معامله ارز دیجیتال در فارکس

در دنیای پرسرعت اقتصاد، معامله‌ ارزهای دیجیتال در فارکس به یک گزینه جذاب برای معامله‌گران تازه‌کار و باتجربه تبدیل شده است. با وجود اینکه ارزهای دیجیتال همچنان در جریان اصلی معاملات بازار قرار دارند، بسیاری از معامله‌گران به فراتر از مبادلات ارزهای دیجیتال سنتی می‌اندیشند و پلتفرم‌های معاملاتی فارکس را به عنوان یک جایگزین مناسب در نظر می‌گیرند. این مقاله‌ی جامع از دلتا کالج به بررسی این موضوع می‌پردازد که ارزهای دیجیتال چیست، چگونه می‌توان آنها را در بازارهای فارکس معامله کرد و تفاوت‌های کلیدی بین کارگزاران فارکس و صرافی‌های ارز دیجیتال را بررسی می‌کند. 

ارز دیجیتال چیست؟ 

ارزهای دیجیتال، ارزهای مجازی‌ای هستند که از تکنیک‌های رمزنگاری برای امنیت استفاده می‌کنند و بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز کار می‌کنند که معمولاً توسط فناوری بلاک چین هدایت می‌شوند. برخلاف ارزهای فیات که توسط بانک‌های مرکزی صادر و تنظیم می‌شوند، ارزهای دیجیتال توسط هیچ مرجع مرکزی اداره نمی‌شوند. اولین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال، بیت کوین است که در سال 2009 توسط یک نهاد ناشناس به نام ساتوشی ناکاموتو ایجاد شد. از آن زمان، هزاران ارز رمزنگاری شده از جمله اتریوم، لایت کوین، ریپل و بسیاری دیگر به وجود آمدند که هر کدام دارای ویژگی‌ها و موارد کاربری منحصربه‌فردی هستند.

این ارزهای دیجیتال، صرفاً به صورت الکترونیکی وجود دارند و می‌توانند بدون نیاز به واسطه از یک کاربر به کاربر دیگر به صورت شخص به شخص منتقل شوند. شفافیت و تغییرناپذیری فناوری بلاک‌چین، تراکنش‌های ارزهای دیجیتال را ایمن و قابل اعتماد می‌سازد که به محبوبیت روزافزون آن‌ها در بین سرمایه‌گذاران و معامله‌گران کمک کرده است.

ارز دیجیتال امروزه در جهان به دو صورت در کارگزاری‌های ارز دیجیتال معامله می‌شود. روش اول خرید در کیف پول است. شما می‌توانید ارز دیجیتال را بخرید و در کیف پول شخصی یا کیف پول کارگزاری نگهداری این کار مانند خرید سهام است و به آن هولد کردن می‌گویند. شما ارز دیجیتال را می‌خرید و نگه می‌دارید. حتی اگر ارزشش پایین رفت بازهم شما می‌توانید نگهدارید و هر زمان که خواستید آن را بفروشید. روش دوم ترید کردن است. در ترید کردن دو جفت ارز در مقابل هم هستند. مثلا BTC/USDT یعنی معامله بیت کوین در برابر تتر. در این سبک معامله شما امکان نگهداری زیاد بخصوص در ضرر را ندارید؛ چون دائم ارز دارایی شما کم می‌شود و به‌خاطر وجود اهرم ممکن است در یک معامله کل پولتان را از دست بدهید.

قیمت ارز دیجیتال در فارکس به چه عواملی بستگی دارد؟

همان‌طور که می‌دانیم قیمت ارز دیجیتال وابسته به قیمت جهانی ارز دیجیتال می‌باشد. به عبارت دیگر می‌توان گفت هزینهٔ خرید و فروش ارز دیجیتال در بازار ایران بستگی به هزینه جهانی ارز دیجیتال در بازارهای جهانی دارد. علاوه بر این قیمت ارز دیجیتال با توجه به تأثیر پذیری بسیاری که دارد، متفاوت و متغیر است. یعنی عوامل مختلفی در افزایش و کاهش قیمت ارز دیجیتال نقش دارند.

از مهم‌ترین عوامل مؤثر در قیمت و هزینه ارز دیجیتال می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• عرضه و تقاضا
• نوسانات بازار
• امنیت ارزها
• قوانین و مقررات دولت برای ارزها
• شرایط استخراج دیجیتال و رمزنگاری آن‌ها

جفت ارز دیجیتال چیست؟   

برای این که بدانیم چگونه در فارکس ارز دیجیتال را معامله کنیم ابتدا باید با مفهوم جفت ارز آشنا شویم. معامله ارز دیجیتال در فارکس به صورت ترید کردن است. در پلتفرم‌های فارکس مانند سی تریدر و متاتریدر، بخشی وجود دارد که نمادهای ارزدیجیتال را به شما ارائه می‌دهد. گستردگی این نمادها بستگی به کارگزاری شما دارد. معمولاً نمادهای اصلی و پرطرف‌دار که بیشترین حجم معاملات روی آنها هستند در بیشتر کارگزاری‌های معتبر از جمله دلتا اف ایکس وجود دارد. اما جفت ارز چیست. وقتی شما می‌خواهید ارز دیجیتال را هولد کنید می‌توانید مثلاً بیت کوین را بخرید مانند یک سهام. اما زمان ترید کردن شما باید آن را در زمان نسبتا کوتاهی نسبت به یک دارایی دیگر معامله کنید. برای مثال BTC/USDT یعنی شما بیت کوین را در برابر ارزش تتر معامله می‌کنید. اگر احساس کنید که ارزش بیت کوین  در برابر تتر رو به افزایش است باید buy  بزنید. اما اگر تشخصی می‌دهید که ارز بیت کوین قرار است در مقابل تتر کاهش پیدا کند باید sell بزنید. این خاصیت جفت ارز است که بازار معاملاتی آن دوطرفه است و هم شما می‌توانید بخرید و هم بفروشید.

چگونه در یک بروکر فارکس، ارز دیجیتال معامله کنیم؟ 

بسیاری از کارگزاران فارکس اکنون معاملات ارزهای دیجیتال را از طریق CFD ها ارائه می کنند، که مشتقات مالی هستند که منعکس کننده حرکات قیمت دارایی اساسی هستند. هنگام معامله CFDهای کریپتو، ارز دیجیتال واقعی را نمی‌خرید. در عوض، قراردادی را با بروکر می‌بندید تا تفاوت ارزش یک ارز را بین زمان باز شدن و بسته شدن قرارداد مبادله کنید.

CFDها به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا در بازارهای رو به رشد و نزولی حدس و گمان کنند. اگر فکر می‌کنید قیمت یک ارز دیجیتال افزایش می‌یابد، یک موقعیت خرید باز می‌کنید. اگر انتظار دارید قیمت کاهش یابد، یک موقعیت فروش باز می‌کنید. این انعطاف پذیری مزیت اصلی معاملات CFD است.

مزیت دیگر امکان استفاده از لوریج است که به شما امکان می‌دهد موقعیت بزرگتری را با سرمایه کمتری کنترل کنید. با این حال، لوریج ریسک را نیز افزایش می‌دهد و اگر به درستی مدیریت نشود، ضرر می تواند از سرمایه اولیه شما بیشتر شود.

بروکرهای فارکس که معاملات CFD را ارائه می‌دهند معمولاً تحت نظارت عمل می کنند و لایه‌ای از امنیت و حفاظت از معامله‌گر را فراهم می‌کنند. علاوه بر این، از آنجایی که نیازی به مالکیت یا ذخیره دارایی واقعی نیست، معامله گران می توانند از پیچیدگی های مدیریت کیف پول های دیجیتال یا ایمن کردن کلیدهای خصوصی اجتناب کنند.

چگونه در یک صرافی ارز دیجیتال، ارزهای را خرید و فروش کنیم؟

برخلاف بروکرهای فارکس، صرافی‌های ارزهای دیجیتال به معامله‌گران اجازه خرید، فروش و مالکیت دارایی‌های دیجیتال واقعی را می‌دهند. این پلتفرم‌ها را می‌توان به مبادلات اسپات (Spot) و فیوچرز (Futures) تقسیم کرد که هر کدام نیازهای معاملاتی متفاوتی را برآورده می‌کنند.

صرافی های اسپات (Spot) امکان خرید و فروش فوری ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. وقتی در یک صرافی اسپات معامله می‌کنید، مستقیماً یک ارز دیجیتال را با ارز دیگر یا ارز فیات با قیمت‌های فعلی بازار مبادله می‌کنید. این ساده‌ترین راه برای به دست آوردن دارایی‌های دیجیتال است و برای معامله‌گرانی که به دنبال نگهداری ارزهای دیجیتال در بلندمدت هستند ایده آل است.

از سوی دیگر، صرافی‌های فیوچرز به معامله‌گران اجازه خرید و فروش قراردادهایی را می‌دهند که نشان‌دهنده ارزش یک ارز دیجیتال در تاریخ آینده است. این ابزارها معمولاً برای پوشش ریسک استفاده می‌شوند. معاملات فیوچرز اغلب شامل لوریج است و نیاز به درک پیشرفته‌تری از پویایی بازار دارد. برخلاف معاملات اسپات، قراردادهای فیوچرز ممکن است دارای تاریخ انقضا و شرایط تسویه خاصی باشند.

هم معاملات اسپات و هم معاملات فیوچرز در صرافی‌ها، کاربران را ملزم به نگهداری کیف پول‌های دیجیتال و مدیریت کلیدهای خصوصی می کند که این امر یک لایه مسئولیت اضافی را اضافه می‌کند. صرافی ها از نظر کارمزد، دارایی های پشتیبانی شده، نقدینگی و انطباق با مقررات بسیار متفاوت هستند، بنابراین انتخاب یک پلتفرم معتبر مهم است.

تفاوت بین یک بروکر فارکس و صرافی برای معامله‌ی ارز دیجیتال چیست؟

چندین تفاوت اساسی بین معامله‌ی ارزهای دیجیتال از طریق بروکر فارکس و استفاده از صرافی‌ها وجود دارد. مهمترین آنها مالکیت دارایی است. هنگام معامله از طریق یک کارگزار فارکس، به ویژه از طریق CFD، در واقع مالک ارز دیجیتال نیستید. در عوض، شما در حال حدس و گمان در مورد حرکات قیمت آن هستید. در مقابل، صرافی‌ها به شما این امکان را می‌دهند که دارایی دیجیتال واقعی را خریداری کرده و مالک آن شوید.

لوریج، عامل متمایز دیگر است. بروکر فارکس معمولاً معاملات لوریجی را ارائه می‌دهند که می‌تواند سود را افزایش دهد اما ریسک را نیز افزایش می‌دهد. در حالی که برخی از صرافی‌های رمزنگاری لوریجی را ارائه می‌دهند، معمولاً به معاملات فیوچرز محدود می‌شود و ممکن است به طور گسترده در دسترس یا تنظیم نشده باشد.

امنیت و مقررات نیز در این دو متفاوت است. بروکرهای فارکس معمولاً توسط مقامات نظارتی تنظیم می‌شوند و سطح بالاتری از حمایت از معامله‌گران را ارائه می‌دهند. صرافی‌های ارزهای دیجیتال بسته به موقعیت مکانی و وضعیت مجوز ممکن است با نظارت کمتری کار کنند.

علاوه بر این، رابط‌های تجاری و تجربیات کاربر متفاوت است. پلتفرم‌های فارکس اغلب برای اجرای سریع و سادگی طراحی می‌شوند، در حالی که صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است به کاربران نیاز داشته باشند که مدیریت کیف پول، تراکنش‌های بلاک‌چین و جفت‌های معاملاتی مختلف را درک کنند.

معایب و مزایای معامله‌ی ارز دیجیتال در صرافی و بروکر چیست؟

سرمایه‌گذاری از طریق بروکرهای فارکس مزیت سادگی را ارائه می‌دهد. بدون نیاز به مدیریت کیف پول‌های دیجیتال یا درک فرآیندهای پیچیده بلاک‌چین، تجارت CFD برای مخاطبان وسیع‌تری قابل‌دسترسی است. بروکرهای دارای رگوله‌ی معتبر همچنین محیط معاملاتی امن‌تری را فراهم می‌کنند. با این حال، فقدان مالکیت دارایی به این معنی است که معامله‌گران نمی‌توانند از ارزهای دیجیتال خود برای مقاصد دیگر مانند انتقال استفاده کنند.

از سوی دیگر، صرافی‌های ارز دیجیتال کنترل و مالکیت کامل دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌دهند. این مالکیت، فرصت‌های بیشتری مانند مشارکت در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، سرمایه‌گذاری برای پاداش‌ها و استفاده واقعی در معاملات را باز می‌کند. نکته منفی این قضیه، افزایش مسئولیت در قبال امنیت و نیاز به دانش فنی است.

هر روشی محاسن و معایب خود را دارد و بهترین انتخاب به اهداف فردی، تحمل ریسک و سطح تخصص بستگی دارد.

سخن آخر

معامله‌ی ارزهای دیجیتال در فارکس فرصتی منحصر به فرد برای تعامل با بازار ارزهای های دیجیتال از طریق یک محیط آشنا و اغلب مدیریت شده است. برای کسانی که بر روی حدس و گمان کوتاه‌مدت قیمت متمرکز هستند، بروکرهای فارکس که معاملات CFD را ارائه می دهند، انعطاف پذیری، اهرم و سادگی را ارائه می دهند. از سوی دیگر، صرافی‌های کریپتو برای کسانی که می‌خواهند دارایی‌های دیجیتالی داشته باشند، در سرمایه‌گذاری بلندمدت شرکت کنند یا اکوسیستم دیجیتال گسترده‌تر را کشف کنند، ایده‌آل هستند.

درک ویژگی‌ها، مزایا و معایب هر پلتفرم برای تصمیم گیری آگاهانه معاملات ضروری است. چه مبتدی باشید و چه یک معامله گر باتجربه که سبد خود را گسترش می‌دهد، هماهنگ کردن استراتژی معاملاتی خود با پلتفرم مناسب کلید موفقیت است.

سوالات متداول