.
• استفاده از حساب‌های اسلامی: برخی از بروکرها، حساب‌‎های اسلامی را برای مسلمانان ارائه می‌دهند. به این گونه حساب‌ها، هیچ سواپی تعلق نمی‌گیرد.

تیم دلتا کالج همیشه سعی می‌کند مفاهیم آموزشی فارکس را گام به گام، چه برای مبتدیان و چه برای حرفه‌ای‌ها، به طور کامل و جامع ارائه دهد. مقاله “آموزش فارکس از صفر تا صد” را حتما مطالعه کنید تا آشنایی بیشتر و تخصصی‌تری نسبت به مفاهیم بازار فارکس بدست آورید.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

محاسبه سواپ فارکس را می‌‎توانید طبق فرمول زیر انجام دهید:

فرض کنید برای جفت ارز EUR/USD یک پوزیشن Sell در حجم 1 لات باز کرده‌‌اید و پوزیشن شما یک روز باز بوده است. با در نظر گرفتن اینکه نرخ بهره شبانه در دلار آمریکا پس از پایان روز 2.25% باشد و در یورو آلمان 0.1% باشد، می‌‌خواهیم از طریق فرمول محاسبه سواپ ببینم که نرخ بهره شبانه‌‌ای که به حساب شما تعلق می‌‌گیرد، چقدر است:

Base – Quoted = 0.1 – 2.25 = -2.15
Lot × (Base – Quoted) ÷ 100 = 100000 × (-2.15) = -215000 ÷ 100 = -2150

در پایان عدد به دست آمده را بر 360 تقسیم می‌‌کنیم:

Swap = (-2150) ÷ 360 = -5.97

نحوه بررسی نرخ بهره شبانه در نرم‌افزار متاتریدر

شما می‌توانید با نرم‌افزار متاتریدر نرخ بهره شبانه را به راحتی حساب کنید. برای این‌کار ابتدا بر روی پنجره Market Watch راست کلیک کنید؛ سپس بر روی گزینه Specification کلیک کنید. (اگر پنجره Market Watch برای شما باز نبود، از منو View با انتخاب گزینه Market Watch می‌توانید آن را باز کنید.)

در پنجره باز شده می‌توانید اطلاعات مختلف از جمله سواپ جفت ارز مورد نظر را مشاهده کنید.

بررسی نرخ بهره شبانه در روش‌های معاملاتی مختلف

در فارکس روش‌های معاملاتی مختلفی وجود دارد. برخی از این روش‌ها از نظر بازه زمانی باز بودن پوزیشن با یکدیگر متفاوت هستند؛ به همین دلیل سواپ‌های متفاوتی برای آن‌ها اعمال می‌شود. مهم است که بدانید سواپ در هر کدام از این روش‌ها چگونه است؛ چراکه سواپ می‌تواند در میزان سود شما از معاملات‌تان تاثیرگذار باشد. در ادامه به توضیح سواپ یا نرخ بهره شبانه در هر کدام از روش‌های معاملاتی می‌پردازیم.

سواپ در معاملات روزانه فارکس

معاملات روزانه نوعی استراتژی معاملاتی است که در آن خرید و فروش دارایی‌ها در طول یک روز معاملاتی انجام می‌شود و هدف آن کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت است. از آنجایی که در این روش معاملاتی، تمام معاملات قبل از پایان روز بسته می‌شوند، سواپ آن‌ها صفر است. این یکی از مهم‌ترین دلایل است که معامله‌گران به معاملات روزانه علاقه دارند.

سواپ در روش معاملاتی سوئینگ (Swing Trading)

سوئینگ تریدینگ استراتژی معاملاتی است که در آن خرید و فروش دارایی‌ها در بازه زمانی چند روز تا چند هفته انجام می‌شود. به همین دلیل، معامله‌گران سوئینگ، معمولاً پوزیشن‌های معاملاتی خود را شبانه نگه می‌دارند؛ در نتیجه، سواپ یا نرخ بهره شبانه در این نوع معاملات اهمیت پیدا می‌کند. معامله‌گران در روش سوئینگ تریدینگ باید برای محاسبه سود احتمالی خود از پوزیشن اتخاذ شده، سواپ را در نظر بگیرند.  اگر هزینه‌های سواپ بیش از حد باشد، باعث کاهش سود مورد انتظار از معامله می‌شود. همچنین برخی از دارایی‌ها و جفت ارزها نرخ‌های سواپ بالاتری دارند. معامله‌گران سوئینگ باید این عامل را در انتخاب دارایی‌ها و جفت ارزهایی که قصد معامله آن‌ها را دارند، در نظر بگیرند.

سواپ در روش معاملاتی پوزیشن تریدینگ (Position Trading)

در روش معاملاتی پوزیشن تریدینگ (Position Trading)، معامله‌گران به دنبال کسب سود از حرکات قیمت در بازه‌های زمانی بلندمدت هستند. معامله‌گران پوزیشن تریدینگ ممکن است معامله خود را برای چند هفته تا چند سال باز نگه دارند. به همین دلیل، سواپ یا نرخ بهره شبانه در این نوع معاملات اهمیت زیادی دارد. طولانی بودن مدت زمان باز بودن معامله، باعث می‌شود که معامله‌گران پوزیشن تریدینگ نگاه ویژه‌تری به نرخ بهره شبانه داشته باشند؛ چرا که اگر معامله‌ها بهره منفی داشته باشند، هزینه‌های سواپ زیادی را متحمل معامله‌گر می‌کنند. پوزیشن تریدرها باید محاسبه دقیقی از سودآوری احتمالی معاملات و هزینه‌های ناشی از سواپ داشته باشند. همچنین آن‌ها باید دارایی‌ها و جفت ارزهایی را انتخاب کنند که نرخ‌های سواپ پایین‌تری دارند و یا می‌توانند از معامله آن‌ها سود سواپ دریافت کنند. از دیگر نکاتی که پوزیشن تریدرها باید به آن توجه کنند، امکان تغییر نرخ بهره شبانه در بازه زمانی باز بودن معامله است. آن‌ها باید آمادگی تصمیم‌گیری و بازنگری استراتژی خود را در صورت تغییر نرخ بهره شبانه داشته باشند.

نرخ بهره شبانه در روزهای چهارشنبه

نرخ بهره شبانه یا سواپ، در روزهای چهارشنبه به طور معمول سه برابر روزهای دیگر است. تسویه معاملات در فارکس سه روزه است. به همین دلیل زمان تسویه معاملات چهارشنبه به شنبه و یکشنبه موکول می‌شود. از آنجایی که در این روزها بازار تعطیل است، تسویه معاملات پس از تعطیلات انجام می‌شود. اضافه شدن نرخ بهره شبانه شنبه و یکشنبه باعث می‌شود افرادی که در چهارشنبه پوزیشن باز دارند، سواپ بیشتری بپردازند.  

سواپ فری چیست؟ (Swap Free)

ما ایرانیان کلمه سواپ فری یا بدون سواپ را در بازار فارکس زیاد شنیده‌ایم. با توجه به اینکه ایرانیان یا بسیاری از کاربران مسلمان هم در فارکس فعالیت می‌‌کنند و از نظر شرعی مسئله بهره شبانه برای آن‌ها به نوعی صحیح نمی‌‌باشد، کارگزاری‌‎ها اقدام به ارائه حساب‌‌های خاصی تحت عنوان حساب سواپ فری یا حساب اسلامی فارکس می‌‌کنند تا چنین کاربرانی نیز بتوانند با خیال راحت معاملات خود را در فارکس انجام دهند.
✅ جهت آشنایی بیشتر با حساب اسلامی فارکس، کلیک کنید.

در نظر داشته باشید که همه بروکرهای فارکس چنین حساب‌‌هایی را ندارند، اما اکثر بروکرها و به‌خصوص آن‌هایی که در منطقه خاورمیانه فعال هستند، به‌ خاطر شرایط فرهنگی منطقه، برای جذب معامله‌گران مسلمان چنین خدماتی را ارائه می‌‎دهند که در آن شما از دریافت و پرداخت سواپ معاف می‌‌شوید. 

اگر به دنبال ثبت نام در بروکری هستید که حساب‌های اسلامی و فری سواپ را ارائه دهد، پیشنهاد می‌کنیم در بروکر دلتا اف ایکس حساب باز کنید. تمامی حساب‌‎های ارائه شده در این بروکر، بدون سواپ هستند.

تفاوت Swap در فارکس و ارز دیجیتال چیست؟

همان‌طور که گفته شد، در بازار فارکس سواپ به نرخ بهره‌ای گفته می‌شود که برای باز نگه‌داشتن یک معامله بیش از یک روز معاملاتی اعمال می‌شود؛ اما در بازار ارزهای دیجیتال سواپ یک روش ساده و سریع‌ است برای تبدیل دو ارز دیجیتال درون کیف‌پول خود، بدون اینکه نیاز باشد برای تبدیل ارز مورد نظر آن را به صرافی انتقال بدهید و ارزی را بخرید یا بفروشید و دوباره به کیف‌پول منتقل کنید.

سواپ در ارز دیجیتال چنین روندی دارد: فرض کنید شما معادل 200 تتر، اتریوم (ETH) در کیف‌پول خود دارید و می‌خواهید آن‌ها را به بیت‌کوین (BTC) تبدیل کنید، برای این‌کار کافی‌ست به بخش سواپ کیف‌پول خود بروید و از طریق پلتفرم سو‌آپ کیف‌پول به طور خودکار با توجه به قیمت لحظه‌ای اتریوم و بیت‌کوین، در صورت تمایل اتریوم‌های خود را به بیت کوین تبدیل کنید.

جمع‌بندی

همان‌طور که گفته شد، سواپ در فارکس بخش مهمی از بازار، به‌خصوص برای معامله‌گران سوئینگ یا بلندمدت است که می‌‎‌خواهند چند روز یا بیشتر از یک روز معامله خود را باز نگه دارند. آشنایی با مفهوم و معنی Swap و نحوه محاسبه سواپ در فارکس برای چنین معامله‌گرانی کاملاً ضروری است.
در چنین شرایطی شما باید علاوه‌بر توجه به سایر موارد مهم، یک نگاه‌تان هم به مسئله بهره شبانه باشد تا در یک معامله طولانی، حجم زیادی از سود خود را بابت سواپ از دست ندهید.

سوالات متداول