ریسک فری (Risk Free) چیست؟ چگونه معاملات را فری ریسک کنیم؟

ریسک فری چیست؟ به بیان ساده، Risk Free یعنی معامله بدون ریسک. در هر معامله مهم‌ترین گام بررسی مقدار ریسک معامله است. ریسک فری (Risk Free) به معنای از بین‌بردن یا کاهش خطر و زیان در معاملات است. این مفهوم در بازارهای مالی مختلف از جمله فارکس، ارزهای دیجیتال و بازار بورس استفاده می‌شود تا معامله‌گران بتوانند با حداقل ریسک به فعالیت‌های مالی خود ادامه دهند.

در این مقاله، به بررسی مفهوم ریسک فری در بازارهای مختلف و روش‌های اجرای آن خواهیم پرداخت. با ما در دلتا کالج همراه شوید تا به سوال ریسک فری چیست پاسخ دهیم و بررسی کنیم که چگونه می‌توان معاملات را ریسک Free کرد.

مفهوم و معنی ریسک فری چیست؟

ریسک به صورت کلی به احتمال متفاوت‌بودن بازده واقعی سرمایه‌ با بازده مورد انتظار معامله‌گر اشاره دارد. ریسک بخش جدانشدنی معاملات است. هر معامله‌ سطح مشخصی از عدم قطعیت را به همراه دارد که ما آن را ریسک می‌نامیم. در بازارهای مالی سه نوع ریسک وجود دارد:

• ریسک بازار: ریسک بازار که به عنوان ریسک سیستمی نیز شناخته می‌شود، حرکت غیرقابل پیش‌بینی قیمت در بازارهای مالی است.
• ریسک نقدینگی: ریسک نقدینگی به دشواری ورود یا خروج از معاملات به دلیل نقدینگی ناکافی بازار اشاره دارد.
• ریسک عملیاتی: ریسک عملیاتی نیز شامل خطاها، اشکالات فنی و اشتباهات انسانی است.

✅ به صورت کلی، ریسک فری به معنای جلوگیری از به خطر افتادن سرمایه معامله‌گر است. وقتی یک معامله در بازار مالی با سود خوبی همراه باشد، معامله‌گر برای جلوگیری از ضرر احتمالی، حد ضرر را روی حد سود قرار می‌دهد تا در صورت بازگشت قیمت، سود خود را سیو کند.

ریسک فری در فارکس چیست؟

ریسک فری در فارکس به معنای حفاظت از سرمایه در برابر نوسانات قیمت‌ است. معامله‌گران فارکس از ابزارها و تکنیک‌های مختلفی برای مدیریت ریسک استفاده می‌کنند. یکی از رایج‌ترین این تکنیک‌ها، تعیین حد ضرر (Stop Loss) است. هدف از ریسک فری کردن در فارکس، تضمین سود به دست آمده و جلوگیری از زیان‌های احتمالی است.

ریسک فری در بازار فارکس به اجرای استراتژی‌هایی اشاره دارد که احتمال ضرر را به حداقل می‌رساند. این استراتژی‌ها اغلب شامل ترکیبی از تجزیه و تحلیل دقیق بازار، تنوع بخشیدن و استفاده از ابزارهای مالی خاص است.

یکی از تکنیک‌های متداول در بازار فارکس هجینگ (hedging) است. این تکنیک به معنای گرفتن یک پوزیشن جبرانی است. تکنیک دیگر تنوع‌بخشی است. این تکنیک به معنای سرمایه‌گذاری در دارایی‌ها یا بازارهای مختلف است. این تکنیک بر این اصل بنا شده که اگر یک دارایی عملکرد خوبی نداشته باشد، خرید دارایی دیگر ممکن است ضرر را جبران کند.

بسیاری از معامله‌‎گران نیز از دستورات استاپ لاس یا حد ضرر استفاده می‌کنند. این مورد شامل دستورالعمل‌هایی برای فروش ارز در یک قیمت معین است. این کار ضرر احتمالی معامله را محدود می‌کند.

به یاد داشته باشید ریسک فری به معنای حذف کامل تمام ریسک‌های یک معامله نیست؛ بلکه به معنای به حداقل رساندن آن است. ریسک در معاملات فارکس انکارناپذیر است و هیچ یک از روش‌های مدیریت ریسک در فارکس نمی‌تواند خطر را کاملاً حذف کند. به همین دلیل، معامله‌گران فارکس و سایر بازارهای مالی باید با اطلاعات و آگاهی کافی وارد بازار شوند و برای مدیریت ریسک در فارکس، از روش‌های مختلف استفاده کنند.

ریسک فری در ارز دیجیتال چیست

به صورت کلی، بازار ارز دیجیتال تا حد زیادی غیرقابل پیش‌بینی است و حتی معاملات با تجربه‌ترین تریدرها ممکن است اشتباه پیش برود. در بازار ارزهای دیجیتال، به دلیل نوسان شدید قیمت‌ها، اهمیت ریسک فری در معاملات بسیار بالاست.

معامله‌گران ارزهای دیجیتال می‌توانند از استراتژی‌هایی مانند تعیین حد ضرر و سیو سود پلکانی استفاده کنند تا ریسک معاملات خود را کاهش دهند. به این ترتیب، می‌توانند از سرمایه خود محافظت کرده و سود خود را تثبیت کنند.

معنی ریسک فری در بازار بورس

در بازار بورس، ریسک فری کردن به معنای مدیریت ریسک‌های مربوط به نوسانات قیمت سهام است. این کار می‌تواند از طریق استفاده از ابزارهای مالی مانند توقف ضرر، خرید و فروش پلکانی و حتی استفاده از روش‌های متنوع سرمایه‌گذاری انجام شود. هدف اصلی در این بازار، حفاظت از سرمایه‌گذاری‌ها در برابر زیان‌های ناگهانی است.

روش‌های ریسک فری کردن معاملات

در این بخش به معرفی تکنیک‌های Risk Free در معاملات فارکس، ارز دیجیتال و بورس می‌پردازیم. نکته بسیار مهم این است که باید با توجه به میزان تجربه و سطح دانش و توانایی تحلیل‌گری خود، هر یک از روش‌های مدیریت ریسک را انتخاب کنید. همچنین اهمیت تحلیل دقیق بازار و آگاهی کامل از رویدادهای مربوط به بازار نیز نباید دست کم گرفته شود.

✅ پیشنهاد مطالعه: آموزش ترید فارکس از صفر تا صد. با تکنیک‌های معامله در فارکس آشنا شوید.

تعیین حد ضرر (Stop Loss)

یکی از موثرترین روش‌های ریسک فری کردن معاملات، تعیین حد ضرر است. حد ضرر نقطه‌ای است که در آن معامله‌گر تصمیم می‌گیرد در صورت رسیدن قیمت به آن سطح، معامله را متوقف کند تا از زیان بیشتر جلوگیری شود. این روش به معامله‌گران کمک می‌کند تا ریسک خود را محدود کرده و از سرمایه خود محافظت کنند.

تعیین حد ضرر (Stop loss) کمک می‌کند تا در صورتی که بازار مخالف شما حرکت کرد، بتوانید پوزیشن معاملاتی خود را با ضرر کمتری ببندید. زمانی که قیمت به یک سطح از پیش تعیین‌شده رسید، سفارش‌های دارای حد ضرر به طور خودکار از یک معامله خارج می‌شوند.

در این روش، بهتر است بخشی از سود معامله را سیو کنید. برای این منظور، زمانی که به میزان حد ضرر معامله سود کردید، نصف دارایی را فروخته و بدین ترتیب بخشی از سود را سیو کنید. اگر باقی سهام به حد سود نرسید و روی حد ضرر قرار گرفت، بدون سود و زیان از معامله خارج شوید.

پیشنهاد: برای آشنایی بیشتر با استاپ لاس و آموزش نحوه محاسبه استاپ لاس در فارکس، پیشنهاد می کنیم روی لینک مشخص شده کلیک کنید.

سیو سود پلکانی

در روش سیو سود پلکانی، معامله‌گر با رسیدن قیمت به سطوح مختلف سود، قسمتی از سود را ذخیره می‌کند. این روش به معامله‌گران امکان می‌دهد تا در صورت بازگشت قیمت، سود خود را تثبیت کرده و از زیان‌های احتمالی جلوگیری کنند.

در سیو سود پلکانی یا پله‌ای، در شرایط که احتمال برخورد دارایی به سقف قیمتی و یا مقاومت نمودار وجود دارد، می‌توان به‌اندازه سود، دارایی را به فروش رسانده و با مقدار باقیمانده، منتظر ادامه روند باشیم.

ریسک فری کردن به روش DCA

روش DCA یا میانگین‌گیری هزینه دلاری، یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذار به جای وارد کردن کل سرمایه در یک نقطه، مبلغ مشخصی را به صورت دوره‌ای در دارایی مورد نظر سرمایه‌گذاری می‌کند. این روش به کاهش ریسک ناشی از نوسانات بازار کمک می‌کند.

گاهی معامله‌گران تسلیم احساسات خود شده و ریسک زیادی را در هنگام نوسانات شدید بازار در یک معامله وارد می‌کنند. سرمایه‌گذاران با میانگین‌گیری هزینه دلاری، به دلیل حرص و طمع یا ترس تصمیمات اشتباه نمی‌گیرند. روش DCA یک راه ساده برای کمک به کاهش ریسک و افزایش بازده است.

نحوه ریسک فری در فارکس با استفاده از معاملات باینری آپشن

یکی از ویژگی‌های اصلی باینری آپشن‌ها، امکان محدود کردن زیان‌ و ریسک است. معاملات باینری آپشن به معامله‌گران اجازه می‌دهد با پیش‌بینی جهت حرکت یک دارایی، سود یا ضرر کنند. در این نوع معاملات، دو حالت وجود دارد: سود (in the money) یا زیان (out of the money). 

یکی از روش‌های ریسک فری کردن با باینری آپشن، استفاده از گزینه‌های ترکیبی است. به عنوان مثال، می‌توانید همزمان یک آپشن Call و یک آپشن Put را خریداری کنید. به این ترتیب، قیمت در هر جهتی حرکت کند، سود کرده و زیان‌های احتمالی را محدود می‎کنید.

در این معاملات شما باید 2 آپشن Put و Call را در 2 جهت مختلف باز کنید. ابتدا با تعریف این دو آپشن آشنا شوید:

• آپشن Call: زمانی که شما بر روی افزایش قیمت در یک زمان مشخص سرمایه گذاری یا معامله کرده باشید، این آپشن تشکیل می‌شود.
• آپشن Put: بر خلاف آپشن Call، زمانی که بر روی کاهش قیمت در یک زمان مشخص، سرمایه گذاری یا معامله کرده باشید، آپشن Put تشکیل می‌شود.

با توجه به تعاریف بالا، برای ریسک فری کردن معاملات، باید به این صورت عمل کنید که:

1. ابتدا آپشن Call و سپس بلافاصله بعد از آن آپشن Put را اجرا کنید.
2. منتظر باشید تا یک جهت روند واضح اتفاق بیفتد.
3. در این مرحله آپشنی را که در جهت روند، هیچ قیمتی ندارد، به سرعت بفروشید، هر چه سریع‌تر این آپشن را بفروشید، ضرر کمتری می‌کنید.
4. در گام آخر تا جای ممکن تا زمان به پایان رسیدن آپشن، صبر کنید.

در تکنیک ریسک فری، حد ضرر را باید در کجا قرار داد؟

یکی از مهم‌ترین مسائلی که در استفاده از تکنیک ریسک فری باید در نظر گرفت، تعیین نقطه ضرر است. قبل از هر چیز باید توجه داشت که این نقطه نباید خیلی نزدیک یا خیلی دور باشد. شما باید میزان ضرر خود را براساس استراتژی که دنبال می‌کنید، تعیین کنید. در اینجا چند نکته وجود دارد که می‌توانید میزان ضرر را تعیین کنید:

۱. روش کلاسیک

روش کلاسیک یکی از قدیمی‌ترین و متداول‌ترین روش‌ها برای تعیین حد ضرر است. در این روش، معامله‌گر با استفاده از تحلیل تکنیکال و شناسایی نقاط کلیدی در نمودار، حد ضرر را تعیین می‌کند. به طور کلی، معامله‌گران در این روش از سطوح حمایتی و مقاومتی، خطوط روند، و میانگین‌های متحرک استفاده می‌کنند. در این روش، باید به صورت دستی حد ضرر را در پشت قله‌ها و کف‌هایی که ایجاد می‌شوند، مشخص کرد. برای مثال:

• در معاملات خرید (Long): حد ضرر کمی پایین‌تر از آخرین سطح حمایتی قرار می‌گیرد.
• در معاملات فروش (Short): حد ضرر کمی بالاتر از آخرین سطح مقاومتی قرار می‌گیرد.

۲. روش عرضه و تقاضا

روش عرضه و تقاضا بر اساس مناطق عرضه (Supply) و تقاضا (Demand) در نمودار قیمت است. این مناطقی را نشان می‌دهد که احتمال برگشت قیمت در آن‌ها بالاست. معامله‌گران با شناسایی این مناطق می‌توانند حد ضرر را در نقاط مناسب قرار دهند تا از زیان‌های بیشتر جلوگیری کنند.

در این روش زمانی که معامله انجام شد و کسب سود کردید، باید حد ضرر خود را در محل شکل‌گیری نقطه عرضه و تقاضا قرار دهید:

• در معاملات خرید: حد ضرر کمی پایین‌تر از منطقه تقاضا قرار می‌گیرد.
• در معاملات فروش: حد ضرر کمی بالاتر از منطقه عرضه قرار می‌گیرد.

۳. روش پرایس اکشن

پرایس اکشن به معنای تحلیل حرکات قیمت بدون استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال است. معامله‌گران با تحلیل نمودار قیمت و شناسایی الگوهای قیمتی، خطوط روند و سطوح کلیدی، حد ضرر را تعیین می‌کنند. این روش به معامله‌گران کمک می‌کند تا طبق رفتار قیمت تصمیم‌گیری کنند.

✅ مقالات مرتبط: پرایس اکشن چیست؟ جهت آموزش پرایس اکشن کلیک کنید.

در استراتژی پرایس اکشن نیز می‌توانید ریسک فری ایجاد کنید، اما تفاوتی که این روش دارد این است که نیاز به شناخت سیگنال بار و کی بار دارید. در این حالت کافیست که حد ضرر خودتان را پشت سیگنال بار و کی بارهای جدیدی قرار دهید.

• در معاملات خرید: حد ضرر پایین‌تر از کندل‌های قیمتی کلیدی مانند پین بار (Pin Bar) یا کندل بازگشتی قرار می‌گیرد.
• در معاملات فروش: حد ضرر بالاتر از کندل‌های قیمتی کلیدی قرار می‌گیرد.

۴. روش ایچیموکو

ایچیموکو یک سیستم تحلیل تکنیکال جامع متشکل از چندین جزء است، از جمله کیجون سن (Kijun-sen)، تنکان سن (Tenkan-sen)، سنکو اسپن A و B و چیکو اسپن (Chikou Span). معامله‌گران با استفاده از این اجزاء می‌توانند نقاط مناسب برای تعیین حد ضرر را شناسایی کنند.

✅ مقالات مرتبط: ایچیموکو چیست؟ آموزش اندیکاتور ایچیموکو از صفر تا صد

در این روش زمانی که معامله وارد سود می‌شود، حد ضرر خود را پشت سنکو اسپن A و B قرار دهید. این روش برای مبتدیان و تازه‌کارها می‌تواند کمی پیچیده باشد.

• در معاملات خرید: حد ضرر کمی پایین‌تر از خط کیجون سن (Kijun-sen) یا پایین‌تر از ابر کومو (Kumo Cloud) قرار می‌گیرد.
• در معاملات فروش: حد ضرر کمی بالاتر از خط کیجونسن یا بالاتر از ابر کومو قرار می‌گیرد.

فرق سیو سود و ریسک فری چیست؟ (Risk Free vs Save Profit)

برای اینکه بتوانید تفاوت میان سیو سود و ریسک فری را متوجه شوید، ابتدا باید با اصطلاح سیو سود در معاملات آشنا شوید.

سیو سود (Save Profit) به معنای ذخیره بخشی از سودهای به دست آمده در معاملات است تا در صورت تغییرات نامطلوب قیمت، از از دست رفتن کل سود جلوگیری شود. این روش به معامله‌گران کمک می‌کند تا سودهای کسب شده را تثبیت و ریسک از دست‌دادن سود را کاهش دهند.

ریسک فری کردن به معنای کاهش یا حذف کامل ریسک از یک معامله است. در این روش، معامله‌گر با استفاده از ابزارها و استراتژی‌های مختلف، شرایطی را ایجاد می‌کند که حتی در صورت تغییرات نامطلوب قیمت، سرمایه اولیه خود را از دست ندهد.

هدف

هدف اصلی سیو سود، تثبیت سودهای به دست آمده و جلوگیری از از دست رفتن آن‌هاست. این روش بیشتر برای محافظت از سودهای به دست آمده استفاده می‌شود.

هدف اصلی ریسک فری کردن، کاهش یا حذف ریسک معامله است. این روش به دنبال حفاظت از سرمایه اولیه معامله‌گر است.

نحوه اجرا

در سیو سود، معامله‌گر بخشی از سود خود را در نقاط مختلف ذخیره می‌کند. این کار معمولاً با بستن قسمتی از پوزیشن یا انتقال حد ضرر به نقاط بالاتر انجام می‌شود.

در ریسک فری کردن، معامله‌گر حد ضرر را به نقطه ورود یا بالاتر از آن منتقل می‌کند. به این ترتیب، در صورت تغییرات نامطلوب قیمت، معامله بدون زیان بسته می‌شود.

زمان استفاده

سیو سود معمولاً در زمانی استفاده می‌شود که معامله‌گر به سود مطلوبی رسیده و می‌خواهد بخشی از آن را تثبیت کند.

ریسک فری معمولاً زمانی استفاده می‌شود که معامله‌گر می‌خواهد ریسک معامله خود را به حداقل برساند و از سرمایه اولیه خود محافظت کند.

آموزش ریسک فری در متاتریدر

متاتریدر (MetaTrader) یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی است که توسط معامله‌گران سراسر جهان استفاده می‌شود. ریسک فری کردن معاملات در متاتریدر به معنای انتقال حد ضرر به نقطه ورود یا بالاتر از آن است تا از زیان جلوگیری شود.

1. ابتدا نرم‌افزار متاتریدر را باز کرده و به حساب کاربری خود وارد شوید.
2. یک معامله جدید باز کنید یا معامله‌ای را که می‌خواهید ریسک فری کنید، انتخاب نمایید.
3. برای دسترسی به پنجره «Terminal»، می‌توانید از منوی View گزینه Terminal را انتخاب کنید یا از کلیدهای ترکیبی Ctrl+T استفاده کنید.
4. در پنجره «Terminal»، تب «Trade» را انتخاب کرده و لیست معاملات باز خود را ببینید.
5. بر روی معامله‌ای که می‌خواهید ریسک فری کنید، راست کلیک کنید و گزینه “Modify or Delete Order” را انتخاب کنید.
6. در پنجره باز شده، مقدار حد ضرر (Stop Loss) را به نقطه ورود معامله (Entry Price) یا بالاتر از آن تغییر دهید.
7. برای مثال، اگر معامله خرید (Long) در قیمت 1.2000 باز کرده‌اید و قیمت فعلی 1.2050 است، حد ضرر را به 1.2000 یا بالاتر از آن تنظیم کنید.
8. پس از تنظیم حد ضرر، بر روی دکمه «Modify» کلیک کنید تا تغییرات اعمال شود.

بررسی مثال

در مثال زیر یک پوزشین فروش روی طلا باز شده (خط سبز) و استاپ آن خط قرمز است. استاپ در این معامله در بالای کندل بازگشتی قرار گرفته است.

در تصویر بعدی یک پوزیشن خرید روی طلا باز شده (خط سبز) و استاپ آن خط قرمز است. استاپ در این معامله پایین کندل بازگشتی فرار داشته است. وقتی معامله وارد سود شد، حد ضرر به بالای نقطه ورود انتقال یافته و ریسک فری انجام شده است.

ریسک فری کردن معاملات در متاتریدر یک روش موثر برای مدیریت ریسک و حفاظت از سرمایه اولیه است. با استفاده از ابزارهای موجود در متاتریدر، می‌توانید به راحتی حد ضرر خود را تنظیم کرده و معاملات خود را ریسک فری کنید. این کار به شما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری در بازارهای مالی فعالیت کنید و از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنید.

نتیجه‌گیری

در این مقاله متوجه شدید که ریسک فری چیست و چه روش هایی برای کاهش ریسک در معاملات وجود دارد. 

آیا باید خطرات حاصل از معاملات فارکس به حداقل برسانیم؟ پاسخ منفی است. چون کسانی که تلاش می‌کنند ریسک ها را حذف یا به حداقل برسانند، همیشه از ترس ضرر نکردن، از ورود به هر گونه معامله ای خودداری می کنند. 

ریسک فری در فارکس باید با ارزیابی مناسب فرصت ها و ظرفیت ها در برابر ضررها انجام شود. فقط شما می توانید یک سیستم مدیریت ریسک را خودتان ایجاد کنید، زیرا هیچ توصیه ای وجود ندارد که برای همه خوب باشد و بتواند برای همه سرمایه گذاران، صرف نظر از شرایط آنها، در همه موارد عالی باشد. 

برای تست شرایط ریسک فری در کارگزاری معتبر دلتا اف ایکس یک حساب دمو ایجاد کنید و آن را به شیوه‌هایی که آموزش داده شد، تست کنید.

سوالات متداول