بازار فارکس بزرگترین بازار مالی در دنیا است با گردش روزانه معاملات بیش از 7.5 تریلیون دلار! و همانطور که میدانید تریدرها برای فعالیت و انجام معامله در این بازار باید از خدمات یک بروکر یا همان کارگزاری استفاده کنند. افزایش تعداد تریدرها و به تبع آن افزایش نیاز به بروکرها سبب شده تا افراد سرمایهدار به فکر تاسیس بروکر فارکس باشند. اما چگونه میشود یک بروکر تاسیس کرد؟ در این مطلب قصد داریم تا در خصوص مراحل، هزینهها و سایر شرایط تاسیس بروکر نکاتی را بیان کنیم.
فهرست مطالب:
پیش از تاسیس بروکر فارکس، با انواع مدلهای عملیاتی بروکرها آشنا شوید
یکی از مهمترین مواردی که قبل از تاسیس بروکر فارکس باید در خصوص آن اطلاعات به دست آورید، انواع مدلهای عملیاتی بروکرها است. بروکرهایی با مدلهای عملیاتی مختلف با شکلی متفاوت با یکدیگر فعالیت میکنند. لازم به ذکر است که میزان درآمد و طرح کلی معاملات انواع مدلهای عملیاتی بروکرها با یکدیگر تفاوت دارند و به همین دلیل این بخش اهمیت بسیاری دارد.
به طور کلی انواع بروکر فارکس را میتوان به سه دسته متفاوت تقسیم کرد. این سه دسته عبارتند از:
1- بروکرهای NDD (No Dealing Desk)
از بروکرهای NDD یا A-Book میتوان به عنوان اولین مدل عملیاتی بروکرها نام برد. در این نوع بروکرها، مجموعه به طور مستقیم با کاربران معامله نمیکند و سود و زیان کاربران در میزان درآمد بروکر نقشی ندارد. این بروکرها با استفاده از مارجین و کمیسیون پرداختی توسط کاربران کسب درآمد میکنند.
خود بروکرهای NDD نیز به سه دسته متفاوت تقسیم میشوند که در ادامه این سه دسته را به صورت کوتاه معرفی خواهیم کرد.
- بروکرهای پردازش مستقیم (Straight Through Processing): بروکرهای پردازش مستقیم یا STP با کاربران به صورت مستقیم ارتباط دارند و وظیفه تأمین کردن نقدینگی را بر عهده دارند.
- بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی (Electronic Communication Network): بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی یا ECN امکان انجام معامله به صورت مستقیم میان تریدرها را فراهم میکنند.
- بروکرهای دسترسی مستقیم به بازار (Direct Market Access): بروکرهای دسترسی مستقیم به بازار همانطور که از نامشان نیز میتوان متوجه شد دسترسی مستقیم به بازار را با سرعت بالا فراهم میکنند.
2- بروکرهای DD (Dealing Desk)
بروکرهای Dealing Desk یا B-Book که به صورت اختصاری به آنها DD نیز گفته میشود، نوع دیگری از انواع مدلهای عملیاتی بروکرها محسوب میشوند. وظیفه اصلی این نوع بروکرها حفظ سفارشات خرید و فروش دو جانبه است که با میزان اسپرد سازگاری داشته باشند. به بیان دیگر بروکرهایی با مدل عملیاتی DD هم خریدار و هم فروشنده هستند. این مدل از اسپردهای ثابت و عملیاتی معاملاتی تریدرها درآمد کسب میکند.
3- بروکرهای HD (Hybrid Model)
سومین و آخرین نوع از انواع مدلهای عملیاتی بروکرها مدل هیبریدی یا ترکیبی نام دارد. در حقیقت این مدل ترکیبی از ویژگیهای دو مدل قبل را در خود جای داده است. برخی از این بروکرها به شکل ECN و برخی دیگر به صورت STP فعالیت میکنند. استفاده از این مدل در زمان تاسیس بروکر فارکس مزایای بسیاری مانند امکان استفاده از استراتژیهای معاملاتی متنوع برای تریدرها را به همراه دارد. همچنین این بروکرها احتمال خطای انسانی در معاملات را کاهش میدهند.
8 مرحله راه اندازی بروکر فارکس
اگر بخواهیم مراحل تاسیس بروکر فارکس را به صورت خلاصه معرفی کنیم، باید از مراحل زیر نام ببریم:
- انتخاب ساختارهای قانونی
- تامین نقدینگی
- تحقیقات و بررسیهای لازم در خصوص بازار و مدل عملیاتی
- تحقیقات و بررسیهای لازم در خصوص بازار و مدل عملیاتی
- تنظیم قرارداد با شرکتهای ارائهدهنده پلتفرمهای معاملاتی فارکس
- تنظیم قرارداد با ارائهدهندگان CRM
- راهاندازی وب سایت و ایجاد فضای کاربری مناسب مطابق با نیاز مشتری
- یکپارچهسازی راهکارهای پرداخت و ارائه روشهای متنوع برای واریز و برداشت
در ادامه در خصوص هر کدام از مراحل گفته شده توضیحات بیشتری را بیان خواهیم کرد.
- انتخاب ساختار قانونی
برای آن که یک بروکر بتواند بهصورت قانونی فعالیتهای خود را آغاز کند، باید دارای مجوز باشد که بهموجب آن، بروکر بهصورت رسمی میتواند شروع به کار کند. اما برای دریافت همین مجوز باید مراحلی را طی کند که در زیر به بررسی و معرفی این مراحل خواهیم پرداخت.
تعیین مدل کسبوکار
در ابتدا، شرکت کارگزاری باید از نظر قانونی تصمیم بگیرد که در قالب چه شرکتی فعالیت کند. در این مرحله شناخت شرکتهای سهامی (Corporation)، شرکت با مسئولیت محدود (LLC) یا شراکت (Partnership) همراه با مزایا و ریسکهای احتمالی تأسیس آن میتواند بهعنوان گام اولیه در تأسیس بروکر فارکس شناخته شود. دقت داشته باشید که هر کدام از این گزینهها علاوه بر شرایط ثبت متفاوت میتوانند بر میزان مالیات پرداختی، ریسک مسئولیت و مقررات نیز تأثیر بگذارند.
شرکت سهامی میتواند در سود حاصل از سهام و سرمایهگذاری، مالیات مضاعف را به همراه داشته باشد. بااینوجود این مدل شرکتها قادر هستند تا از سهامداران در برابر مشکلات و مسئولیتهای حقوقی تا حد زیادی محافظت کنند.
ثبت شرکت با مسئولیت محدود (LLC) به معنای قابلیت انتقال مالیات است. بدین معنی که مالیات فقط یکبار و بهتمامی اعضا اعمال میشود این در حالی است که در شرکتهای سهامی، هم شرکت و هم سهامداران هنگام توزیع سود مشمول مالیات میشوند.
با درنظرگرفتن این سه مدل شرکت و باتوجهبه اهداف تجاری، یک بروکر میتواند ساختار کسبوکار خود را تعیین کند. داشتن یک ساختار تجاری مشخص، نهتنها با الزامات نظارتی منطبق خواهد بود، بلکه به ایجاد یک سیستم مدیریتی شفاف و رویههای اجرایی کارآمد نیز کمک خواهد کرد.
انتخاب حوزه قضایی مناسب
حوزه قضایی در واقع همان گزینهای است که به بروکر اجازه دسترسی به بازار هدف را میدهد. بهعنوانمثال، زمانی که یک بروکر فارکس به دنبال جذب مشتری از قاره آسیا است، باید حوزه قضایی را انتخاب کند که اجازه فعالیت در سطح آسیا را به او بدهد. همچنین لازم است سیستم حقوقی و ثبات سیاسی در این حوزه نیز مورد بررسی قرار گیرد. از سوی دیگر دریافت مجوز از حوزههای معتبر در دنیا به طور چشمگیری باعث افزایش اعتبار بروکر، کسب مزیت رقابتی قوی در میان سایر رقبا و دسترسی به بازارهایی با بالاترین حجم معاملاتی میشود.
بااینحال، باید توجه داشت که دریافت مجوز از یک نهاد نظارتی معتبر، به سرمایه قابلتوجهی نیاز دارد. بهعنوانمثال، دریافت مجوز از ایالات متحده و فعالیت در بازار فارکس برای یک بروکر، حداقل ۲۰ میلیون دلار سرمایه لازم دارد. هزینه دریافت مجوز اتحادیه اروپا نیز بین ۷۰,۰۰۰ تا ۱.۲ میلیون دلار متغیر است و فرایند دریافت آن ممکن است تا دو سال زمان ببرد.
یک راه باقیمانده برای تسریع فرایند ثبت و صرفهجویی در هزینهها، ثبت در حوزههای قضایی آفشور (Offshore) است.
بهطورکلی دو نوع نهاد رگولاتوری وجود دارد:
رگولاتوریهای Onshore:
این دسته از نهادها، دارای مقررات سختگیرانه، الزامات سرمایهای بالا و اعتبار جهانی هستند و معمولاً برای شرکتهای بزرگ مناسباند.
رگولاتوریهای Offshore:
قوانین سادهتر، مالیات پایینتر و الزامات سرمایهای کمتری دارند؛ اما از اعتبار کمتری در بازارهای مالی بینالمللی برخوردارند که بیشتر برای استارتاپها و کسبوکارهای کوچک مناسباند.
در ادامه به معرفی تعداد محبوبی از این نهادهای رگولاتوری خواهیم پرداخت.
- بریتانیا (United Kingdom)
باتوجهبه سابقه طولانی و حسن شهرت بریتانیا در بازارهای مالی، اعتبار این نوع مجوز نیز بالاست. بزرگترین نهاد رگولاتوری این کشور با نام سازمان نظارت مالی (Financial Conduct Authority) که بیشتر با نام FCA شناخته میشود، سطح دسترسی گستردهای به بازارهای جهانی دارد. وجود مقررات سختگیرانه و حضور تعداد زیادی از متخصصان واجد شرایط، به حفظ صنعت مالی معتبر این کشور کمک کرده است. دریافت مجوز تحت نظارت FCA باعث افزایش اعتبار شرکت شده و میتواند منجر به ورود مشتریان و شرکای تجاری در سطح بالا شود. بااینوجود، بروکرها موظفاند نظارتهای دقیق و سختگیرانهای را لحاظ کنند، زیرا FCA بر حمایت از مصرفکنندگان و برتری رقابتی تأکید دارد.
- قبرس (Cyprus)
معاملهگرانی که به خریدوفروش جفتارزها و یا قراردادهای مابهالتفاوت (CFD) میپردازند، عمدتاً کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) را به الزامات سرمایهای نسبتاً پایین و دسترسی به بازارهای اتحادیه اروپا میشناسند. بر اساس دستورالعمل ابزارهای مالی بازارها (MiFID II)، قبرس به شرکتها اجازه میدهد محصولات و خدمات خود را در سایر کشورهای عضو اتحادیه اروپا ارائه دهند.
سیستم نظارتی قبرس، با استانداردهای اتحادیه اروپا تطابق داشته و بر لزوم حفاظت از سرمایهگذاران، شفافیت مالی و مدیریت ریسک تأکید دارد.
موقعیت استراتژیک قبرس که اروپا، خاورمیانه و آفریقا را به هم متصل میکند و دسترسی گسترده به بازار، آن را به گزینهای جذاب برای بسیاری از شرکتهای کارگزاری که به دنبال ترکیبی از سختگیری نظارتی و انعطاف عملیاتی هستند، تبدیل کرده است.
- بلیز (Belize)
استارتاپها و شرکتهای کوچکتر، گرفتن مجوز از بلیز را جذاب میدانند؛ زیرا این کشور روشی نسبتاً سریع و مقرونبهصرفه برای دریافت مجوز بروکر ارائه میدهد. ارائه سرمایه پایینتر در مقایسه با سایر حوزهها و روند ساده درخواست مجوز، میتواند موانع مالی اولیه را در مقایسه با کشورهای توسعهیافته کاهش دهد. علاوه بر این، بلیز معافیت از مالیاتهای محلی برای شرکتهای بینالمللی را نیز فراهم کرده است.
- سیشل (Seychelles)
اداره خدمات مالی سیشل (Seychelles Financial Services Authority (FSA، مسئول صدور مجوزهای کارگزاری در این کشور است. سیستم صدور مجوز در سیشل ساده، مقرونبهصرفه و همراه با حداقل میزان سرمایه است.
این کشور قوانین مالیاتی مطلوبی دارد که شامل معافیت از مالیات بر شرکتهای خارجی میشود. شفافیت در ثبت شرکت و تضمین حریم خصوصی سهامداران و مدیران، از دیگر خصوصیات و ویژگیهای این حوزه به شمار میرود.
- جزایر کیمن (Cayman Islands)
جزایر کیمن (CIMA)، به دلیل خدمات مالی پیشرفتهاش، معافیتهای مالیاتی و فرایند سریع صدور مجوز معروف است. بااینوجود، مقررات سختگیرانهتری در مقایسه با سایر حوزههای آفشور دارد.
ساختار نظارتی جزایر کیمن بر رعایت معیارهای بینالمللی مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF) تأکید دارد.
- واناتو (Vanuatu)
کمیسیون خدمات مالی واناتو (VFSC)، به یکی از مقاصد محبوب برای شرکتهای کارگزاری تبدیل شده است که فرایند صدور مجوز ساده بوده و معمولاً طی چند ماه به پایان میرسد. وانواتو همچنین قوانین مالیاتی مناسبی دارد، از جمله معافیت از مالیاتهای شرکتی برای شرکتهای خارجی که میتواند سودآوری را افزایش دهد.
- موریس (Mauritius)
موریس، تحت نظارت کمیسیون خدمات مالی (FSC) فعالیت میکند و مزایای حوزههای آفشور را با یک سیستم قانونی قدرتمند با هم درآمیخته است.
این کشور باوجود الزامات سرمایهای نسبتاً متوسط، فرایند صدور مجوز سریعی دارد و همچنین به دلیل ثبات سیاسی و سیستم حقوقی قوی مبتنی بر حقوق عرفی انگلیسی (English Common Law)، موریس به یک مرکز مالی معتبر در آفریقا و منطقه اقیانوس هند تبدیل شده است. این حوزه قضایی بر رعایت استانداردهای بینالمللی، از جمله قوانین AML و CTF تأکید دارد و این امر اعتبار شرکتهای ثبتشده در این منطقه را افزایش میدهد.
- تامین نقدینگی
منظور از تأمینکننده نقدینگی بروکرها چیست؟ یکی از مهمترین اقداماتی که در زمان راه اندازی بروکر فارکس باید به آن توجه داشت، تأمین نقدینگی است. بروکرها معمولاً برای تأمین نقدینگی از LP (Liquidity Provider) استفاده میکنند.
همانطور که میدانید، بروکرهای فارکس واسطههایی هستند که معاملات ارزی را با اتصال مشتریان به بازار بینبانکی تسهیل میکنند. اما نرخ بازار بینبانکی را چه کسانی تعیین میکنند؟ تأمینکنندگان نقدینگی که به آنها Liquidity Provider این نقش را بر عهده دارند.
تأمینکنندگان نقدینگی (Liquidity Provider) شامل بانکهای تخصصی و بازارسازان مستقلی هستند که در بازار، حجم کافی برای اجرای معاملات و همچنین، نقدینگی پایدار را برای سایر بازیگران فراهم میکنند. این گروه که اغلب بهعنوان بازارساز (Market Maker) شناخته میشوند، بهصورت مداوم سفارشهای خریدوفروش را در بازار فارکس ایجاد میکنند. در واقع آنها بهعنوان مشارکتکننده اصلی بازار، دائماً در حال ارائه قیمتهای دوطرفه (خریدوفروش) به مشتریان هستند. بهترین تأمینکنندگان نقدینگی آنهایی هستند که به بروکر، ابزار معاملاتی بیشتر همراه با بهترین قیمتهای خریدوفروش و کمترین میزان اسپرد را همراه با شفافیت کامل و امنیت بالا ارائه دهد.
انواع تأمینکنندگان نقدینگی فارکس:
بازارسازان (Market Makers)
از ترازنامه خود برای ارائه قیمتهای خریدوفروش استفاده میکنند و اغلب طرف مقابل معامله را بر عهده میگیرند.
ارائهدهندگان ECN/STP:
بدون اینکه خودشان موقعیتی در معاملات برگزینند و تنها از طریق فناوری شبکه ارتباط الکترونیکی (ECN) و پردازش مستقیم (STP) برای اتصال معاملهگران به منابع نقدینگی استفاده میکنند.
تأمین نقدینگی در بازار فارکس نیز توسط دودسته از بانکها صورت میگیرد. درحالیکه بانکهای بزرگی مانند مورگان استنلی، گلدمن ساکس، و بارکلیز، بالاترین سطح نقدینگی را ارائه داده و منبع اصلی اکثر معاملات فارکس هستند، بانکهای کوچکتر نظیر LMAX Exchange، CFH Clearing و Swissquote بهعنوان واسطه میان بروکرها و بانکهای دسته اول عمل میکنند و از این طریق، ریتهای دقیقی را برای معامله در اختیار بروکرها قرار میدهند.
- تحقیقات بازار و جمعآوری سرمایه اولیه برای راهاندازی بروکر فارکس
مراحل دیگری که در پاسخ به سؤال چگونه یک بروکر بسازیم باید به آن اشاره کنیم، تحقیقات بازار و جمعآوری سرمایه اولیه است. این دو مرحله بسیار مهم هستند و با توجه به رابطه بسیار نزدیک این دو مرحله با یکدیگر آنها را در یک بخش قرار دادهایم. توجه به این دو مرحله میتواند احتمال موفقیت تاسیس بروکر فارکس را به شدت افزایش دهد.
سرمایه موردنیاز برای شروع و اداره یک کارگزاری فارکس شامل: هزینههای ایجاد پلتفرمهای معاملاتی و سرورها، هزینههای مجوز و رگولاتوری، هزینههای بازاریابی و تبلیغات، حقوق پرسنل و هزینه استخدام و سایر هزینهها مانند اجاره دفتر، خدمات حقوقی و … میشود.
تدوین یک برنامه مالی جامع، مستلزم گنجاندن جریانهای درآمدی و منابع احتمالی تأمین مالی در آینده است. مقررات رگولاتوری ممکن است حداقل الزامات سرمایهای مشخصی را تعیین کند که این مقدار بسته به حوزه قضایی و نوع خدمات ارائه شده از سوی بروکر، متفاوت خواهد بود.
- تحقیقات و بررسیهای لازم در خصوص بازار و مدل عملیاتی
راهاندازی یک بروکر فارکس نیازمند تحقیقات جامع و بررسیهای دقیق در چندین حوزه مختلف است. این تحقیقات شامل شناسایی روندهای بازار، تحلیل رقبا و تحلیل رفتار مشتریان است که در زیر به معرفی هر یک خواهیم پرداخت.
تحلیل رقبا و مشتریان
در این مرحله بروکری موفقتر است که علاوه بر شناسایی رقبای خود، مخاطبان هدف خود را نیز بهدقت شناسایی کند. در تحلیل رقبا مواردی مانند: ابزارها و پلتفرمهای مختلف معاملاتی، انواع حسابها، تحلیلهای بازار، سیگنالهای معاملاتی، ابزارهای آموزشی و رباتهای معاملاتی را باید مدنظر قرار داد. برای تحلیل مشتریان نیز مواردی مانند: سن، جنسیت، علایق، سطح درآمد و موقعیت جغرافیایی کاربران و غیره تا حد زیادی کمک میکند تا کارگزاری معتبر فارکس بتواند محل ثبت شرکت قانونی، استراتژی تبلیغاتی پلتفرم، زبانهای پشتیبانیشده و موارد دیگر را تعیین کند.
شناسایی روندهای بازار
برای این منظور یک بروکر فارکس باید بتواند فرصتها و تهدیدهای بازار را از دل تحلیل روندهای نوظهور و رفتار بازار بیرون بکشد. بدین ترتیب وجود روندهای نوظهوری مانند تجارت الگوریتمی که استفاده از رباتهای معاملهگر و سیستمهای خودکار را ترویج میدهد و همچنین استفاده از سیستمهای معاملاتی نظیر کپیتریدینگ و حساب پم و یا در حال حاضر فرصتهای بوجود آمده از ترکیب هوش مصنوعی و معاملهگری از نمونههای بارز این روندهای نوظهور در بازار فارکس به شمار میروند.
- تنظیم قرارداد با شرکتهای ارائهدهنده پلتفرمهای معاملاتی فارکس
برای اینکه کاربران بتوانند به صورت هر چه بهتر از خدمات یک بروکر استفاده کنند، نیاز است تا با مجموعههای متفاوتی که خدمات لازم برای بروکرهای فارکس را ارائه میکنند، قرارداد بست.
یکی از شرکتهایی که تقریباً تمام بروکرهای معتبر دنیا با آن قرارداد میبندند، شرکت MetaQuotes است که پلتفرمهای معاملاتی محبوب متاتریدر مانند متاتریدر 4 و 5 را در اختیار دارد. با بستن قرارداد با این شرکت کاربران و تریدرهای بروکر شما میتوانند از طریق دستگاههای متفاوت معاملات مدنظر خود را انجام دهند.
انتخاب ارائهدهنده پلتفرم مناسب برای بروکر فارکس
انتخاب پلتفرم معاملاتی، یکی دیگر از الزامات بروکر فارکس برای راهاندازی به شمار میرود که باید بتواند تمامی نیازهای بروکر را به طور کامل برطرف کند.
در نگاه اول، شاید به نظر بیاید که شرکتهای بسیاری این ابزار را بهراحتی در اختیار کارگزاران فارکس قرار میدهند. اما باید بدانید که عدهای از این شرکتها تنها خدمات محدود و یا وایت لیبل ارائه میدهند. بهترین گزینه در این میان، آنهایی هستند که راهکارهای جامع، کامل و پیشرفته ارائه میدهند. این شرکتها معمولاً ویژگیهای زیر را دارا هستند:
- پلتفرمی بهروز و مطابق با روندهای بازار فارکس
- کاربری ساده و کاربر پسند
- ابزارهای تحلیلی پیشرفته مانند نمودارها، سیگنالها و معاملات خودکار
- دسترسی چندمنظوره شامل انتشار نسخه تحت وب، نرمافزار دسکتاپ و اپلیکیشن موبایل
- پشتیبانی از پلتفرمهای معتبر مانند MT4، MT5
همچنین پلتفرمی جامع و کامل خواهد بود که تمامی انتظارات کاربران از جمله ارزها، سهام، کالاها، شاخصها، قراردادهای آتی و ارزهای دیجیتال را شامل شود. از سوی دیگر، ارائهدهندگان پلتفرم، باید توانایی ارائه راهکارهای نقدینگی مناسب با بروکر را داشته باشد تا بتواند سفارشات مشتریان را در لحظه اجرا کند. بدین ترتیب، اجرای سریع و حرفهای معاملات، رضایت بیشتر مشتری و کاهش ریسک بروکر را به همراه خواهد داشت. یکی از شرکتهایی که تقریباً تمام بروکرهای معتبر دنیا با آن قرارداد میبندند، شرکت MetaQuotes است که پلتفرمهای معاملاتی محبوب متاتریدر مانند متاتریدر 4 و 5 را در اختیار دارد.
- تنظیم قرارداد با ارائهدهندگان CRM
تنظیم قرارداد با ارائه دهندگان CRM یکی دیگر از مراحل بسیار مهم تاسیس بروکر فارکس محسوب میشود. باید بدانید که CRM شامل بخشی از بروکر میشود که وظیفه ثبت لحظهای اطلاعات متفاوتی مانند فعالیت تریدرها، تراکنشهای مالی، میزان سود و زیان و بسیاری اطلاعات مشابه را بر عهده دارد.
بدون وجود این بخش نمیتوان انتظار داشت که بروکر بتواند فعالیت مناسبی داشته باشد و احتمال شکست پروژه به میزان بسیار زیادی افزایش خواهد یافت. بد نیست بدانید که مدیریت دقیق و مناسب CRM در افزایش میزان بازدهی یک بروکر نقشی غیرقابل انکار دارد.
- راهاندازی وب سایت و ایجاد فضای کاربری مناسب مطابق با نیاز مشتری
یکی دیگر از نکاتی که در افزایش میزان موفقیت یک بروکر نقش دارد، وجود وبسایتی مناسب، حرفهای و کاربرپسند است. از وبسایت میتوان به عنوان ویترین پلتفرمهای اینترنتی یاد کرد که در جذب تریدرها و افزایش اعتماد آنها به پلتفرم نقش بسیار زیادی دارد.
توجه به مواردی مانند کاربرپسند بودن، امنیت و وجود بخشهای متفاوت را در زمان راه اندازی وبسایت برای بروکر از یاد نبرید. از مهمترین نکاتی که در زمان راهاندازی وبسایت بروکر باید به آنها توجه کنید، میتوان از مواردی مانند اهداف، مخاطبان، نام دامنه، لوگو، طراحی UI و UX مناسب، امنیت بالا، وجود بخشهای متفاوت و مورد نیاز کاربران به صورت مجزا و بهینهسازی وبسایت برای موتورهای جستوجو اشاره کرد.
فضای کاربری مشتری بخشی است که کاربر هنگام ورود بهحساب خود با آن روبرو میشود. در این بخش، معاملهگر باید بتواند ضمن ثبتنام و تکمیل پروفایل کاربری خود، بهراحتی عملیات واریز و برداشت وجه انجام دهد، معامله کند، رگوله ها را بررسی کند و در صورت هرگونه مشکل با پشتیبانی تماس بگیرد.
- یکپارچهسازی راهکارهای پرداخت و ارائه روشهای متنوع برای واریز و برداشت
واریز و برداشت آسان و بهموقع از کلیدیترین فاکتورهای یک بروکر پرآوازه به شمار میآید. بازار فارکس بسیار سریع حرکت میکند و معاملهگران باید بتوانند برای استفاده از فرصتهای معاملاتی، موجودی حساب خود را ارتقا دهند و یا بهراحتی بتوانند آن را برداشت کنند؛ بنابراین پلتفرم معاملاتی انتخاب شده باید علاوه بر همکاری با خدمات پرداخت معتبر، امکان دسترسی به چندین درگاه پرداخت و یا روشهای پرداخت متنوع را نیز دارا باشد.
👈 مطالعه مقاله آموزشی مارجین و اسپات در فارکس را به شما پیشنهاد میکنیم.
بررسی هزینه تاسیس بروکر فارکس
حال که با مراحل تاسیس بروکر فارکس آشنا شدید شاید این سؤال در ذهن شما به وجود آمده باشد که هزینه تاسیس بروکر فارکس چقدر است؟
برای تاسیس بروکر فارکس نیاز است که هزینههای لازم برای ایجاد ساختهای لازم برای فعالیت پلتفرم را تأمین کرد. در کنار این هزینهها موارد دیگری مانند انعقاد قرارداد برای استفاده از خدمات مجموعههای دیگر، دریافت مجوزهای لازم، استخدام نیرو در بخشهای متفاوت و ایجاد وبسایت نیز هزینههای بسیاری دارند. در جدول زیر میتوانید بخشی از مهمترین هزینههای تاسیس بروکر فارکس را مشاهده کنید.
نوع هزینه | میزان هزینه |
راه اندازی زیرساختهای لازم برای بروکر | بین 10 تا 50 هزار دلار |
توسعه و طراحی پلتفرم معاملاتی | بین 50 تا 250 هزار دلار |
هزینه انطباق با مقررات و استانداردهای لازم | بین 5 تا 15 هزار دلار |
هزینههای عقد قرارداد با تأمینکنندگان | بین 5 تا 10 هزار دلار |
هزینههای کسب مجوز کسبوکار | بین 20 تا 50 هزار دلار |
اجاره ماهانه دفتر کار فیزیکی برای مدیریت بروکر | بین 10 تا 50 هزار دلار |
هزینه ثبت شرکت به صورت غیرحضوری در کشوری مانند قبرس | بین 5 تا 12 هزار دلار |
اتصال به نقدینگی بازار | حداقل 20 هزار دلار |
هزینه نگهداری ماهانه داشبوردهای معاملاتی تریدرها | بین 2500 تا 3000 دلار |
لایسنس هر ماه متاتریدر 4 | 4000 دلار |
لایسنس هر ماه متاتریدر 5 | 3000 دلار |
هزینه راه اندازی کپی تریدینگ از طریق پنل اختصاصی | 2500 دلار |
هزینه نگهداری هر ماه کپی تریدینگ از طریق پنل اختصاصی | 2000 دلار |
هزینه هر ماه پلتفرم LP | 2500 دلار |
هزینه راه اندازی پلتفرم اتصال چند منظوره LP | 2000 دلار |
هزینه ماهانه هاستینگ بروکر | 2000 دلار |
دریافت رگوله کشور قبرس | 1250000 دلار به صورت وجه تضمین |
دریافت رگوله جزیره سنت وینسنت | بین 20 تا 40 هزار دلار |
خدمات استاندارد سازی وبسایت به صورت سالانه | 4000 دلار |
خدمات درگاه پرداخت بانکی | حداقل 1500 دلار |
حقوق نیروهای کار به صورت ماهانه | حداقل 50 هزار دلار |
با یک محاسبه ساده متوجه خواهید شد که هزینه تاسیس بروکر فارکس بیش از یک و نیم میلیون دلار خواهد شد.
بررسی مزایا و معایب راه اندازی بروکر فارکس
تاسیس کارگزاری فارکس را باید فرصتی جذاب برای ورود به یک بازار مالی پررونق و کسب درآمد بالا دانست. این کار با مزایای بسیاری همراه است اما مانند هر اقدام دیگری با چالشها و معایبی نیز برخورد خواهید داشت. در ادامه با مهمترین مزایای و معایب تاسیس بروکر فارکس آشنا خواهید شد.
مزایای تاسیس بروکر فارکس
از مهمترین مزایای تاسیس کارگزاری فارکس میتوان به موارد زیر اشاره کرد.
1- پتانسیل کسب درآمد بالا
یکی از مهمترین دلایلی که افراد متفاوت به تاسیس بروکر فارکس علاقه دارند، پتانسیل بالای بروکرها برای کسب درآمدی بالاست. هر چه بروکر محبوبیت بیشتری پیدا کند و تریدرهای بیشتری از خدمات آن استفاده کنند، درآمد حاصل از فعالیت بالاتر خواهد رفت.
2- فرصتهای گسترده
با راه اندازی بروکر فارکس، فرصتی بسیار بزرگ برای ایجاد نوآوری، ارائه خدمات و محصولات متنوع و بیشتر وجود خواهد داشت. در صورتی که این خدمات و محصولات مورد توجه تریدرها قرار گیرد، مزیتی رقابتی محسوب خواهد شد که در افزایش سود تأثیر قابلتوجهی خواهد داشت. همچنین با استفاده از فناوریهای پیشرفته مانند نرمافزارهای جذاب و سیستمهای معاملاتی نوین میتوانید تجربهای بهتر برای کاربران خود فراهم کنید.
3- فعالیت در سطح جهانی
فارکس بازاری جهانی است و شما با تاسیس یک بروکر بخشی از این بازار جهانی خواهید شد. تریدرهای بسیاری در سراسر جهان از خدمات بروکرها برای انجام معاملات متفاوت در فارکس استفاده میکنند که شما میتوانید با ارائه خدمات جذاب و متنوع توجه بخشی از این افراد را جلب کنید.
معایب تاسیس بروکر فارکس
پس از بررسی مزایا، نوبت به بررسی معایب تاسیس بروکر فارکس میرسد.
- هزینه اولیه بالا: همانطور که در این مطلب به آن اشاره کردیم، هزینه تاسیس بروکر فارکس بالاست. همین امر باعث شده تا بسیاری افراد با چالشهای بسیاری برای تأمین سرمایه اولیه مواجه باشند.
- رقابت شدید: بازار فارکس بازاری رقابتی است که این رقابت به میان بروکرها نیز کشیده شده است. بروکرهای متفاوت برای جذب کاربران جدید و حفظ کاربران قدیمی از روشهای متفاوتی مانند ارائه خدمات نوین، کاهش میزان کارمزدها و بسیاری روشهای دیگر استفاده میکنند و دوام آوردن در این رقابت آسان نخواهد بود.
- قوانین سختگیرانه: قوانین و مقررات مربوط به فعالیت بروکرها در دنیا بسیار سختگیرانه است و باید به تمام نکات این قوانین توجه داشت و آنها را رعایت کرد.
- ریسکهای مالی: نوسانات شدید بازار فارکس میتواند سبب شود تا ریسکهای مالی تاسیس بروکر و ادامه کار آن افزایش قابلتوجهی پیدا کنند.
- مسئولیت سنگین: مدیر یک بروکر وظیفهای سنگین برای حفظ داراییهای کاربران، رعایت قوانین، حفظ اطلاعات و حریم شخصی کاربران و بسیاری موارد دیگر دارد.
جمع بندی شرایط راه اندازی بروکر فارکس
تاسیس بروکر فارکس بدون آشنایی با انواع مدلهای عملیاتی، پیشنیازها، مراحل تاسیس و آگاهی از میزان هزینه لازم با دشواریهای بسیاری همراه است و احتمال موفقیت را به میزان زیادی کاهش میدهد.
از مهمترین مراحل تاسیس بروکر فارکس میتوان به انتخاب ساختارهای قانونی، تأمین نقدینگی، تحقیقات و بررسیهای لازم در خصوص بازار و مدل عملیاتی، انتخاب پلتفرم و زیرساخت، اتصال به درگاههای پرداخت، ایجاد وبسایت، عقد قرارداد با مجموعههای ارائه دهنده و دریافت مجوزهای لازم اشاره کرد. همچنین قبل از اقدام برای تاسیس کارگزاری فارکس لازم است در خصوص هزینههای تاسیس نیز اطلاعات کافی کسب کنید. تنها با این کار است که میتوانید سرمایه اولیه لازم را تخمین بزنید تا برای جمعآوری آن اقدامات لازم را انجام دهید.
سوالات متداول
1. تاسیس یک بروکر چقدر هزینه دارد؟
به طور کلی، تاسیس یک بروکر فارکس نیازمند سرمایهگذاری قابل توجهی است. باتوجه به جدولی که در مقاله بررسی کردیم هزینه تاسیس بروکر فارکس بیش از یک و نیم میلیون دلار خواهد شد.
2. تفاوت بین بروکرهای NDD و DD چیست؟
بروکرهای No Dealing Desk: در این نوع بروکرها، سفارشات مشتریان به صورت مستقیم به بازار بینبانکی ارسال میشود و بروکر به عنوان واسطه عمل میکند. این نوع بروکرها معمولاً اسپردهای متغیر و کمیسیون کمتری دارند.
بروکرهای Dealing Desk: در این نوع بروکرها، بروکر به عنوان طرف مقابل معامله عمل میکند و ممکن است از اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) سود کسب کند. این نوع بروکرها معمولاً اسپردهای ثابت و کمیسیون بیشتری دارند.
3. چه فرقی بین رگوله Offshore و Onshore وجود دارد؟
رگوله Onshore: به رگولههایی گفته میشود که در کشورهایی با اقتصاد توسعهیافته و بازارهای مالی بزرگ اعمال میشوند. این رگولاتورها معمولا مقررات سختگیرانهتری دارند و هزینههای دریافت مجوز نیز بیشتر است. اما از طرفی، داشتن مجوز از یک رگولاتور Onshore، اعتبار بیشتری به بروکر میبخشد و اعتماد مشتریان را جلب میکند. FCA (بریتانیا) و CySEC (قبرس) نمونه هایی بارز از این نوع هستند.
رگوله Offshore: به رگولههایی گفته میشود که در کشورهای جزیرهای کوچک و با مالیات کم اعمال میشوند. این رگولاتورها معمولاً مقررات سادهتر و هزینههای کمتری دارند. اما از طرفی، اعتبار این نوع مجوزها به اندازه مجوزهای Onshore نیست. VFSC (وانواتو)، FSC (سیشل) و IFSC (بلیز) نمونه هایی بارز از این نوع هستند.