صندوق ETF چیست و انواع آن کدامند؟

صندوق‌های ETF چیست؟

صندوق ETF چیست؟ صندوق‌های ETF یا همان صندوق‌های قابل معامله نوعی صندوق هستند که می‌توان آن‌ها را همانند سهام بورسی خریداری کرد و به فروش رساند. انواع متفاوتی از صندوق ETF وجود دارند که سرمایه‌گذاران با توجه به فاکتورهایی مانند میزان ریسک، میزان بازدهی، نوع پرتفوی و… مورد مناسب را انتخاب و در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند. در ادامه این مقاله از دلتا کالج به سؤال صندوق‌های ETF چیست پاسخ می‌دهیم و انواع آن را با هم بررسی خواهیم کرد.

صندوق قابل معامله یا صندوق ETF چیست؟

کلمه ETF مخفف عبارت Exchange Traded Fund است. صندوق‌های ETF یا صندوق‌های قابل معامله در بورس را باید نوعی سرمایه‌گذاری مشترک دانست که واحدهای آن مانند سهام در بورس‌های اوراق بهادار قابل خرید و فروش هستند.

اگر بخواهیم به سؤال صندوق ETF چیست به زبانی ساده پاسخ دهیم، باید بگوییم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF سبدی از دارایی‌های متفاوت مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها و حتی ترکیبی از این موارد را شامل می‌شوند که می‌توان آن‌ها را به‌صورت عمومی در بورس معامله کرد. قیمت ETF مانند هر دارایی دیگری بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود و به دلیل نقدشوندگی بالا، میان سرمایه‌گذاران بسیاری محبوب هستند.

انواع صندوق ETF در بورس چیست؟

صندوق‌های ETF را می‌توان به چند دسته متفاوت تقسیم کرد که عبارتند از:

صندوق سرمایه‌گذاری ETF با درآمد ثابت

صندوق ETF با درآمد ثابت، به دلیل اینکه درصد بالایی از دارایی‌های آن از اوراق درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت بانکی، سپرده‌های بانکی یا سایر اوراق دولتی تشکیل شده، تقریباً بدون ریسک هستند. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیری پایینی دارند، از این صندوق‌های ETF استفاده می‌کنند.

صندوق ETF طلا

در صندوق ETF طلا به جای آنکه سرمایه‌گذار اقدام به خرید و فروش طلا به‌صورت فیزیکی کند، واحد‌های آن را در صندوق معامله می‌کند.

صندوق سهامی ETF

با بررسی پرتفوی صندوق سهامی ETF می‌توان متوجه شد که سهام‌های متفاوت بخش بزرگی از این صندوق را تشکیل می‌دهند. همین امر سبب شده تا میزان ریسک این صندوق سرمایه‌گذاری در مقایسه با صندوق سرمایه‌گذاری ثابت بالاتر باشد. البته احتمال دریافت سود بیشتر با سرمایه‌گذاری در آن نیز بالاتر است.

صندوق ETF مختلط

در پرتفوی صندوق‌های ETF مختلط، می‌توان ترکیبی از سهام و اوراق درآمد ثابت را مشاهده کرد. همین امر سبب شده تا میزان ریسک و سوددهی این صندوق‌ها بین صندوق‌های درآمد ثابت و صندوق‌های سهامی قرار گیرد.

صندوق ETF شاخصی

اصلی‌ترین ویژگی صندوق‌های ETF شاخصی انطباق آن‌ها با یکی از شاخص‌های بازار سهام است. معمولاً در حدود 85 درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها به سهام شرکت‌های فعال در شاخص مدنظر اختصاص دارد.

صندوق ETF بخشی

برخی سرمایه‌گذاران علاقه دارند تا سرمایه خود را روی صنعتی خاص سرمایه‌گذاری کنند تا از سود و بازدهی آن استفاده مطلوب را ببرند. صندوق‌های ETF بخشی این امکان را به وجود آورده‌اند تا سرمایه‌های فرد تنها روی یک صنعت خاص مانند پتروشیمی، تکنولوژی، صنایع غذایی، املاک و بسیاری موارد دیگر سرمایه‌گذاری شود.

صندوق ETF دولتی

یکی‌دیگر از انواع صندوق‌های ETF، نوع دولتی آن‌هاست. تمام دارایی این صندوق‌ها به سهام یک صنعت اختصاص دارد. دولت این صندوق‌ها را با هدف فروش سهام خود در این شرکت‌ها به وجود آورده است.

تفاوت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک با صندوق‌های ETF چیست؟

تفاوت صندوق ETF و سرمایه گذاری مشترک
تفاوت صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های ETF چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های ETF دو روش محبوب سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. اما تفاوت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های ETF چیست؟ در ادامه مهم‌ترین تفاوت‌های این دو صندوق سرمایه‌گذاری را با هم بررسی خواهیم کرد.

1- نحوه معامله و زمان خرید و فروش

از نحوه معامله می‌توان به‌عنوان یکی از مهم‌ترین تفاوت‌های این دو روش سرمایه‌گذاری نام برد. واحد‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری را نمی‌توان به‌صورت مستقیم در بورس خریدو‌فروش کرد. برای این کار سرمایه‌گذار باید مستقیماً با شرکت سرمایه‌گذاری تماس بگیرد و خرید در پایان روز و بر اساس NAV (ارزش خالص دارایی‌) انجام می‌شود. این در حالی است که واحدهای صندوق‌های ETF را می‌توان مانند سهام در بورس خرید و فروش کرد و قیمت آن‌ها بر اساس میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. همین موارد سبب شده تا خرید و فروش و میزان نقدشوندگی صندوق‌های ETF بسیار بالاتر باشد.

2- میزان شفافیت

میزان شفافیت این دو روش سرمایه‌گذاری نیز با هم تفاوت دارد. معمولاً اطلاعات مربوط به پرتفو و عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به‌صورت مداوم، مرتب و منظم منتشر نمی‌شود و در بسیاری مواقع سرمایه‌گذاران با تأخیر این اطلاعات را مشاهده می‌کنند؛ درحالی‌که اطلاعات مربوط به صندوق‌های ETF به‌صورت روزانه و شفاف در مراجع متفاوت مانند وب‌سایت‌های بورسی یا شرکت‌های سرمایه‌گذاری منتشر می‌شوند.

3- هزینه‌های معاملاتی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به دلیل وجود هزینه‌هایی مانند صدور، ابطال، مخارج مدیریتی و بازاریابی، هزینه‌ای بالاتر از صندوق‌های ETF دارند. در حقیقت، صندوق‌های ETF به دلیل ساختاری که دارند، کارآمدتر هستند و هزینه‌های معاملاتی کمتری را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کنند.

مزایا و معایب صندوق‌های ETF چیست؟

مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق ETF چیست؟ آشنایی با این مزایا و معایب می‌تواند در تصمیم‌گیری بهتر افراد برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها تاثیرگذار باشد.

مزایای صندوق‌های ETF چیست؟

  • خرید و فروش واحد‌های ETF مانند سهام بسیار آسان است.
  • امکان خرید و فروش واحدهای ETF به‌صورت آنلاین وجود دارد.
  • اطلاعات مربوط به پرتفو و عملکرد صندوق‌ها به‌صورت مرتب منتشر می‌شوند.
  • هزینه‌های معاملاتی صندوق‌های ETF در مقایسه با بسیاری از روش‌های سرمایه‌گذاری دیگر کمتر هستند.
  • در زمان خرید و فروش واحدهای ETF کاربران به طیف وسیعی از دارایی‌ها با میزان ریسک متفاوت دسترسی دارند.
  • سرمایه فرد با ترکیبی از دارایی‌های متفاوت در گردش است و در بسیاری مواقع نیازی به ورود مستقیم سرمایه‌گذار نیست.
  • میزان کارمزد صندوق‌های ETF کمتر از سهام‌هاست.

معایب صندوق ETF چیست؟

  • صندوق‌های ETF مانند روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری با ریسک ذاتی همراه هستند و می‌توانند نوسانات بالایی داشته باشند.
  • برخی از صندوق‌های ETF از استراتژی‌های پیچیده‌ای استفاده می‌کنند که درک این استراتژی‌ها برای برخی از سرمایه‌گذاران دشوار است.
  • عملکرد صندوق‌های ETF می‌تواند تحت تأثیر عوامل کلان اقتصادی قرار گیرد.

میزان سود در صندوق‌های ETF چقدر است؟

حال که به پاسخ سؤال صندوق ETF چیست رسیدید و با انواع این صندوق‌ها آشنا شدید، شاید از خود بپرسید که میزان سود صندوق‌های ETF چقدر است؟ در پاسخ به این سؤال باید بگوییم که نمی‌توان هیچ عدد دقیقی را به‌عنوان میزان سود صندوق‌های ETF بیان کرد. عوامل متفاوتی مانند ماهیت صندوق، میزان ریسک دارایی‌ها، عملکرد دارایی‌ها در زمان سرمایه‌گذاری فرد و بسیاری موارد دیگر، در میزان سود این صندوق‌ها تاثیرگذار هستند.

در این میان تنها می‌توان به میزان سود یک نوع از انواع ETF، یعنی صندوق‌های درآمد ثابت اشاره کرد: میزان سود صندوق‌های درآمد ثابت به سود سپرده بانکی نزدیک است.

جمع‌بندی

صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETFها، جزو روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری‌ در تمام دنیا هستند. این صندوق‌ها انواع مختلفی دارند که دلیل این تنوع، برآورده کردن نیازهای سرمایه‌گذاری طیف‌های مختلفی از سرمایه‌گذاران است. برخی از این ETFها برای افراد کم‌ریسک و برخی دیگر برای سرمایه‌گذاران پرریسک طراحی شده‌اند. با همه این‌ها، سرمایه‌گذاری در ETFها همچنان یکی از راه‌های محبوب کسب سود برای افرادی‌ست که دانش تخصصی در زمینه بازارهای مالی ندارند.

سوالات متداول

❓ صندوق ETF چیست؟

✅ صندوق‌های قابل معامله در بورس (Exchange Traded Fund) که به‌صورت مخفف به آن ETF گفته می‌شود، نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که شامل ترکیبی از دارایی‌هایی متفاوت مانند طلا، سهام و بسیاری موارد دیگر می‌شوند.

❓ مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF چیست؟

✅ صندوق‌های ETF با داشتن مزایایی مانند کارمزد پایین، تنوع بالا، سوددهی مناسب، معامله ساده و چندین مورد دیگر میان سرمایه‌گذاران محبوبیت بالایی دارند.

❓ میزان سود صندوق‌های قابل معامله چقدر است؟

✅ میزان سود صندوق‌های ETF با توجه به ماهیت صندوق، میزان ریسک، نوع دارایی‌های درون آن و بسیاری موارد دیگر با یکدیگر تفاوت دارند و نمی‌توان عدد مشخصی را به‌عنوان سود آن‌ها بیان کرد.

سینا شمس
آشنایی با ارزهای دیجیتال، راه ورود من به دنیای بازارهای مالی بود که در اواسط دوران تحصیلم در دبیرستان اتفاق افتاد و سرنوشت من رو به طور کامل عوض کرد. بعد از گذشت چند سال و شروع تحصیلات دانشگاهی‌، این حوزه رو با جدیت بیشتری پیگیری کردم و در این بازه شروع به یادگیری تحلیل تکنیکال و معامله در بازار کریپتوکارنسی و سپس فارکس کردم.

اشتراک گذاری

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

مقالات مرتبط

لورج یا لوریج در فارکس (Leverage) که به اهرم در فارکس نیز معروف است، یکی از روش...

صندوق ETF چیست؟ صندوق‌های ETF یا همان صندوق‌های قابل معامله نوعی صندوق هستند که می‌توان آن‌ها را...

تبدیل آنی سود به زیان کابوس معامله‌گران است. گاهی معامله‌گران وارد یک معامله می‌شوند و معامله آن‌ها...

بازار فارکس این روزها جذابیت زیادی برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران دارد. فارکس که در واقع بازار تبادل...

 ارز پایه (Base Currency) یکی از مفاهیم اساسی در بازار فارکس است که همه معامله‌گران باید با...

همان‌طور که می‌دانید، انواع زیادی از سفارش‌ها در دنیای معامله‌گری وجود دارد. هر کدام از این اوردرها،...