ترید یا سرمایه گذاری؟ کدام پر سودتر است؟

شاید این سوال برای خیلی از شما پیش آمده باشد که ترید بهتر است یا سرمایه‌گذاری؟ ترید و سرمایه‌گذاری هر دو از مهمترین روش‌های افزایش سرمایه در بازارهای مالی مطرح دنیا از جمله بازار فارکس، ارزهای دیجیتال و بورس هستند. خیلی دور از انتظار نیست که در نگاه اول، هر دوی این اصطلاحات شبیه به هم دیه شوند اما در واقعیت تفاوت‌های زیادی بیا آن‌ها وجود دارد. 

در این مقاله قصد داریم ضمن معرفی مفاهیم تریدینگ و سرمایه‌گذاری، تفاوت‌ها و شباهت‌های میان این دو مقوله را به دقت بررسی کنیم و مفهوم سرمایه‌گذار و تریدر را توضیح دهیم تا با آشنایی کامل نسبت به این مفاهیم، بهترین روش و مسیر را برای افزایش سرمایه و دارایی خود انتخاب کنید.

ترید چیست؟

ترید به معنای خرید و فروش دارایی‌ها با هدف کسب سود در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت است که شامل جفت ارزها، سهام، کالاهای ارزشمند و ارزهای دیجیتال می‌شود. این روش به تریدرها امکان می‌دهد تا با تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال، حرکات بازار را پیش‌بینی کنند و از نوسانات قیمت بهره‌برداری کنند. تریدرها می‌توانند با استفاده از استراتژی‌های مختلف مانند پرایس اکشن و الگوهای قیمتی، چندین بار در روز یا هفته معاملات خود را انجام دهند. ترید نیاز به زمان و دانش عمیق از بازار دارد و برای افرادی که ریسک‌پذیری بالایی دارند و توانایی تحلیل شرایط اقتصادی و بازار را دارند، مناسب‌تر است. این رویکرد می‌تواند فرصت‌های سودآوری سریع را فراهم کند، اما به دلیل نوسانات شدید بازار، ریسک بالایی نیز دارد.

در رابطه با مفاهیم ترید و تریدر، در مقاله «ترید چیست» بیشتر بخوانید.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری یک روش افزایش سرمایه در بلندمدت است که به شما این امکان را می‌دهد تا با خرید دارایی‌های مختلف، مانند سهام، اوراق قرضه یا کالاهای با ارزش، پول خود را افزایش دهید. سرمایه‌گذاران دارایی‌های خود را برای چندین سال یا حتی چند دهه نگه می‌دارند و از مزایایی مثل سود، بهره و افزایش ارزش دارایی‌ها بهره‌مند می‌شوند. این افراد نگرانی کمتری نسبت به نوسانات روزانه بازار دارند و بیشتر به رشد طولانی‌مدت سرمایه خود فکر می‌کنند. به همین دلیل، سرمایه‌گذاری به صبر و برنامه‌ریزی نیاز دارد و هدف آن افزایش تدریجی و پایدار ارزش پول شما است.

مقالات مرتبط: سرمایه گذاری چیست و انواع آن

تفاوت میان معامله‌گر و سرمایه‌گذار

به‌طور کلی تفاوت بین تریدر یا معامله‌گر و سرمایه‌گذار در اهداف، استراتژی‌ها، زمان‌بندی و روش‌های استفاده‌شده در فعالیت‌های مالی آن‌ها خلاصه می‌شود. در ادامه به بررسی دقیق‌تر این تفاوت‌ها می‌پردازیم:

۱- اهداف

معامله‌گر: هدف اصلی معامله‌گران، کسب سود در کوتاه‌مدت است. فرد معامله‌گر به دنبال استفاده از نوسانات قیمت در بازار است و سعی می‌کند با خرید و فروش سریع دارایی‌ها، از این تغییرات قیمت سود ببرد. این دسته از افراد معمولا به دنبال انجام چندین معامله در روز هستند و به درآمد روزانه یا هفتگی فکر می‌کنند.

سرمایه‌گذار: سرمایه‌گذاران بیشتر بر روی رشد بلندمدت تمرکز دارند و هدف آن‌ها افزایش ارزش دارایی‌ها‌ی‌شان در طول زمان است. این افراد بر اساس تحلیل‌های بنیادی و بررسی وضعیت اقتصادی، تصمیم می‌گیرند که کدام دارایی‌ها را بخرند. سرمایه‌گذاران به دنبال ایجاد یک پرتفوی متنوع هستند که در برابر نوسانات بازار مقاوم باشد و در طولانی‌مدت بازدهی خوبی داشته باشد.

۲- زمان‌بندی

معامله‌گر: معامله‌گران به چند دسته کلی طبقه‌بندی می‌شوند:

• معامله‌گران روزانه (Day Traders): این دسته از افراد تمام موقعیت‌های خود را در طول یک روز معاملاتی می‌بندند و به‌ندرت شب‌ها دارایی را نگه می‌دارند.
• معامله‌گران نوسانی (Swing Traders): این دسته، معاملات خود را برای چند روز یا چند هفته نگه می‌دارند تا از نوسانات قیمتی بهره‌برداری کنند.
• معامله‌گران ساعتی (Scalpers): این گروه به دنبال کسب سودهای کوچک از تغییرات قیمت در مدت‌زمان بسیار کوتاه هستند و ممکن است تنها چند ثانیه یا چند دقیقه دارایی را نگه دارند.

سرمایه‌گذار: سرمایه‌گذاران برنامه‌های بلندمدت دارند و دارایی‌های خود را برای ماه‌ها یا سال‌ها نگه می‌دارند. آن‌ها به روندهای بنیادی، از جمله رشد شرکت‌ها و وضعیت اقتصادی، توجه دارند و تلاش می‌کنند از نوسانات کوتاه‌مدت بازار دوری کنند.

۳- روش‌ها

معامله‌گر: معامله‌گران عمدتا از تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) برای تصمیم‌گیری‌های خود استفاده می‌کنند. این شامل بررسی نمودارها، شناسایی الگوها و استفاده از شاخص‌های فنی برای پیش‌بینی حرکت‌های آینده قیمت است. آن‌ها به اخبار و رویدادهای جاری نیز واکنش سریع نشان می‌دهند و سعی می‌کنند از اطلاعات به‌روز برای اتخاذ تصمیمات سریع استفاده کنند.

سرمایه‌گذار: سرمایه‌گذاران بیشتر بر روی تحلیل بنیادی یا فاندامنتال (Fundamental Analysis) تمرکز دارند. این شامل بررسی عوامل اقتصادی، عملکرد شرکت‌ها، گزارش‌های مالی و تجزیه و تحلیل صنعت است. آن‌ها به دنبال دارایی‌هایی هستند که دارای ارزش واقعی بیشتری نسبت به قیمت فعلی خود هستند و به‌دنبال سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی با پتانسیل رشد بالا هستند.

۴- ریسک

معامله‌گر: فعالیت مکرر معامله‌گران در بازار و وابستگی آن‌ها به نوسانات قیمت، موجب ریسک‌های بیشتری برای آن‌ها می‌شود. برای مدیریت این ریسک، تریدرها ناگزیر به استفاده از تکنیک‌های مدیریت ریسک، مانند سفارش‌های توقف (Stop Orders) و تعیین حد ضرر (Stop-Loss) هستند.

سرمایه‌گذار: سرمایه‌گذاران عموما با ریسک‌های کمتری مواجه هستند، زیرا بر روی سرمایه‌گذاری‌های پایدارتر و با پتانسیل رشد بلندمدت تمرکز دارند. این افراد در تلاشند برای تنوع‌بخشی به پرتفوی خود، ریسک‌های سیستماتیک و غیرسیستماتیک را کاهش دهند و از نوسانات کوتاه‌مدت دوری کنند.

زیباترین جمله در این زمینه، جمله‌ای از پل ساموئلسون است . او می گوید: “سرمایه گذاری مانند تماشای خشک شدن رنگ نقاشی و یا روییدن چمن است. اگر به دنبال کسب 800 دلار و هیجان بیشتر هستید به لاس وگاس بروید!”

شباهت‌های ترید و سرمایه‌گذاری

با وجود تفاوت‌هایی که بین ترید و سرمایه‌گذری وجود دارد، هر دو روش دارای شباهت‌هایی نیز هستند. تریدینگ و سرمایه‌گذاری هر دو به افزایش دارایی‌ها کمک می‌کنند و افراد را قادر می‌سازند تا با استفاده از نوسانات قیمتی یا رشد طولانی‌مدت، به ثروت بیشتری دست یابند. علاوه‌براین، هر دو روش به مهار تورم و حفظ قدرت خرید کمک می‌کنند، زیرا سرمایه‌گذاری در دارایی‌ها می‌تواند اثرات منفی تورم را کاهش دهد. همچنین، هم ترید و هم سرمایه‌گذاری نیازمند تحقیق و تحلیل هستند. تریدرها به تحلیل‌های تکنیکال و اخبار بازار توجه می‌کنند، در حالی که سرمایه‌گذاران بر تحلیل‌های بنیادی تمرکز دارند. در نهایت، هر دو روش با ریسک‌هایی همراه هستند و نیاز به مدیریت ریسک دارند، اگرچه ریسک تریدینگ به طور معمول بالاتر از ریسک سرمایه‌گذاری است.

ترید بهتر است یا سرمایه‌گذاری؟

انتخاب بین ترید و سرمایه‌گذاری به ویژگی‌های شخصیتی فرد و شرایط اقتصادی بستگی دارد. ترید برای افرادی که ریسک‌پذیری بیشتری دارند و به تحلیل بازار مسلط هستند مناسب‌تر است، چرا که در این روش می‌توان از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت‌ها برای کسب سود استفاده کرد. در شرایط اقتصادی فعلی، ترید می‌تواند امکان سود ماهانه خوبی را فراهم کند، البته به شرطی که فرد بتواند با تغییرات سریع بازار هماهنگ شود و تصمیمات درست بگیرد.

از سوی دیگر، سرمایه‌گذاری برای کسانی که به دنبال رشد تدریجی سرمایه در طول زمان و حفظ ارزش دارایی‌ها هستند گزینه بهتری محسوب می‌شود. این روش برای افرادی که تحمل نوسانات شدید بازار را ندارند و به دنبال آرامش بیشتری در مدیریت دارایی‌های خود هستند، مناسب‌تر است. با توجه به شرایط اقتصادی فعلی کشور، اگر فرد به دنبال راهی برای حفظ ارزش دارایی‌ها در طولانی‌مدت است، سرمایه‌گذاری می‌تواند انتخاب مطمئن‌تری باشد.

جمع‌بندی

در پایان، انتخاب بین تریدینگ و سرمایه‌گذاری به اهداف مالی، میزان ریسک‌پذیری و سبک زندگی هر فرد بستگی دارد. هر کدام از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و درک تفاوت‌های آن‌ها به شما کمک می‌کند تا بهترین گزینه را با توجه به شرایط خود انتخاب کنید. با توجه به مطالبی که در این مقاله به آن‌ها پرداختیم، اکنون می‌توانید تصمیم بهتری بگیرید و بر اساس نیازها و انتظارات خود، رویکرد مناسب‌تری را برای افزایش دارایی‌های خود در پیش بگیرید.

سوالات متداول