صندوق های قابل معامله (ETFs) با ترکیب‌کردن صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و بورس، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا با خرید و فروش واحدهای صندوق، بهصورت متنوع و با هزینه‌های کمتر در بازارهای مالی شرکت کنند. این ابزار مالی که در سال‌های اخیر محبوبیت رو به رشدی در میان سرمایه‌گذاران ایرانی پیدا کرده، راهی مطمئن‌تر برای ورود به دنیای سرمایهگذاری حرفهای است.
در شرایط اقتصادی امروز که نوسانات بازار و تورم، چالش‌های جدی و سختی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده، صندوقهای ETF با ارائه تمایزهایی چون مدیریت حرفهای و تنوع سرمایهگذاری، می‌توانند راهکاری مناسب برای حفظ و رشد سرمایه باشند. به همین خاطر، در این مطلب به‌طور جامع به بررسی این ابزار مالی می‌پردازیم.
[toc]صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا صندوق ETF چیست؟
کلمه ETF مخفف عبارت Exchange Traded Fund است. اگر بخواهیم به سؤال صندوق ETF چیست به زبان ساده پاسخ دهیم، باید بگوییم که صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، سبدی از دارایی‌های متفاوت مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها و حتی ترکیبی از این موارد را شامل میشوند که می‌توان آنها را بهصورت عمومی در بورس معامله کرد.
سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید واحدهای صندوق های ETF، بهصورت مستقیم و شفاف در بازارهای مالی فعالیت داشته باشند. بنابراین، ETFها فرصتی مناسب برای متنوع‌سازی پرتفوی و کاهش ریسک سرمایهگذاری هستند.
واحدهای این صندوقها بهصورت عمومی در بورس معامله میشوند و شما می‌توانید آنها را در طول روز معاملاتی، با قیمت‌هایی متفاوت، خریدوفروش کنید. به‌این‌ترتیب، ETFها نسبت به صندوقهای سرمایهگذاری مشترک انعطاف‌پذیری بیشتری دارند. همچنین، شفافیت صندوق های قابل معامله به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا اطلاعات دقیقی را درباره سهام یا اوراق بهادار موجود در آنها به دست آورند.
👈 مقالات مرتبط: منظور از صندوق سرمایه گذاری در بورس چیست
انواع صندوق ETF در بورس چیست؟
صندوقهای ETF با توجه به نوع دارایی‌های پایه و استراتژی سرمایهگذاری به انواع مختلفی تقسیم میشوند. هر کدام از این صندوقها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند و برای گروه خاصی از سرمایه‌گذاران مناسب هستند. شناخت دقیق این انواع به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا متناسب با اهداف سرمایهگذاری و میزان ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه را انتخاب کنند.
صندوق سرمایهگذاری ETF با درآمد ثابت
صندوقهای ETF با درآمد ثابت یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایهگذاری برای افراد محافظه‌کار به شمار می‌روند. این صندوقها با تخصیص بخش عمده‌ای از سرمایه خود (معمولاً 80 تا 90 درصد) به اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت دولتی، اوراق اجاره، گواهی سپرده بانکی و اوراق خزانه اسلامی، امنیت سرمایهگذاری بالایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.
این صندوقها با ارائه بازدهی نسبتاً ثابت و قابل پیش‌بینی که معمولاً بین 15 تا 25 درصد سالانه است، گزینه مناسبی برای افرادی هستند که به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم هستند. نقدشوندگی بالا و امکان خرید و فروش روزانه از دیگر مزایای این صندوق‌هاست. سرمایه‌گذاران می‌توانند با توجه به عملکرد تاریخی صندوق درآمد ثابت ETF، اعتبار شرکت مدیر و میزان هزینه‌های مدیریت، صندوق مناسب خود را انتخاب کنند.
👈 مقالات مرتبط: صندوق درآمد ثابت چیست
صندوق ETF طلا
صندوقهای ETF طلا راهکاری نوین برای سرمایهگذاری در بازار طلا هستند که مزایای قابل توجهی نسبت به خرید فیزیکی طلا ارائه می‌دهند. در این صندوقها، سرمایه‌گذاران به جای نگهداری فیزیکی طلا، واحدهای صندوق را خریداری می‌کنند که هر واحد آن معادل مقدار مشخصی طلا است. این روش سرمایهگذاری علاوه بر حذف هزینه‌های نگهداری و بیمه طلای فیزیکی، امکان معاملات آنلاین و لحظه‌ای را فراهم می‌کند.
قیمت‌گذاری شفاف بر اساس قیمت جهانی طلا، امکان سرمایهگذاری با مبالغ کوچک و معافیت از مالیات بر ارزش افزوده از دیگر مزایای این صندوق‌هاست. سرمایه‌گذاران باید به میزان پشتوانه فیزیکی صندوق، نوسانات قیمت جهانی طلا و تأثیر نرخ ارز بر قیمت واحدهای صندوق توجه داشته باشند.
صندوق سهامی ETF
صندوقهای سهامی ETF که بخش عمده‌ای از پرتفوی خود را به سهام شرکت‌های بورسی اختصاص می‌دهند، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال کسب بازدهی بالاتر و پذیرش ریسک بیشتر هستند. این صندوقها معمولاً 70 تا 100 درصد سرمایه خود را در سهام شرکت‌های مختلف سرمایهگذاری می‌کنند و باقیمانده را به اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی تخصیص می‌دهند.
مدیریت حرفهای و تخصصی سبد سهام، امکان بهره‌مندی از رشد بازار سهام و شفافیت در ترکیب پرتفوی از مزایای اصلی این صندوق‌هاست. سرمایه‌گذاران باید به استراتژی سرمایهگذاری صندوق، عملکرد تاریخی و تجربه تیم مدیریت توجه ویژه‌ای داشته باشند.
صندوق ETF مختلط
صندوقهای ETF مختلط با ترکیبی متعادل از سهام و اوراق با درآمد ثابت، راهکاری مناسب برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط ارائه می‌دهند. این صندوقها معمولاً 40 تا 60 درصد از پرتفوی خود را به سهام و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند. این ترکیب متوازن باعث میشود تا در شرایط مختلف بازار، صندوق بتواند عملکرد قابل قبولی داشته باشد.
مدیران این صندوقها می‌توانند با توجه به شرایط اقتصادی و بازار، نسبت سرمایهگذاری در سهام و اوراق را تغییر دهند که این انعطاف‌پذیری یکی از مزایای اصلی آنها محسوب میشود. این صندوقها برای سرمایه‌گذاران میان‌مدت که به دنبال ترکیبی از ثبات و رشد سرمایه هستند، گزینه مناسبی به شمار می‌روند.
صندوق ETF شاخصی
صندوقهای شاخصی با هدف تکرار عملکرد یک شاخص خاص بازار طراحی شده‌اند و معمولاً حداقل 85 درصد از پرتفوی خود را مطابق با ترکیب آن شاخص تنظیم می‌کنند. این صندوقها می‌توانند شاخص کل بورس، شاخص 50 شرکت فعال‌تر، شاخص 30 شرکت بزرگ یا شاخص‌های صنعتی خاص را دنبال کنند. هزینه‌های مدیریتی پایین‌تر و شفافیت بالا در عملکرد از مزایای اصلی این صندوق‌هاست.
سرمایهگذاری در این صندوقها به معنای سرمایهگذاری در کل بازار یا بخش خاصی از آن است و برای سرمایه‌گذاران بلندمدت که به دنبال عملکردی مشابه با شاخص‌های اصلی بازار هستند، گزینه مناسبی محسوب میشود. شفافیت در استراتژی سرمایهگذاری و عملکرد قابل پیش‌بینی از دیگر ویژگی‌های مثبت این صندوقها است.
صندوق ETF بخشی
صندوقهای بخشی یا صنعتی امکان سرمایهگذاری تخصصی در یک صنعت خاص مانند پتروشیمی، بانکداری، خودروسازی، فلزات اساسی، دارویی یا فناوری اطلاعات را فراهم می‌کنند. این صندوقها با تمرکز تخصصی بر یک صنعت و مدیریت حرفهای، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا از رشد صنایع خاص بهره‌مند شوند.
سرمایه‌گذاران در انتخاب این صندوقها باید به چشم‌انداز صنعت مورد نظر، سیکل‌های تجاری، ریسک‌های خاص صنعت و قوانین و مقررات تأثیرگذار توجه ویژه‌ای داشته باشند. تنوع‌بخشی درون صنعتی و مدیریت تخصصی از مزایای اصلی این نوع صندوقها است.
صندوق ETF دولتی
صندوقهای ETF دولتی که با هدف خصوصی‌سازی و واگذاری سهام شرکت‌های دولتی ایجاد شده‌اند، معمولاً با قیمت‌گذاری مناسب و تخفیف نسبت به ارزش واقعی عرضه میشوند. این صندوقها اغلب امکان خرید اقساطی را فراهم می‌کنند و محدودیت‌هایی در حجم خرید و دوره معاملات دارند.
سرمایه‌گذاران در این صندوقها باید به وضعیت مالی شرکت‌های زیرمجموعه، شرایط و محدودیت‌های معاملاتی، برنامه‌های آتی دولت و ریسک‌های سیاسی و اقتصادی توجه کنند. پشتوانه دولتی، شفافیت در دارایی‌ها و امکان مشارکت عموم مردم از مزایای اصلی این نوع صندوقها است.
صندوق قابل معامله در بورس ارز دیجیتال در ایران
در راستای توسعه بازار سرمایه، شورای فقهی بورس و نهادهای نظارتی شرکت بورس تهران در سال ۱۴۰۴ با راه‌اندازی صندوقهای ETF مبتنی بر ارزهای دیجیتال موافقت کرده‌اند. در حال حاضر، چندین شرکت کارگزاری و نهاد مالی در حال طی مراحل نام‌نویسی و اخذ مجوزهای لازم برای راه‌اندازی این صندوقها هستند. اگرچه هنوز هیچ صندوق ETF ارز دیجیتالی در ایران عرضه نشده، اما این اقدام میتواند گامی مهم در جهت ورود قانونمند سرمایه‌گذاران به بازار ارزهای دیجیتال باشد.
تفاوت صندوقهای سرمایهگذاری مشترک با صندوق های ETF چیست؟
صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و صندوق های ETF دو روش محبوب سرمایهگذاری محسوب میشوند. اما تفاوت صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و صندوق سرمایه گذاری ETF چیست؟ در ادامه مهم‌ترین تفاوت‌های این دو صندوق سرمایهگذاری را با هم بررسی خواهیم کرد.
1- نحوه معامله و زمان خرید و فروش
از نحوه معامله می‌توان به‌عنوان یکی از مهم‌ترین تفاوت‌های این دو روش سرمایهگذاری نام برد. واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری را نمی‌توان بهصورت مستقیم در بورس خریدوفروش کرد.
برای این کار سرمایه‌گذار باید مستقیماً با شرکت سرمایهگذاری تماس بگیرد و خرید در پایان روز و بر اساس NAV (ارزش خالص دارایی) انجام میشود. این در حالی است که واحدهای صندوق قابل معامله را می‌توان مانند سهام در بورس خرید و فروش کرد و قیمت آنها بر اساس میزان عرضه و تقاضا تعیین میشود. همین موارد سبب شده تا خرید و فروش و میزان نقدشوندگی صندوق های ETF بسیار بالاتر باشد.
2- میزان شفافیت
میزان شفافیت این دو روش سرمایهگذاری نیز با هم تفاوت دارد. معمولاً اطلاعات مربوط به پرتفو و عملکرد صندوقهای سرمایهگذاری مشترک بهصورت مداوم، مرتب و منظم منتشر نمی‌شود و در بسیاری مواقع سرمایه‌گذاران با تأخیر این اطلاعات را مشاهده می‌کنند؛ درحالی‌که اطلاعات مربوط به صندوق های ETF بهصورت روزانه و شفاف در مراجع متفاوت مانند وب‌سایت‌های بورسی یا شرکت‌های سرمایهگذاری منتشر میشوند.
3- هزینه‌های معاملاتی
صندوقهای سرمایهگذاری مشترک به دلیل وجود هزینه‌هایی مانند صدور، ابطال، مخارج مدیریتی و بازاریابی، هزینه‌ای بالاتر از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله دارند. در حقیقت، صندوق ETF به دلیل ساختاری که دارد، کارآمدتر است و هزینه‌های معاملاتی کمتری را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کند.
بهترین صندوقهای ETF کدام‌ها هستند و چطور آنها را انتخاب کنیم؟
انتخاب بهترین صندوق ETF نیازمند بررسی عواملی مانند بازدهی تاریخی، ترکیب دارایی‌ها، تیم مدیریتی و میزان نقدشوندگی است. سرمایه‌گذاران باید متناسب با اهداف سرمایهگذاری و افق زمانی خود، صندوقی را انتخاب کنند که بیشترین تناسب را با استراتژی سرمایهگذاری آنها داشته باشد.
عوامل مهم دیگر در انتخاب صندوق ETF شامل میزان هزینه‌های مدیریت، شفافیت عملکرد و اعتبار شرکت مدیر صندوق است. همچنین توجه به حجم معاملات روزانه و فاصله قیمت خرید و فروش نیز در انتخاب صندوق مناسب اهمیت دارد.
اگر بخواهیم برای آشنایی بیشتر شما، به‌طور نمونه به بهترین صندوق های ETF بورس ایران اشاره کنیم، پنج صندوق ETF برتر زیر را می‌توانیم نام ببریم:
- صندوق پشتوانه طلای لوتوس: با بازدهی مناسب و پشتوانه فیزیکی طلا
- صندوق واسطه‌گری مالی یکم: متشکل از سهام بانک‌ها و بیمه‌های دولتی
- صندوق دارا یکم: شامل سهام شرکت‌های پالایشی
- صندوق اعتماد آفرین پارسیان: با تمرکز بر اوراق با درآمد ثابت
- صندوق پایدار سپهر: با ترکیبی متنوع از سهام شرکت‌های بزرگ بورسی
معیارهای انتخاب بهترین صندوقهای ETF
انتخاب صندوق ETF مناسب یکی از مهم‌ترین تصمیمات در مسیر سرمایهگذاری است. برای انتخاب بهترین صندوق ETF، باید معیارهای مختلفی را مورد ارزیابی قرار داد تا بتوان گزینه مناسب با اهداف سرمایهگذاری را شناسایی کرد. در ادامه به بررسی مهم‌ترین این معیارها می‌پردازیم.
میزان ریسک‌پذیری
میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار یکی از اصلی‌ترین معیارها در انتخاب صندوق ETF است. برای افراد ریسک‌پذیر، صندوقهای ETF سهامی گزینه مناسبی هستند؛ زیرا این صندوقها با سرمایهگذاری عمده در سهام شرکت‌ها، پتانسیل بازدهی بالاتری دارند، هرچند ریسک آنها نیز بیشتر است. در مقابل، برای افراد محافظه‌کارتر، صندوقهای ETF با درآمد ثابت که عمدتاً در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنند، گزینه مناسب‌تری محسوب میشوند.
تاریخچه عملکرد صندوق ETF
بررسی عملکرد گذشته صندوق ETF نیز از اهمیت بالایی برخوردار است. بازدهی تاریخی صندوق در دوره‌های مختلف زمانی، به‌ویژه در شرایط متفاوت بازار، میتواند معیار خوبی برای ارزیابی توانایی مدیریت صندوق باشد. البته باید توجه داشت که عملکرد گذشته لزوماً تضمین‌کننده نتایج آینده نیست و باید در کنار سایر معیارها مورد توجه قرار گیرد.
حجم صندوق ETF
حجم صندوق یا همان ارزش خالص دارایی‌های (NAV) صندوق ETF نیز معیار مهم دیگری است. صندوقهای با حجم بالاتر معمولاً از ثبات بیشتری برخوردار هستند و نشان‌دهنده اعتماد سرمایه‌گذاران به آن صندوق است. این موضوع به‌خصوص برای سرمایه‌گذاران بلندمدت اهمیت بیشتری دارد، زیرا صندوقهای بزرگ‌تر معمولاً مدیریت حرفه‌ای‌تر و منابع بیشتری برای تحلیل و سرمایهگذاری دارند.
نقدشوندگی صندوق ETF
نقدشوندگی صندوق که با حجم معاملات روزانه آن سنجیده میشود، معیار مهم دیگری در انتخاب صندوق ETF است. هرچه میانگین حجم معاملات روزانه صندوق بیشتر باشد، امکان ورود و خروج راحت‌تر از صندوق فراهم میشود. این موضوع به‌خصوص برای سرمایه‌گذارانی که ممکن است نیاز به نقد کردن سریع سرمایه خود داشته باشند، اهمیت بیشتری دارد. یکی از مزایای صندوقهای ETF، میزان نقدشوندگی بالای آنهاست.
ضریب آلفای صندوق ETF
ضریب آلفای صندوق ETF نشان‌دهنده توانایی مدیر صندوق در کسب بازدهی بیشتر نسبت به شاخص مبنا است. آلفای مثبت نشان می‌دهد که صندوق توانسته عملکرد بهتری نسبت به شاخص داشته باشد که این موضوع میتواند نشان‌دهنده مهارت مدیریت صندوق در انتخاب دارایی‌ها و زمان‌بندی معاملات باشد.
ضریب بتای صندوق ETF
در نهایت، ضریب بتای صندوق ETF که نشان‌دهنده میزان حساسیت صندوق به نوسانات بازار است، معیار مهمی برای درک ریسک سیستماتیک صندوق است. صندوقهای با بتای بالاتر، نوسانات بیشتری نسبت به بازار دارند و برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر مناسب‌تر هستند. در مقابل، صندوقهای با بتای پایین‌تر، ثبات بیشتری داشته و برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار مناسب‌ترند.
هزینه‌ها و کارمزدهای صندوق ETF
سرمایهگذاری در صندوقهای ETF با هزینه‌های متنوعی همراه است که شناخت آنها برای سرمایه‌گذاران ضروری است. مهم‌ترین این هزینه‌ها شامل کارمزد معاملات، هزینه‌های مدیریت صندوق و کارمزد بازارگردانی میشود. کارمزد معاملات ETF در بورس تهران معمولاً بین 0.3 تا 0.5 درصد ارزش معامله است که نسبت به معاملات مستقیم سهام، کمتر است.
هزینه‌های مدیریت سالانه این صندوقها نیز معمولاً بین 0.5 تا 2 درصد از ارزش خالص دارایی‌های صندوق متغیر است که این میزان بسته به نوع صندوق و استراتژی سرمایهگذاری آن متفاوت خواهد بود. البته باید توجه داشت که این هزینه‌ها در مقایسه با صندوقهای سرمایهگذاری مشترک معمولی، به‌طور قابل توجهی کمتر است.
چشم‌انداز و آینده صندوقهای ETF در ایران
بازار صندوقهای ETF در ایران با وجود جوان بودن، رشد چشمگیری را تجربه کرده است. تحلیل‌های کارشناسان نشان می‌دهد که با توجه به افزایش آگاهی سرمایه‌گذاران و تمایل به سرمایهگذاری غیرمستقیم، این صندوقها در سال‌های آینده رشد بیشتری خواهند داشت. سازمان بورس و اوراق بهادار نیز با توسعه زیرساخت‌های قانونی و فنی، در حال تسهیل راه‌اندازی صندوقهای جدید است. این موضوع به همراه ورود صندوقهای تخصصی جدید مانند صندوقهای کالایی و املاک، میتواند تنوع بیشتری به این بازار ببخشد.
همچنین، برنامه‌های دولت برای واگذاری سهام شرکت‌های دولتی از طریق ETFها، نشان‌دهنده اهمیت روزافزون این ابزار مالی در اقتصاد کشور است. این روند میتواند به افزایش عمق بازار و جذب سرمایه‌های خرد بیشتر منجر شود.
مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟
در این بخش توضیح می‌دهیم که مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق ETF چیست؟ آشنایی با این مزایا و معایب میتواند در تصمیم‌گیری بهتر افراد برای سرمایهگذاری در این صندوقها تاثیرگذار باشد.
مزایای صندوق سرمایه گذاری ETF:
- خرید و فروش واحدهای ETF مانند سهام بسیار آسان است.
- امکان خرید و فروش واحدهای ETF بهصورت آنلاین وجود دارد.
- اطلاعات مربوط به پرتفو و عملکرد صندوقها بهصورت مرتب منتشر میشوند.
- هزینه‌های معاملاتی صندوق قابل معامله در مقایسه با بسیاری از روش‌های سرمایهگذاری دیگر کمتر است.
- در زمان خرید و فروش واحدهای ETF کاربران به طیف وسیعی از دارایی‌ها با میزان ریسک متفاوت دسترسی دارند.
- سرمایه فرد با ترکیبی از دارایی‌های متفاوت در گردش است و در بسیاری مواقع نیازی به ورود مستقیم سرمایه‌گذار نیست.
- میزان کارمزد صندوق های ETF کمتر از سهام‌هاست.
معایب صندوق ETF:
- صندوق های ETF مانند روش‌های دیگر سرمایهگذاری با ریسک ذاتی همراه هستند و می‌توانند نوسانات بالایی داشته باشند.
- برخی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله از استراتژی‌های پیچیده‌ای استفاده می‌کنند که درک این استراتژی‌ها برای برخی از سرمایه‌گذاران دشوار است.
- عملکرد صندوق ETF میتواند تحت تأثیر عوامل کلان اقتصادی قرار گیرد.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله
با توجه به ویژگی‌ها و مزایای صندوق سهامی ETF، بسیاری از افراد به سرمایهگذاری در آنها علاقه دارند. بااین‌حال، شما باید نحوه سرمایهگذاری در ETFها را یاد بگیرید تا فعالیت هوشمندانه‌ای در بازار داشته باشید.
انتخاب صندوق مناسب
اولین گام برای سرمایهگذاری در ETFها، انتخاب صندوق مناسب بر اساس اهداف و نیازهای معاملاتی شما است. به همین منظور، باید به عوامل مختلفی توجه داشته باشید:
- نوع دارایی‌ها: ETFها می‌توانند شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها یا ترکیبی از این دارایی‌ها باشند. بنابراین، باید صندوقی را انتخاب کنید که ترکیب دارایی‌های آن با استراتژی معاملاتی‌تان سازگاری دارد.
- شاخص‌های مورد تعقیب: بسیاری از ETFها شاخص‌های بازارهای مختلف را تعقیب می‌کنند. ازاین‌رو، به‌سراغ صندوقی بروید که به تعقیب شاخص مورد نظر شما بپردازد.
- هزینه‌های مدیریتی: هزینه‌های مدیریتی پایین‌تر بازدهی بیشتری را برای شما به ارمغان می‌آورند. بنابراین، به هزینه‌های مرتبط با صندوق توجه داشته باشید.
بازکردن حساب کارگزاری
برای خرید و فروش واحدهای ETF، نیاز به حساب کارگزاری یا سامانه‌های معاملاتی آنلاین دارید. اگر هنوز حساب خود را ایجاد نکرده‌اید، حتماً به‌سراغ یک کارگزاری معتبر بروید. بااین‌حال، به این نکته توجه داشته باشید که برای استفاده از سامانه‌های معاملاتی ایرانی، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام و احراز هویت کنید.
تحلیل و بررسی
پیش از سرمایهگذاری، باید صندوقهای موجود را به‌دقت بررسی کنید. بنابراین، تحقیقات گسترده‌ای را درباره گذشته صندوق، ترکیب دارایی‌ها، شاخص‌های مورد تعقیب و روند بازار انجام دهید. همچنین، از منابع معتبر و تحلیل‌های کارشناسان برای اتخاذ تصمیمات آگاهانه استفاده کنید.
خرید واحدهای ETF
پس از انتخاب صندوق مناسب و بازکردن حساب کارگزاری، می‌توانید واحدهای ETF مورد نظر خود را خریداری کنید. به همین منظور، وارد پلتفرم معاملاتی شوید و نماد (Ticker Symbol) صندوق را جستجو کنید. سپس، مقدار واحدهای مد نظرتان را وارد کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
مدیریت و نظارت
پس از خرید واحدهای ETF، باید نظارت دقیقی بر عملکرد سرمایهگذاری خود داشته باشید. در واقع، تغییرات بازار، نوسانات قیمت و عوامل اقتصادی مختلف می‌توانند بر عملکرد صندوق تاثیر بگذارند. به‌این‌ترتیب، با نظارت منظم، می‌توانید برای خرید و فروش دارایی‌ها و یا نگهداری از آنها، تصمیماتی به‌روز و مناسب بگیرید. همچنین، استراتژی دقیقی برای تعیین زمان خروج از بازار تنظیم کنید و در استراتژی خود، روش‌های کاهش ریسک‌های احتمالی را مد نظر قرار دهید.
میزان سود در صندوق قابل معامله چقدر است؟
حال که کاملا متوجه شدید صندوق ETF چیست و با انواع این صندوقها آشنا شدید، شاید از خود بپرسید که میزان سود صندوق های ETF چقدر است؟ در پاسخ به این سؤال باید بگوییم که نمی‌توان هیچ عدد دقیقی را به‌عنوان میزان سود صندوق های قابل معامله بیان کرد. عوامل متفاوتی مانند ماهیت صندوق، میزان ریسک دارایی‌ها، عملکرد دارایی‌ها در زمان سرمایهگذاری فرد و بسیاری موارد دیگر، در میزان سود این صندوقها تاثیرگذار هستند.
در این میان تنها می‌توان به میزان سود یک نوع از انواع ETF، یعنی صندوقهای درآمد ثابت اشاره کرد: میزان سود صندوقهای درآمد ثابت به سود سپرده بانکی نزدیک است.
جمع‌بندی
صندوقهای قابل معامله در بورس یا ETFها امروزه به یکی از محبوب‌ترین ابزارهای سرمایهگذاری در بازارهای مالی جهان و ایران تبدیل شده‌اند. این محبوبیت از آنجا نشأت می‌گیرد که ETFها با ترکیب مزایای صندوقهای سرمایهگذاری سنتی و قابلیت معامله در بورس، راهکاری مناسب برای سرمایه‌گذاران حرفهای و تازهکار ارائه می‌دهند.
تنوع گسترده این صندوقها از صندوقهای کم‌ریسک با درآمد ثابت گرفته تا صندوقهای سهامی پرریسک، امکان انتخاب متناسب با سطح ریسک‌پذیری هر سرمایه‌گذار را فراهم می‌کند. همچنین، شفافیت بالا، هزینه‌های معاملاتی پایین و نقدشوندگی مناسب این صندوقها، آنها را به گزینه‌ای جذاب برای مدیریت حرفهای سرمایه تبدیل کرده است.
با توجه به روند رو به رشد استقبال از ETFها در بازار سرمایه ایران و تنوع روزافزون این صندوقها، می‌توان پیش‌بینی کرد که آینده روشنی پیش روی این ابزار مالی قرار دارد. البته همواره باید به یاد داشت که موفقیت در سرمایهگذاری نیازمند مطالعه، بررسی دقیق و تصمیم‌گیری آگاهانه است.
سوالات متداول
1- صندوق ETF یا صندوق قابل معامله چیست؟
صندوق های قابل معامله در بورس (Exchange Traded Fund) که بهصورت مخفف به آنها ETF گفته میشود، نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری هستند که شامل ترکیبی از داراییهایی متفاوت مانند طلا، سهام و بسیاری موارد دیگر میشوند.
2- مزایای سرمایهگذاری در صندوق های ETF چیست؟
صندوق های ETF با داشتن مزایایی مانند کارمزد پایین، تنوع بالا، سوددهی مناسب، معامله ساده و چندین مورد دیگر میان سرمایه‌گذاران محبوبیت بالایی دارند.
3- میزان سود صندوق های قابل معامله چقدر است؟
میزان سود صندوق های ETF با توجه به ماهیت صندوق، میزان ریسک، نوع دارایی‌های درون آن و بسیاری موارد دیگر با یکدیگر تفاوت دارند و نمی‌توان عدد مشخصی را به‌عنوان سود آنها بیان کرد.
4- آیا سرمایهگذاری در صندوقهای ETF برای تازهکاران مناسب است؟
صندوقهای ETF به دلیل مدیریت حرفهای و تنوع سرمایهگذاری، گزینه مناسبی برای افراد تازهکار محسوب میشوند. این صندوقها ریسک سرمایهگذاری را کاهش داده و نیاز به دانش تخصصی را به حداقل میرسانند.
5- حداقل سرمایه لازم برای سرمایهگذاری در ETF چقدر است؟
حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایهگذاری در ETFها معمولاً بسیار کمتر از سرمایهگذاری مستقیم در بازار سهام است و میتواند از چند صد هزار تومان (معمولا ۵۰۰ هزار تومان) شروع شود.
6- آیا امکان نقد کردن سریع سرمایهگذاری در ETF وجود دارد؟
بله، یکی از مزایای اصلی ETFها نقدشوندگی بالای آنهاست. شما می‌توانید در ساعات معاملاتی بورس، واحدهای خود را به سرعت به فروش برسانید.
