مدیریت ریسک در فارکس و نکات طلایی آن

مدیریت ریسک در فارکس چرا تا این حد اهمیت دارد؟ شما اگر از تریدرهای حرفه‌ای زیادی درباره نکات مختلف موفقیت در فارکس سؤال کنید، شاید یک مسیرهای مختلفی را به شما معرفی کنند. اما همگی آن‌ها روی یک مسئله اتفاق نظر دارند که آن‌هم مدیریت ریسک یا مدیریت سرمایه است. بدون مدیریت سرمایه، مسلط‌ترین فرد در زمینه بازارهای مالی که باشید شکست خواهید خورد. اما اگر یک معامله‌گر در سطح متوسط باشید، با مدیریت ریسک در فارکس به سوددهی خواهید رسید. ما در این مقاله از دلتا کالج می‌خواهیم اهمیت مدیریت ریسک و همچنین روش‌های مدیریت سرمایه را به شما آموزش دهیم. با ما همراه باشید.

تفاوت مدیریت ریسک و مدیریت مالی

در هنگام ورود به فارکس حتماً این دو اصطلاح را شنیده‌اید، مدیریت ریسک و مدیریت مالی در انگلیسی به آن‌ها Mony management و Risk management می‌گویند. این دو مورد شباهت‌های زیادی به یکدیگر دارند اما دو مسئله کاملاً متفاوت هستند که نباید به اشتباه گرفته شوند. مدیریت مالی در واقع روشی است که شما کل پول خود را با استفاده از تخصص مالی مدیریت می‌کنند، در ساده‌ترین حالت حساب کردن حد سود و ضرر در معاملات را با آن کنترل می‌کنید و برنامه‌ای برای ریسک روزانه و کلی دارید.

اما مدیریت ریسک مجموعه‌ای از کنترل ریسک‌های مختلف است. نه تنها ریسک سیستماتیک بلکه ریسک انسانی، نرم‌افزاری و سخت‌افزاری. در واقع مدیریت ریسک بخشی از مدیریت مالی محسوب می‌شود که خود فاکتورهای فراوانی را دربر می‌گیرد. مدیریت ریسک در فارکس ایجاد و اجرای مجموعه از قوانین و اقداماتی است که شما را مطمئن می‌کند هرگونه اثر منفی معاملات را پیش‌بینی و مدریت می‌کنید. شما برای مدیریت ریسک قبل از شروع معاملات در فارکس نیاز به برنامه‌ریزی دقیقی دارید تا بتوانید تا حد ممکن ریسک را کنترل کرده و آن را کاهش دهید.

مدیریت ریسک سخت‌افزاری

همان‌طور که گفتیم مدیریت ریسک تنها به مسائل مالی مربوط نمی‌شود. یک مثال ساده، شما در کشوری مثل ایران اگر به معاملات بپردازید، چند ریسک بزرگ پیش روی شما خواهد بود. تحریم‌های بین‌المللی ممکن است سبب شود تا کارگزاری شما ناگهان کار با شما را متوقف کند. بنابراین برای مدیریت ریسک چنین موضوعی باید یک کارگزاری معتبر انتخاب کنید. کارگزاری مثل دلتا اف ایکس که تضمین کار با ایرانیان را ارائه می‌کند.

یا حتی مسئله ساده قطع شدن برق؛ در ایران قطع برق یک روال روتین است. فرض کنید شما یک معامله باز کرده‌اید و قبل از اعمال حد ضرر آن با قطعی برق مواجه شوید. چه فکری برای مدیریت ریسک چنین موضوعی دارید؟ چنین مواردی جایی در مدیریت مالی ندارند و شما باید آن‌ها را با مدیریت ریسک کنترل کنید. بنابراین مدیریت ریسک سخت‌افزاری را قبل از معاملات خود جدی بگیرید و کاملاً برای آن آماده باشید.

ریسک به ریوارد صحیح

یکی مهم‌ترین مسائل مدیریت ریسک، اعمال ریسک به ریوارد مناسب است. شما بر اساس پلن مدیریت مالی خود باید یک مدیریت ریسک برای هر معامله تعریف کنید که به آن ریسک به ریوارد میگویند. یعنی فقط ریسک ورود به معاملاتی را بپذیرید که ممکن باشد سه برابر حد ضرر به شما سود بدهد. یعنی اگر 100 دلار قرار است در این معامله ضرر کنید، حداقل امکان سود 300 دلاری در آن وجود داشته باشد. در غیر این صورت نباید وارد چنین معامله‌ای شوید، حتی اگر تمامی موارد آن با استراتژی شما همخوانی دارد. این یک مسئله تعیین کننده است. ریسک به ریوارد 1:3 به شما کمک می‌کند تا فقط نیاز به 30% موفقیت در معاملات خود داشته باشید تا سودده شوید. برای درک بهتر این مسئله می‌توانید به جدول زیر نگاه کنید تا اهمیت داشتن ریسک به ریوارد صحیح را بفهمید.

اهمیت داشتن استاپ لاس

بازار فارکس محلی برای نوسان است. گاهی کندل‌هایی در عرض چند ثانیه به دلیل یک خبر از پیش تعیین نشده ایجاد می‌شود که باورش سخت است. بنابراین برای پایین آوردن ریسک این مسئله باید هم‌زمان با باز کردن معامله خود یک استاپ لاس حدودی را خیلی سریع مشخص کنید، سپس فرصت دارید تا در حین باز بودن معامله، با آرامش محل دقیق استاپ لاس خود را محاسبه کرده و آن را تغییر دهید. نکته بعدی درباره استاپ لاس این است که نباید آن را تغییر داد. یعنی نباید با نزدیک شدن کندل‌ها به نقطه استاپ شما، شما نگران شوید و استاپ را جابجا کنید. این کار جز عادت‌های تریدرهای مبتدی است که همیشه به خاطر امیدواری کاذب این کار را انجام می‌دهند و سبب می‌شود تا مدیریت مالی اصلی آن‌ها دچار مشکل شود.

ریسک‌های اقتصادی

همان‌طور که گفتیم مدیریت مالی به تمام جنبه‌های مدیریت پول و استراتژی شما خواهد پرداخت. اما ریسک‌های بیرونی وجود دارند که ممکن است همه چیز را بهم بزند. برای کنترل آن‌ها باید مدیریت ریسک خود را بهبود ببخشید. یکی از فاکتورهای مهم مدیریت ریسک، دنبال کردن اخبار است. اخبار می‌تواند خیلی سریع بازار را بهم بریزد و شرایط را غیر معمول کند. پس زمانی که شما اخبار را دنبال می‌کنید باید بدانید در هنگام بیرون آمدن یک خبر مهم، بهتر است از معامله کردن خودداری کنید. حتی اگر استراتژی و مدیریت مالی شما با آن موقعیت موافق باشد، باید هشدار مدیریت ریسک شما به صدا دربیایید و نگذارد که معامله انجام شود. مدیریت ریسک برای جلوگیری از معاملات در زمان پرهیجان بسیار اهمیت دارد.

مدیریت ریسک احساسی و تحلیل سنتیمنتال

ریسک کردن یک شرایط خاص دارد. شما بدون چتر نجات از بالای ساختمان نمی‌پرید، هرچند که پریدن با چتر نجات هم ریسک دارد اما یک ریسک کنترل شده محسوب می‌شود. مدیریت ریسک احساسی به این معناست که شما نباید در شرایط خاصی که احساسات شما در حال خارج شدن از کنترل شماست معامله کنید.

شرایطی مانند حرص، طمع، وسوسه، شک، اضطراب و نگرانی. زمانی که چنین احساسی دارید باید به مدیریت ریسک خود برگردید. مدیریت ریسک به شما می‌گوید که حالا وقت معامله کردن نیست. حتی شناخت مدیریت ریسک دیگر معامله‌گران نیز مهم است. گاهی همه فاکتورها به ما میگویند که مثلاً EURUSD باید صعودی باشد. اگر شما فقط به بازار توجه کنید ممکن است وارد یک معامله ضررده بشوید. درحالی که باید ببینید احساسات معامله‌گران به چه سمتی است. برای این کار باید تسلط کافی روی تحلیل سنتیمنتال پیدا کنید تا به شما در پیش‌بینی احساسات معامله‌گران کمک کند.

جمع بندی

همان‌طور که در طول مقاله به اهمیت مدیریت ریسک اشاره کردیم، باید دقت داشته باشید که مدیریت ریسک معامله‌گری خود را جدا از مدیریت مالی بدانید و پلن مشخصی با قوانین کاملاً شفاف درباره آن داشته باشید. پیشنهاد ما این است بعد از مشخص شدن مسئله مدیریت ریسک خود، آن را در یک بروکر معتبر فارکس مانند بروکر دلتا اف ایکس (DeltaFX) برای مدتی تست کنید. تست‌ها در حساب دمو کمک می‌کند تا با شرایط واقعی معامله‌گری بیشتر آشنا شوید و ریسک کمتری را به معاملات اصلی منتقل کنید.

اگر شما هم تجربه‌ای از اعمال مدیریت ریسک بر معاملات خود دارید، لطفاً در بخش کامنت‌ها آن را با ما در جریان بگذارید.